認證標準
根據中國金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協定，目前，中國金融理財標準委員會只進行金融理財師（AFP）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。
按照中國金融理財標準委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準）後，方可取得相關的資格認證。
職業教育
獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。AFP培訓共108學時，內容主要包括以下模組：
金融理財和CFP認證制度
金融理財的目的、內容與意義
金融理財師金融理財師的執業流程與標準
金融理財師的道德準則與職業操守
金融理財師的責任與紀律規範
理財基本技能
家庭財務報表與財務預算
客戶價值取向與行為特性
理財工具:計算器與 電子表格運用
理財環境
經濟學基礎
金融機構的功能與監管
理財與法律
家庭理財綜合
居住與房產 投資規劃
信用與債務管理
教育金規劃
特殊事件理財規劃
投資規劃
貨幣的時間價值與利率相關計算
投資組合理論與資產定價模型
貨幣市場與債券投資分析
股票投資分析
外匯與衍生性金融產品投資分析
效率市場假說
共同基金投資分析
投資組合資產配置實務
投資績效評估與投資組合調整策略
風險管理與保險規劃
風險與風險管理
保險基本原理
保險需求分析與保單規劃
人身保險產品概念
財產保險產品概念
投資型保險產品概念
員工福利與退休規劃
薪酬與員工收入
社會福利與薪酬扣除
企業福利與薪酬扣除
退休計畫原理
稅務籌劃與遺產規劃
所得稅基礎
個人稅務籌劃概述
遺產規劃概述
綜合理財規劃案例示範與討論
案例分析指導
案例分析
AFP資格申請人完成培訓，通過結業考試，並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後，可向中國金融理財標準委員會提出參加AFP資格考試的申請。
職業培訓
金融理財師在中國金融理財標準委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標準委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。
中國金融理財標準委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班、遠程培訓三種。
1、挑戰身份
擁有中國金融理財標準委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人，具有“挑戰身份”，可申請豁免全部培訓課程，直接參加資格考試。
2、學分評估
擁有中國金融理財標準委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。
申報條件
AFP資格申請人須具備以下基本條件：1、在金融機構、 會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；
2、碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。
職業考試
通過中國金融理財標準委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標準委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。AFP資格考試頻次將由原來的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間儘可能在全年均勻分布，做到除節假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標準委員會提出資格認證申請須在4年內完成。關於考試
考試科目
考試科目：《金融理財基礎（一）》和《金融理財基礎（二）》考試範圍
考試範圍：金融理財師（AFP）資格考試命題範圍以標準委員會每年公布的各科考試大綱為準。考試方式
考試方式：閉卷、採用填塗答題卡方式解答。考試時間
考試時間為6小時，分別在上下午進行，各90道題。考試地點
