概念
目前市場上炒作外匯 的教程和方法很多，有些側重於基本面，有些側重於技術面，但無論從訊息面還是技術面來看，都有其局限性，首先：訊息面的影響層面較弱，只能局部影響到匯率的波動，但日常的震盪和走勢更多的取決於全球投資人的預判；技術面則更為複雜，而且外匯交易市場本質上是一個混沌狀態，沒有100%的自然規律可言，如果一味誤信技術則可能導致判斷完全失誤；，目前市場比較高端的交易方式為自髮式針對性交易系統的打造：也就是打造一套屬於自己的個人風格的外匯交易系統，系統即一系列規則綜合，考慮了所有的資本投入比與風險控制機制，而不僅僅是某個技巧，利用外匯交易系統，普通人做外匯也可以賺的盆滿缽滿，而交易系統里公認做的最好的目前就是富曼歐外匯理財平台，在2012年度被評為“最佳外匯交易系統”。
外匯保證金交易若保證金融資比例為100倍，即最低的保證金要求是1%，投資者只要1000美元，就可以進行高達100,000美元的交易，充分利用了以小搏大的槓桿效用。除了資金放大之外，外匯保證金投資另一項最吸引人的特色是可以雙向操作，您可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制，提供了更大的盈利空間和機會。隨著國際間的貿易接觸日趨頻繁以及全球金融市場之整合，外匯市場實際上已成為全球最大的金融交易市場，在資金跨國性的流動程式中扮演著關鍵性的角色。因其連貫全球五大洲，24小時不停的交易型態，公平透明的市場行為及順暢的流動性，T+0的清算制度，早已成為2013年以來熱門的投資理財工具，以及廠商因應對匯率變化，規避風險之最佳通道。然而匯率如以全額交易波動幅度不大（平均每日振幅0.7-1.5%），投資報酬較小，故一般外匯交易金額很大，而非多數小額投資人所能運用。而外匯保證金制度，以槓桿原理，使外匯市場日趨活絡，成交量劇增。無論做為企業的資本投資還是個人理財的多元化都不視為一種全新的理念。
保證金交易就是投資者以銀行、造市商或經紀商提供的融資來進行外匯交易。一般的融資比例都在20倍以上，即投資者的資金可以放大20倍來進行交易。融資的比例越大，客戶需要付出的資金也越少，例如，交易商提供的保證金融資比例是400倍，即最低的保證金要求是0.25%,投資者只要25美圓，就可以進行高達10,000美圓的交易，充分利用了以小搏大的槓桿效用。
除了資金放大之外，外匯保證金投資另一項最吸引人的特色是可以雙向操作，您可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制。
在市場中獲利各個貨幣組合之間因為政治經濟等原因不停變化，有時變化極為巨大，因此，投資者也能在其中得到獲利的機會。例如，日圓每天的波動大概在0.7%到1.5%,投資者可以通過買入或賣出獲利。所有交易瞬間完成，交易策略可以根據市場情況隨時下達，極為靈活，即使方向看錯，立即止損反手，損失有限，獲利仍然極為巨大。因此，外匯保證金可謂最靈活可靠的投資方式。
原理
外匯保證金交易最初產生於80年代的倫敦。
外匯保證金交易就是投資者以銀行或經紀商提供的信託進行外匯交易。它充分利用了槓桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易中投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易，使得那些擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場上進行外匯交易。按照國外已開發國家的水平來看，一般的融資比例維持在10-20倍以上。換言之如果融資比例在20倍，那么投資者只要需要支付5%左右的保證金就能夠進行外匯交易了。即投資者只需要支付5000美元就能進行100,000美元的外匯交易。
舉個例子，投資者A進行外匯保證金交易，保證金比例為1%，如果投資者預期日元將上漲，那么其實際投入10萬美元（100×1%）的保證金，就可以買入契約價值為1000萬美元的日元。當日元兌美元的匯率上漲1%，那么投資者就能夠獲利10萬元美元，實際的收益率達到了100%。但是如果日元下跌了1%，那么投資者將血本無歸，其投入的本金將全部虧光。一般當投資者的損失超過了一定額度後，交易商就有有權停止損失的機制。雖然外匯保證金交易他有優勢但是也有風險,
目前市場上炒作外匯的教程和方法很多，有些側重於基本面，有些側重於技術面，但無論從訊息面還是技術面來看，都有其局限性，投資理財沒有包賺的，外匯保證金交易也是一樣，類似股票一樣。所以外匯保證金交易畢竟是理財,基礎知識還是需要的而且非常重要,而且也不是外匯黃金公司都可以選擇，不是所有的投資都可以盈利。所以準備或者說是入門非常重要。
外匯保證金交易時間
主要外匯市場的開市時間：倫敦(London)–美東時間早上3點到中午12點(夏令時的台北時間下午15點到凌晨24點)；約占總外匯交易量的35%
