概述
作者在——“約束乏力，激勵缺失”的基礎上，以委託一代理理論、博弈理論和成本收益理論作為分析框架，論證了在反洗錢實踐中建立相應激勵機制的必要性和可行性，創新地將銀行業反洗錢約束與激勵統一於一個動態的、信息不對稱的委託一代理模型之中，並通過數值測試找出相對較優的設計參數，提出了一個框架式的激勵安排：政府應借鑑公共產品供給組合有效性的原理，建立“雙向的”反洗錢約束一激勵機制模式；這一模式對現行的反洗錢機制是一個“帕累托改進”；我國當前宜採用“強化約束，適度激勵，約束與激勵搭配實施”的反洗錢政策選擇。作者還用其“黑白芝麻”理論，形象地說明反洗錢約束與激勵機制搭配使用的過程，即為中央銀行力圖促使各商業銀行上報大額及可疑交易的數量和質量由“一缸”到“一壇”再到“一碗”的最佳化過程。適合的讀者對象：政府監管部門專業人士；銀行、證券、期貨、保險等金融機構反洗錢、合規、風控從業人士；公安、檢察、法院等部門的司法人員及律師；科研機構、大專院校金融、經濟、法學、管理等專業師生以及其他相關領域的研究愛好者。圖書信息
目錄
第1章導論1.1問題的提出
1.2研究的方法
1.3本書的結構安排
1.4本書創新
第2章文獻綜述
2.1洗錢與反洗錢研究文獻綜述
2.2委託—代理框架下的激勵理論
2.3本章小結
第3章我國的洗錢與反洗錢現狀
3.1洗錢犯罪在我國的主要表現形式和特點
3.2銀行業與反洗錢
3.3洗錢對中國經濟、社會的危害
3.4中國人民銀行在反洗錢工作中面臨的“窘境”
3.5我國銀行業反洗錢工作存在的局限
3.6本章小結
作者簡介
嚴立新1963年8月生，江蘇省泰興人。任教於復旦大學經濟學院。現任復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長；傳播學博士後，經濟學博士，管理學碩士和英語文學學士；曾先後擔任高校英語教師、媒體英文節目主持人（兼職）、公務員、企業董事長、總經理。曾發表論文《英語幽默語言及其形成》、《歐美反洗錢組織架構的設立模式對我國的啟示》、《確立我國反洗錢戰略的必要性及其原則》、《危機主體在媒體公關中消解信息不對稱的策略選擇》、《黑白芝麻理論與中國銀行業反洗錢激勵機制的構建》等；主持國際合作項目《國際反洗錢師資格認證體系的引進及其本土化研究》、《國際反洗錢師資格認證培訓教程》；主持教育部項目《期貨行業反洗錢與我國相關實踐研究》；主持《國內第三方支付機構反洗錢調研報告》。中國大陸最早獲得國際反洗錢師資格認證的學者，並於2009年成為經（美國）國際公認反洗錢師協會考核通過並授予“專業反洗錢培訓師”資格的中國（大陸）第一人。特色
本書作者以比較獨到的視角和緊密的邏輯安排，梳理了反洗錢約束與激勵理論的相關研究文獻，運用比較研究的方法綜合分析了我國與歐美已開發國家在反洗錢機制建設方面的差異，指出我國政府監管部門和以銀行業為主的金融機構在反洗錢機制建設方面存在的不足。金融與投資之中國金融銀行書籍
| 隨著時間的進步,金融技術和投資技巧的發展都已經比幾十年前先進了許多。但是某些基本原理是不變的,但我相信,以下列出的書籍,在幾十年後至少還有一大部分是值得閱讀的。 |