考試地點：北京、廣州、上海、成都、瀋陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福州 2014年AFP考試為十大固定考點，具體的每個考點的信息如下：AFP北京考試中心撲滿山寫字樓：北京市豐臺區宋家莊路71號1號樓18層
AFP上海考試中心海棠大廈：上海市閘北區江場西路299弄1棟49號4層402A
AFP廣州考試中心銀匯大廈：廣州市天河區龍怡路117號29層04-06單元
AFP成都考試中心東方希望科研樓：成都市高新區高朋大道3號A座5樓502、504室
AFP瀋陽考試中心新華大廈：瀋陽市和平區中山路70號11層1116-1119室
AFP武漢考試中心凱盟大廈：武漢市江漢區新華路139號8層809、810室
AFP杭州考試中心元光德科技大廈：杭州市濱江區浦沿街道南環路4280號6幢503、504室
AFP濟南考試中心金龍中心：濟南市濼源大街229號4層B05-B09室
AFP南京考試中心新安大廈：南京市中山東路293-2號東樓9層901室
AFP西安考試中心世貿大廈：西安市東關正街66號世貿大廈辦公樓A座7層7016室
考場規則
一、考生須在開考前30分鐘憑現代國際金融理財標準(上海)有限公司核發的本人准考證和本人有效身份證件到達指定考場，逐一接受監考人員安排的統一拍照。對號入座後將准考證和身份證件放在考桌左上角，以備監考人員隨時核查。無准考證和身份證件的考生不得入場。二、考場設有視頻監控系統，將對考試全過程進行錄像。
三、考試開始後，系統即自動計時，遲到考生時間不順延。遲到30分鐘以上的考生不得入場考試。開考後逾30分鐘時未能在考試機上登錄並確認的考生，視為缺考，考試系統將不再接受該准考證號登錄。
四、嚴禁考生將任何資料、紙張及各類無線通訊工具帶入考場。關閉手機等通訊工具並統一存放在指定處，在考試進行期間，考生及考生攜帶的物品在考場任何位置發出聲音干擾考試者，以違紀論處。
五、考試過程中，考生需確保所攜帶的“CFP/AFP/EFP資格認證考試指定的財務計算器”能夠正常使用，考場不配備備用的財務計算器。系統提供電子計算器用於普通計算，不具備財務計算器的專業運算功能。考生可選擇使用滑鼠方式或是數字鍵盤方式對其進行運算操作。
六、考場為考生統一提供演算草稿紙，考生需自帶演算用筆。考生在演算草稿紙上必須填寫自己的姓名及准考證號，考試結束後由監考人員統一收回。
七、考生在考試中應嚴格遵守考場紀律，保持考場肅靜，服從監考人員的安排與要求，不得在考場內吸菸、隨意走動、相互交談。遇到問題可舉手向監考人員詢問，但不得涉及試卷內容。
八、考生在考試期間如需上廁所，應向監考人員舉手示意，在得到監考人員允許後由工作人員陪同出入考場。
九、除第八條情況外，考生不得中途退場。考試終了前30分鐘考生方可交卷。提前交卷時須舉手示意，經監考人員許可後離開座位並安靜退出考場。嚴禁抄錄試題，演算草稿紙必須上交監考人員，不得帶出考場，違者按作弊論處。提前交卷退場者需服從監考人員指揮，不得在考場附近逗留、喧譁。
十、考生因生病等其他情況需要臨時休息的，需徵得主考人同意，由本考點主考人指派的專人陪同;不能繼續堅持考試的，應停止考試。
十一、考生在考試期間違規、違紀的，按照《考生違紀行為認定與處理辦法》進行處理。
機考突發事件
為維護廣大考生的利益，及時應對和處理突發事件，保證考試順利進行，國際金融理財標準委員會特制定本應急預案。當考試過程中遇到突發事件時，工作人員會立即啟動本預案，對遭遇的故障給予及時處理，在此過程中請廣大考生耐心等待，對組織方工作給予充分的理解、支持和配合!一、計算機軟體或硬體故障的應急處理
考試過程中，如果計算機軟體或硬體出現故障，造成考試不能正常進行，監考人員會立即採取措施，排除故障，並補足考生因此耽誤的考試時間。具體情況包括：
1.在考試過程中，機器滑鼠或顯示器發生故障，但考試機仍在計時且沒有退出考試系統的。
2.開考時間到，點擊“開始考試”按鈕後，考試機沒有及時回響並進入答題界面。
3.考試機下載試卷速度過慢，造成考生開考時間延誤的。
4.其他因計算機軟體或硬體故障造成考試不能正常進行的情況。
二、對突發性電腦病毒的應急處理
1.如果出現個別考試機中毒，則監考人員會安排考生在備用機上進行考試，並補足考生因此而耽誤的考試時間。
2.如發現考試機大面積中毒，監考人員和技術人員會立即採取措施排除病毒，請考生在考場內安靜等候，待病毒排除後再繼續考試，並補足考生因此耽誤的考試時間。
三、對電力中斷的應急處理