紐約(NewYork)–美東時間早上8點到下午17點(夏令時的台北時間晚上20點到翌日凌晨5點)；約占外匯總交易量的20%
悉尼(Sydney)–美東時間下午17點到翌日凌晨2點(夏令時的台北時間早上5點到下午14點)；約占外匯總交易量的4%
東京(Tokyo)–美東時間晚上19點到翌日凌晨4點(夏令時的台北時間早上7點到下午16點)；約占外匯總交易量的6%
周末交易
外匯市場永遠不會有嚴格意義上的關閉，但實際上所有主要銀行和交易商在周末是關閉的。周末的流動性是如此的小，以至於它不能提供給交易者許多交易機會。當一些基本面新聞在周末公布時，一些價格變化可能會發生，但基本上貨幣對走勢的變動都可以忽略不計，交易量也非常的少，這些都使得交易執行困難且點差很大。因此，福匯交易平台會在周五的美東時間下午5點關閉，並在周日的美東時間下午5點重開。
外匯保證金交易的優缺點
優點：1、成本比較低，有多種槓桿可以讓我們選擇；
2、雙向投資，牛市和熊市都能找到獲利機會；
3、風險可以控制規避，止損、止盈、移動止損都可以幫助我們降低風險；
4、獲利機率大，獲得的利潤也比較豐厚；
5、手續費比較低，可以減少我們的交易成本；
6、交易量比較大，任何人不能控制市場走向；
7、信息比較的透明可靠，基本所有的信息都是公開的；8、隨時隨地都可以參與投資和交易。
缺點：其實，所有的投資產品都一樣，伴隨著高收益著的就是高風險，其實本質上來說，都是怎樣去有效的規避或者降低投資過程中大盤波動帶來的風險。在外匯保證金交易中，一個看似很小的錯誤，也可能被槓桿模式進行無限的放大，可能最後連本金都會搭進去。
外匯交易入門
1、善用理財預算，切忌用生活必需資金為資本--賭徒心理特徵：患得患失、沒有節制、過度緊張之人切忌用你的生活資金做為交易的資本，資金壓力過大會誤導你的投資策略，徒增交易風險，而導致更大的錯誤。2、善用免費模擬帳戶，學習外匯交易--投資家的耐心：等待收益率為正的時刻；初學者要耐心學習，循序漸進，勿急於開立真實交易帳戶，可先試用模擬帳戶。FXSOL環球金匯網裡有免費模擬賬戶的申請，新投資者可以去體驗。
3、外匯交易不能只靠運氣和直覺--賭徒心理特徵之不聽勸告之人如果您沒有固定的交易方式，那么你的獲利很可能是很隨機，即靠運氣。這種獲利是不能長久的。
4、善用停損單減低風險--軍事家的膽魄和決斷：機會來臨，該出手時就出手。
5、量力而為--經濟學家的理論：懂得資金的管理和發揮資金的最大效益；
6、選擇一個主流的平台和代理商（如果該平台受FSA監管或者NFA監管，說明他們操作和資金流轉上都較為規範和認真，保障了投資者的安全,英國FSA監管最嚴格，一般FXCM,FXSOL知名度比較高）。
外匯保證金與外匯實盤的區別
外匯保證金交易是對沖交易，開倉後必須平倉的(當然你一輩子不平倉也沒關係，但這幾乎是不可能的)，一次交易需要買、賣(開倉和平倉)兩個過程才完成。另外保證金交易有放大作用，比如你用2美元就能做盤面上100美元的交易，槓桿作用明顯，風險大收益也高。
外匯實盤交易屬於單向交易，不需要對沖。比如你用美元買入日元後交易就結束了，你可以不再涉足後面的交易，對你的資金也沒有影響。另外實盤交易是100%資金，沒有槓桿作用，風險比保證金交易要小得多。
外匯實盤交易屬於單向交易，不需要對沖。比如你用美元買入日元後交易就結束了，你可以不再涉足後面的交易，對你的資金也沒有影響。另外實盤交易是100%資金，沒有槓桿作用，風險比保證金交易要小得多。
新手入門的基礎知識
外匯保證金交易的貨幣符號貨幣符號，首先要了解炒哪個貨幣對，貨幣對都是英文看不懂怎么辦，下面是一些貨幣的符號。炒外匯就是炒這些任意其中某兩種貨幣的比值，也就是匯率。根據匯率比的升高或降低來賺取利潤。
外匯保證金交易美元（USD）歐元（EUR）日元（JPY）英鎊（GBP）
澳元（AUD）加元（CAD）紐西蘭元（NZD）瑞士法郎（CHF）認識貨幣名字是必須的入門基礎,我們需要認知下什麼是外匯交易,舉個例子
1.什麼是外匯交易？外匯交易，是指將一國的貨幣況換成另一國貨幣的行為。這個應該不難理解，去美國旅行，一定要把人民幣換成美金。而你去銀行的時候，會跟據當時的匯率進行折算，比如：美元/人民幣=7.76也就是說7,76元的人民幣可以購買到1美元。
2．什麼是空單，什麼是多單？作多和做空分別是什麼意思？買多賣空
投資過程中的具體交易，即多和空，或者說作多作空。
也就是外匯的升值/貶值。以AUD/USD(澳元/美元)為例。假如目前價格為0.8375左右，即1澳元兌換0.8375美元。這個時候你如果認為澳元會繼續升值，就可以在現價買入(多)AUD/USD，一個星期後澳元升值到0.8420的時候，你平倉結利，即賺了45個點。但如果一個星期後，價格跌落到0.8225，那么，你虧了150個點。當然，如果在0.8375的時候認為澳元不會繼續升值，如果選擇賣出(空)AUD/USD，那么，你就賺了150個點。習慣上外匯的贏虧以點數計，最後再根據平台折算成相應的美金.
3.匯價變動最小單位――點（PIP），點差
匯價一般以5位數字表示，最後的一位數字變動1，為最小匯價變動，稱為1點。
買入價和賣出價之間的差稱為點差
保證金交易的最小單位。如果是標準帳戶，一般網路上的經紀商提供的交易單位是1手（lot）的成交量是10萬基礎貨幣。如果是迷你帳戶，則一手的成交是標準帳戶的1/10。
比如成交一手USD/JPY實際成交相當於實際買（賣）10萬美元的美元/日元。
如果是一手EUR/USD，則實際成交量相當於價值10萬歐元的歐元/美元。
4.外匯保證金交易交易契約
國際通行使用“K”作為1000美圓“千美圓”來表示交易契約的總資金量
比如100K契約帳戶，就是100個“千美圓”，既100，000十萬美圓帳戶
這種100K帳戶，也叫做“標準帳戶”
還有一種10K契約帳戶，就是10個“千美圓”，既10，000一萬美圓帳戶
這種10K帳戶，也叫做“米你”帳戶，MINI帳戶
另外還有一種叫做“專業帳戶”是250K的，也就是說資金量為25萬美圓
有些公司還設立了一些“中間”帳戶，比如50K帳戶
那就是說他介乎於標準和米你帳戶之間。
5.外匯保證金交易的槓桿
一般經紀商會提供10倍～400倍不等的槓桿,相對來說金匯網提供模擬可以模擬10倍的槓桿的保證金要求是10%，100倍的槓桿保證金要求是1%。依此類推。槓桿MARGIN，它是指你透支的資金和您交易一單所需的最低保證金的比例。從國際上通行的比例來看，從10倍-500倍都有。
10倍槓桿，MARGIN=10%也就是說你開一單交易，需要支付契約總資金的10%作為保證。
50倍槓桿，MARGIN=2%，也就是說，你開一單交易，需要支付契約總資金的2%作為保證。
100倍槓桿，MARGIN=1%，你開一單，只需要負擔1%的資金保證。
200倍槓桿，MARGIN=0.5%，你開一單，只需要負擔千分之5。
400倍槓桿，MARGIN=0.25%,你開一單,只需要千分之2點5
在學習入門準備工作之後。我們需要了解外匯黃金交易的時間表。
外匯保證金交易交易時間
雖然國際匯市是一個不分晝夜24小時連續作業的市場現貨黃金24小時走勢圖,一個市場的匯率波動可以迅速波及到其他市場，但每一個市場又都有其自身的不同特點。悉尼外匯市場作為每天全球最早開市的外匯交易市場之一，交易時間約為6：00-14：00（北京時間）。通常匯率波動較為平靜，交易品種以澳元、紐西蘭元和美元為主。
東京外匯市場的交易品種較為單一，主要集中在日元兌美元和日元兌歐元。日本作為出口大國其進出口貿易的收付較為集中，因此具有易受干擾的特點。交易時間約為台北時間的8：00-11：00和12：30-16：00。 倫敦外匯市場交易貨幣種類眾多，經常有三十多種，其中交易規模最大的為英鎊兌美元的交易，其次是英鎊兌歐元、瑞郎和日元等。其交易時間約為台北時間17：00至次日1：00。
倫敦外匯市場上，幾乎所有的國際性大銀行都在此設有分支機構，由於其與紐約外匯市場的交易時間銜接在一起，因此在每日的21：00至次日1：00是各主要幣種波動最為活躍的階段。
紐約外匯市場是重要的國際外匯市場之一，其日交易量僅次於倫敦。目前占全球90%以上的美元交易最後都通過紐約的銀行間清算系統進行結算，因此紐約外匯市場成為美元的國際結算中心。除美元外，各主要貨幣的交易幣種依次為歐元、英鎊、瑞郎、加元、日元等。其交易時間約為台北時間21：00至次日4：00
外匯保證金交易開收盤時間
國際各主要外匯市場開盤收盤時間（台北時間）：紐西蘭惠靈頓外匯市場：04：00-12：00
澳大利亞外匯市場：6：00-14：00
日本東京外匯市場：08：00-14：30
新加坡外匯市場：09：00-16：00
英國倫敦外匯市場：15：30-00：30
德國法蘭克福外匯市場：15：30-00：30
美國紐約外匯市場：21：00-04：00,在我們了解過基礎知識之後,我們來了解下外匯保證金交易他的特點和優勢
特點優勢
匯保證金的最大一個特點就是採取的是保證金方式，充分利用槓桿原理做到以小博大。外匯保證金交易可以雙向操作，就是投資者既可以看漲也可以看跌，這樣操作起來十分靈活。貨幣的匯率在一天之內會有一定的起伏，基於雙向操作的原理，投資者不但可以在低價買入，高價賣出中獲利；也可以在高價先賣出，然後在低價買入而獲利。
以上這個兩個特點和期貨交易非常相似。
外匯保證金交易3.24小時和T+0的交易模式，也就是說外匯保證金交易時24小時不間斷的進行交易（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣，投資者可以隨意進出市場改變投資策略。
外匯保證金交易沒有到期日，因此投資者可以無限期持有頭寸，當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金，否則當資金額度不夠時，會面臨強行平倉的風險。
投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。
比較操作
假設有A、B兩個投資者，他們分別以保證金方式和實盤方式，按歐元:美元=0.653的價位買入100萬美元。由於A採用的是外匯保證金交易方式，其本金就需要6500歐元（假設保證金比例為1%）。B採取的是實盤交易模式，那么其就需要65萬歐元。由於賣出時的匯率為歐元:美元=0.648，因此A、B兩個投資者可以獲利：A：100×（0.653-0.648）=5000歐元
B：100×（0.653-0.648）=5000歐元
相反如果賣出時候的匯率變為了歐元:美元=0.668，那么他們的損失分別為：
A：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元>6500歐元，損失為6500歐元
B：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元
通過對外匯保證金和實盤交易的比較，很明顯外匯保證金很好的發揮了槓桿作用，投入較少的金額就能夠達到較高的投資收益率，而且在保證金交易中即使有損失，其損失的最大金額就是保證金的金額。
優點風險
外匯投資以契約形式出現，主要的優點在於節省投資金額。以契約形式買賣外匯，投資額一般不高於契約金額的5%，而得到的利潤或付出的虧損卻是按整個契約的金額計算的。外匯契約的金額是根據外幣的種類來確定的，具體來說，每一個契約的金額分別是12,500,000日元、62,500英鎊、125,000歐元、125,000瑞士法郎，每張契約的價值約為10萬美元。每種貨幣的每個契約的金額是不能根據投資者的要求改變的。投資者可以根據自己定金或保證金的多少，買賣幾個或幾十個契約。一般情況下，投資者利用1千美元的保證金就可以買賣一個契約，當外幣上升或下降，投資者的盈利與虧損是按契約的金額即10萬美元來計算的。有人認為以契約形式買賣外匯比實買實賣的風險要大，但我們仔細地把兩者加以比較就不難看出差別所在，請詳見下表。假設：在1美元兌換1.2500瑞郎時買瑞郎
買實賣保證金形式購入100000瑞郎需要us$80000us$1000若瑞郎匯率上升100點盈利us$800us$800盈利率800/80000=1%800/1000=80%若瑞郎匯率下跌100點虧損us$800.00us$800.00虧損率800/80000=1%800/1000=80% 採取保證金形式買賣外匯特別要注意的問題是，由於保證金的金額很小，運用的資金卻十分龐大，而外匯匯價每日的波幅又很大，如果投資者在判斷外匯走勢方面失誤，就很容易造成保證金的全軍覆沒。以上表為例，同樣是100點的虧損幅度，投資者的1千美元就虧掉了800美元，如果瑞郎繼續貶值，投資者又沒有及時採取措施，就要造成不僅保證金全部賠掉，而且還可能要追加投資。因此，高收益和高風險是對等的，但如果投資者方法得當，風險是可以管理和控制的。
在契約現貨外匯交易中，投資者還可能獲得可觀的利息收入。契約現貨外匯的計息方法，不是以投資者實際的投資金額，而是以契約的金額計算。例如，投資者投入1萬美元作保證金，共買了5個契約的英鎊，那么，利息的計算不是按投資人投入的1萬美元計算，而是按5個契約的英鎊的總值計算，即英鎊的契約價值乘契約數量（100000英鎊*5），這樣一來，利息的收入就很可觀了。當然，如果匯價不升反跌，那么，投資者雖然拿了利息，怎么也抵不了虧掉的價格變化的損失。
財息兼收也不意味著買賣任何一種外幣都有利息可收，只有買高息外幣才有利息的收入，賣高息外幣不僅沒有利息收入，投資者還必須支付利息。由於各國的利息會經常調整，因此，不同時期不同貨幣的利息的支付或收取是不一樣的，投資者要以從事外幣交易的交易商公布的利息收取標準為依據。
外匯保證金交易利息的計算公式有兩種，一種是用於直接標價的外幣，像日元、瑞士法郎等，另一種用於間接標價的外幣，如歐元、英鎊、澳元等。
日元、瑞士法郎的利息計算公式為：
契約金額*1/入市價*利率*天數/360*契約數
歐元、英鎊的利息計算公式為：
契約金額*入市價*利率*天數/360*契約數
買賣方法
契約現貨外匯買賣的方法，既可以在低價先買，待價格升高后再賣出，也可以在高價位先賣，等價格跌落後再買入。外匯的價格總是在波浪中攀升或下跌的。這種既可先買又可先賣的方法，不僅在上升的行情中獲利，也可以在下跌的形勢下賺錢。投資者若能靈活運用這一方法，無論升市還是跌市都可以左右逢源。那么，投資者如何來計算契約現貨外匯買賣的盈虧呢？主要有3個因素要考慮。首先，要考慮外匯匯率的變化。投資者從匯率的波動賺錢可以說是契約現貨外匯投資獲取利潤的主要途徑。盈利或虧損的多少是按點數來計算的，所謂點數實際上就是匯率，比如說1美元兌換130.25日元，130.25日元可以說成13025點，當日元跌到131.25時，即下跌100點，日元在這個價位上，每一點代表了6.8美元。日元、英鎊、瑞士法郎等每種貨幣的每一點所代表的價值也不一樣。在契約現貨外匯買賣中，賺的點數越多盈利也就越多，賠的點數越少虧損也就越少。例如，投資者在1.6000價位時買入1個契約的英鎊，當英鎊上升到1.7000時，投資者把這個契約賣掉，即賺1000點的英鎊，盈利高達6,250美元。而另一個投資者在1.7000時買英鎊，英鎊下滑至1.6900時，他馬上拋掉手中的契約，那么，他只賠了100點，即賠掉625美元。當然，賺和賠的點數與盈利和虧損的多少是成正比的。
其次，要考慮利息的支出與收益。本文曾敘述過先買高息外幣會得到一定的利息，但先賣高息外幣就要支付一定的利息。如果是短線的投資，例如當天買賣結束，或者在一二天內結束，就不必考慮利息的支出與收益，因為一二天的利息支出與收益很少，對盈利或者虧損影響很小。對中、長線投資者來說，利息問題卻是一個不可忽視的生要環節。例如，投資者在1.7000價位時先賣英鎊，一個月以後，英鎊的價格還在這一位置，如果按賣英鎊要支付8%的利息計算，每月的利息支付高達750美元。這也是一個不少的支出。從2013年一般居民投資的情況來看，有很多投資者對利息的收入看得比較多，而同時忽視了外幣的走勢，從而都喜歡買高息外幣，結果造成了以少失多，例如，當英鎊下跌時，投資者買了英鎊，即使一個契約每月收息450美元，但一個月英鎊下跌了500點，在點數上賠掉3,125美元，利息的收入彌補不了英鎊下跌帶來的損失。所以，投資者要把外匯匯率的走勢放在第一位，而把利息的收入或支出放在第二位。
最後，要考慮手續費的支出。投資者買賣契約外匯要通過金融公司進行，因此，投資者要把這一部分支出計算到成本中去。金融公司收取的手續費是按投資者買賣契約的數量，而不是按盈利或虧損的多少，因此，這是一個固定的量。
以上的三個方面，構成了計算契約現貨外匯盈利及虧損的計算方法。
日元、瑞士法郎的損益計算公式為：
契約金額*（1/賣出價-1/買入價）*契約數-手續費+/-利息
而歐元、英鎊的損益計算公式為：
契約金額*（賣出價-買入價）*契約數-手續費+/-利息
外匯保證金交易，作為一種投資工具，在歐美、日本、香港、台灣等國家和地區是合法的，交易商和交易行為受到政府的監管。
參與者
一般而言，凡是在外匯保證金交易市場上進行交易活動的人都可定義為外匯市場的參與者。但外匯市場的主要參與者大體有以下幾類：外匯銀行政府或中央銀行、外匯經紀人、顧客和投機者。外匯銀行。外匯銀行是外匯市場的首要參與者，具體包括專業外匯銀行和一些由中央銀行指定的沒有外匯交易部的大型商業銀行兩部分。
中央銀行。中央銀行是外匯市場的統治者或調控者。
外匯經紀人。外匯經紀人是存在於中央銀行、外匯銀行和顧客之間的中間人，他們與銀行和顧客都有著十分密切的聯繫。
顧客。在外匯市場中，凡是在外匯銀行進行外匯交易的公司或個人，都是外匯銀行的顧客。
投機者。在外匯市場中，有一類人對外匯沒有實際的需求，他們通過預測匯率的漲跌趨勢，利用某種貨幣的匯率差異，低買高賣，賺取投機利潤。
外匯交易監管機構
外匯交易發展迅速，其中日益規範話的標準是其發展壯大的重要因素之一。為規範外匯市場，使得網路外匯保證金交易走上了規範發展的軌道，所以出台三大監管機構：美國NFA、英國的FSA和澳洲ASIC。美國NFA
在2000年12月，美國通過了《期貨現代化法案》，此項法案要求所有外匯交易商必須在美國期貨協會(NFA)和美國商品期貨交易委員會(CFTC)註冊為期貨佣金商，並接受上述機構的日常監管。在期限內不符合資格或沒有被核准的外匯業者將被勒令停止營業。這一法案的出台，使得網路外匯保證金交易走上了規範發展的軌道。
英國的FSA
無獨有偶，英國金融服務管理局(FSA)是英國金融市場統一的監管機構。任何一家英國公司一旦被英FSA批准在英國運營時，該公司則自動成為金融服務補償計畫有限公司(FSCS)的成員。當某FSA成員公司被認定無力償付其債務時，可以啟動補償程式，以賠償投資者的交易資金。因此選擇正規受監管的投資平台，將會極大的保護投資者的資金免受不必要的損失。
澳洲ASIC
澳大利亞證券和投資委員會於2001年根據澳大利亞《證券和投資委員會法》成立。該機構依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。ASIC主要維護市場誠信和保護消費者權益。市場誠信是防止市場的人為操縱、欺詐和不公平競爭,保護市場參與者免受金融欺詐和其他不公平行為的影響,從而增強投資者對金融市場的信心。確保公司、證券和期權市場的誠信和公正，當投資者權益受到不公正的對待而遭受損失時,可以通過適當的途徑得到補償。
警示風險
外匯保證金交易雖然能有效的控制投資者的損失額度，也能放大投資者的收益率，充分體現了其以小博大的槓桿效應。但是正因為這種高槓桿性，也使其具有較高風險性。由於保證金交易的參與者只支付了一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的收益和虧損都是驚人的。但是很多投資者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽視了保證金交易同時也會擴大風險的本質，一味地追求投機獲利。在國內保證金交易時一種比較新型的投資產品。即使在比較發達的國家，外匯保證金業務也被普遍地認為是一種具有投機性很高的、高風險的產品。其次在外匯市場上，各國經濟政策的變化都會導致貨幣匯率頻繁的大幅度波動，而且外匯保證金交易通常會涉及到多種貨幣的波動，因此這項業務在一定程度上加大了對投資者自身素質的要求。根據銀監會調查顯示，雖然國內銀行開辦此項業務均能盈利，但參與這項業務的普通投資者虧損比例卻很高，當前80%甚至90%的投資者都處於虧損狀態。
同時還有些銀行在提供這種新型產品服務的時候涉嫌一定的違規操作。在一般的發達金融市場上，外匯保證金交易的槓桿倍數維持在10到20左右，但是據了解目前國內有些銀行的槓桿倍數居然達到30-50倍，遠遠超過了國際上印哈根普遍所能接受的槓桿倍數，也超出了銀行自身的風險管控能力。另外為了拓展客戶，有些銀行還擅自降低客戶準入門檻，未能有效的選擇客戶或向客戶推薦合適的產品。最終導致整個外匯保證金業務出現了高虧損、低盈利的局面。
基於以上種種，出於對投資者利益的保護，同時促進銀行的穩健發展和風險管控，銀監會發布檔案正式叫停了外匯保證金交易業務。
規避風險
國外主流的外匯經紀商的標準賬戶一般採用的是100：1的高槓桿比，也就是說若賬戶滿倉操作，反向波動達到1%就會造成爆倉，因此對於如何規避高槓桿比的風險顯得非常重要。要做到規避風險，必須要首先認識風險，高槓桿比其實是把雙刃劍，用好了可以所向披靡，用的不好只能傷人傷己。所謂不同的槓桿比，其實只是規定了您的賬戶的最大滿倉手數不同而已，當您認識到這個本質之後，就知道該如何應對了。您完全可以通過自己控制最大持倉手數來調節槓桿比。比如在100：1的槓桿比之下，您的賬戶資金讓你能夠滿倉50手，此時若您控制最大持倉手數永遠都不超過5手，則您的真實槓桿比就下降到了10：1。根據統計，能保持盈利的賬戶一般真實槓桿比是控制在4：1到20：1之間，因此您嚴格的將自己的槓桿比控制在這個區間就很大限度的控制住了自己的風險，以保證在低風險的情況下獲得高收益。
外匯保證金交易發展展望
外匯保證金雖然在全球範圍內屬於個人理財理財產品中的頂級產品，但由於國內還沒有建立完善規範體系，1992年~1993年期貨市場盲目發展的過程中，多家香港外匯經紀商未經批准即到中國大陸開展外匯期貨交易業務。並吸引了大量國內企業，個人的參與。由於國內絕大多數參與者並不了解外匯市場，盲目的參與導致了大量客戶虧損，其中包括大量的國有企業。隨後，1994年8月中國銀監會等四部委聯合發文，全面取締外匯期貨交易。不過在此期間的1993年底，中國銀監會開始允許國內銀行開展面向個人的實盤外匯買賣業務。隨著外匯保證金交易的取締，外匯實盤交易成了個人投資者想要進行外匯投資的唯一途徑。到了2003年，伴隨美國外匯經紀商逐漸步入正軌，並接受監管，許多外匯經紀商不斷將觸角伸向中國，這也不斷的刺激了中國銀行業。2006年11月，交通銀行宣布，經監管部門核准，在國內同業銀行中率先推出個人外匯交易新產品—“滿金寶”，正式向全國範圍推廣。當時提供給普通投資者5倍槓桿。優越性
【交易原理】外匯保證金交易，是利用槓桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易時，交易者只付出1%－10%的按金（保證金，下同），就可進行100%額度的交易。使得每一位小額投資人亦也可在金融市場中買賣外國貨幣，而賺取利益。
【交易特點】
這種外匯交易方式80年代產生於倫敦，後流入香港。除了與期貨交易一樣也實行保證金制度外，外匯按金交易還有不同於期貨交易的特點：
（1）、是外匯按金交易的中場是無形的、不固定的，在客戶與銀行之間直接進行、中間沒有交易所這樣的中介機構；
（2）、是外匯按金交易沒有到期日．交易者可以無限期持有頭寸；
（3）、是外匯按金交易的市場規模巨大，參與者為多；
（4）、是外匯按金交易的幣種豐富，所有可兌換貨幣都可作為交易品種；
（5）、是外匯按金的交易時間是24小時不間斷的；
（6）、是外匯按金交易要計算各種貨幣之間的利率差，金融機構須向客戶支付或從客戶按金中扣除。
【交易風險】
按金交易屬於一種高風險的金融槓桿交易工具，從其自身特點來分析，風險主要來源於三個方面：
（1）、高槓桿性。由於按金交易的參與者只支付一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的回報和虧損都是驚人的。
（2）、外匯市場頻繁波動的背景。國際外匯市場的日成交金額可以達1萬五千億美元以上，眾多的國際金融機構和基金參與其中，各國經濟政策隨時變化，各種突發性因素時有發生。這些都可能成為導致匯率大幅度波動的原因。
（3）、監控的難度。無論是交易者還是市場監管者，在介入按金交易之後都充分認識到風險監控的難度。由於沒有固定的交易場所以及匯率的大幅波動。客戶經常發生巨額虧損。這固然有交易者自身的原因，同時也有許多問題是來自於種鬆散型的市場結構。香港證監會在通過一段時間的摸索之後制定出《按金外匯買賣條例》及相關規則，可以認為是到目前為止較為完備的規章制度。
【保證金操作】
實盤交易與保證金交易的不同，由於醞作時所需金額較小，因此可以大幅度的執行各種交易策略。
中國三大銀行外匯保證金交易
一、開戶手續
交通銀行交通銀行“滿金寶”則需要投資人持有交行個人太平洋借記卡，卡內有相應的美元，在交行營業網點櫃面簽署相關契約並申請開通網上銀行業務獲得USBKey電子密鑰後，登錄滿金寶交易平台，將太平洋借記卡中的外幣資金劃入滿金寶交易賬戶，即可開始外幣交易。
和交行、中行不同，申請民生銀行“易富通”持有任何一家銀行的任何一張雙幣卡，都能開設交易賬戶。但是，持有民生銀行借記卡與持有信用卡或他行借記卡的客戶的開戶步驟會有所不同。
二、開戶門檻
交通銀行“滿金寶”和中國銀行“外匯保”開戶起點均為500美元，民生銀行“易富通”起點較高，為5000美元，國外的“NordFX”開戶門檻較低為5美元。當然，各平台的槓桿倍數也不一樣，“滿金寶”有5、10、15、20倍率四種，VIP客戶可以申請到30倍；“外匯保”和“易富通”是固定一種倍率，分別為10倍、30倍。以民生銀行“易富通”30倍為例，即意味著以最低門檻5000美元的保證金計算，則最多可做15萬美元的交易。不過，一些外匯分析師認為，槓桿倍率越高，收益也就越大，但同樣風險也就越大，投資者可根據風險承受能力自主選擇。
外匯保證金交易三、交易點差：高低相差2個點
民生銀行“易富通”直盤交易點差為8點，低於交通銀行和中國銀行的10點。交易點差是銀行針對某貨幣報出的買入價和賣出價之間的差價，是銀行此項業務的收入來源。外匯保證金交易的單位是“手”，1手相當於一個交易貨幣對左邊貨幣的10000貨幣單位，如做美元/日元時指10000美元，歐元/美元時指10000歐元，歐元/日元時指10000歐元。“滿金寶”在選擇放大倍率為5倍時，客戶做1手交易需要2000美元的保證金，選擇20倍的放大倍率則只需要500美元。中國銀行“外匯寶”，以500個基礎貨幣單位為1手，起買點5手。其槓桿倍數是10倍，從事交易需要的保證金最低是250左邊貨幣單位的等值美元，如做歐元/日元時，最低保證金是250歐元的等值美元才能從事交易。易富通槓桿倍數最高為30倍，最小交易手數為1手，做1手基本交易需要的保證金僅需334美元。
四、平倉方法：三銀行強行機制不同
投資者要特別注意，三個交易平台的強行平倉機制不完全相同，“外匯寶”在保證金低於20%時會被交易平台強行平倉，“滿金寶”、“易富通”在30%時將被強平。外匯保證金交易以點為計量標準，不同貨幣之間匯價每變動1分錢為100點，計算投資盈虧則乘以點值；買進契約是看漲，賣出契約是看跌。舉例說明：李小 姐在民生銀行進行易富通交易，在交易保證金專戶中存入5000美元，放大倍數為30倍。李小 姐經過分析，預計美元/歐元的匯價將在短期內出現下跌，並決定動用5000美元作為保證金以賣出15手美元/歐元契約，成交價為14000，交易量為15萬美元。假設當晚，美元/歐元的匯價下跌至13950，李小 姐決定獲利了結，買入15手美元/歐元契約進行平倉，李小 姐獲利750美元。按照上述交易，如果美歐上漲233個基點，即匯價至14233時，李小 姐將虧損3500美元，此時保證金只有30%，如果不追加保證金進去，該筆交易將會被強行平倉。
五、投資提醒：短線為主
外匯保證金雖然能夠帶來豐厚的收益，但是，它不是適合所有投資者的"萬能鑰匙"，參與外匯保證金交易的投資者一定要多留幾個"心眼"。
專家指出，外匯保證金交易適合經濟基礎較好、具備豐富投資經驗、風險偏好型的投資者，這類投資者能夠承受一定的損失，最好有過期貨操作經驗。低收入者、缺乏經驗者以及退休人員不適合參與。最重要的一點是，參與外匯保證金只能用閒置資金，因為外匯保證金是一把既能放大收益也能放大虧損的“雙刃劍”，給投資者帶來以小博大的機會，也可能使得投資者冷不丁就栽了跟頭。專家特別提醒投資者只能將閒置不用的資金投入保證金操作，買房、教育和養老的錢都動不得。
另外，外匯保證金交易對投資者的操作能力也提出較高要求。投資者首先需要有一定的技術分析能力，能夠較好地把握短線節奏，不能逆市開倉。開倉之後一定要設定止損，並嚴格執行。對於經驗較少的投資者，其風險是巨大的，如果操作不當，很可能會導致投入的資金血本無歸。一些業內人士紛紛表示，外匯保證金和股市的操作思路不同，股市是買進並持有，是長期價值投資，而保證金則是以短線為主，投機的成分更大一些。
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