如果考試過程中出現電力中斷，監考人員會立即聯繫相關部門，確認停電原因，搶修設備和線路，儘快恢復供電。
在此過程中，請考生在考場內耐心等待、保持安靜。
電力恢復後，監考人員將組織考試繼續進行，並補足因此耽誤的考試時間。
四、對其他無法預知的突發事件的應急處理
如果發生其他無法預知的突發事件，考試組織方會立即採取措施，儘快解決問題，請廣大考生耐心等待最終解決方案。
從業經驗
滿足中國金融理財標準委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
金融機構
會計師事務所
律師事務所
中國金融理財標準委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：
具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
大專以下學歷者，經過中國金融理財標準委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標準委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。
職業道德
滿足中國金融理財標準委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標準委員會的規定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標準。
AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標準委員會頒布的《金融理財師職業道德準則》和《金融理財師執業操作準則》。
行為分析師
行為金融分析師（CERTIFIEDBEHAVIORALFINANCEANALYST）簡稱：CBFA，運用金融學、經濟學、管理學、心理學和社會學以及相關學科的專業知識，遵循心理學和社會學等各學科的原則、技術與方法，為投資者和客戶在金融投資理財方面提供諮詢服務的專業分析人員。
簡介
在過去20年裡，行為金融學取得了令人矚目的成就，特別是在2002年諾貝爾經濟學獎頒發給行為經濟學家丹尼爾·卡內曼和弗農·史密斯之後，在金融學研究領域就掀起了一股行為金融學研究熱潮。行為金融學的研究視野已從發掘金融市場異象的實證證據延伸到理論模型的構建，從單一的投資者行為研究拓展到涵蓋投資者、公司和金融市場各個方面的研究體系，從對已開發國家相對成熟的金融市場的研究擴散到主體理性程度更低的新興市場的研究，從人類真實的心理和行為模式入手，對社會偏好和決策偏差一一加以解剖，並且隨著其他學科如心理學、社會學、行為經濟學等的進一步發展，而不斷對真實的決策行為提供更有說服力的發現，因此，行為金融學的發展前景將是十分廣闊的。
項目背景
隨著經濟全球化的發展，金融領域也在時刻發生著深刻的變化，世界經濟形勢可謂瞬息萬變，經歷了極度的非理性繁榮與恐慌：中國股票市場經歷了股票綜合指數在一年內上漲6倍，又在隨後的一年裡下滑70%的跌宕起伏。與此相伴隨的是美國爆發的房地產次級貸款證券化及衍生金融產品的高度泡沫化以及泡沫破裂所引發的波及全球的金融海嘯。在巨幅震盪的洗禮下，人們對金融市場非理性的認識越來越深刻，卻不能改變對金融投資一如既往的熱情和瘋狂。金融危機為行為金融學研究者和實踐者提出了深刻的思考，正如行為金融學家赫什.舍夫林所說：“次貸危機從本源上說是根本性的心理問題，因為所有這一切都是泡沫。”在金融行業，不管你是散戶投資者、投資組合經理、財務顧問、投資顧問、交易員、分析師，還是投資委員會成員，左右市場的心理因素都很可能對你造成強大的影響。
就業前景
從國外金融領域的投資實踐來看，行為金融投資策略已經占據了主導投資理念一席之地並大行其道。在美國證券市場上，已經出現了數家以行為金融投資理念為指導的資產管理公司。在西方已開發國家，專門研究行為金融的從業人員也日漸增加，很多的分析師、交易員、機構投資都非常注重研究市場中的行為心理變化。
而在我國，行為金融方面的研究才剛剛起步，大部分投資者都是從技術面和基本面分析的比較多，對投資心理行為方面的研究不足。事實上，中國的金融市場才剛剛開始，基金管理行業也才慢慢興起，各大證券期貨公司、基金公司、中小機構等，對投資行為方面的專業人才需求很大。據國內外多家權威機構預測：我國在今後的發展中至少需要30萬名行為金融分析專業人員。行為金融分析師將成為我國新世紀最具發展潛力，就業最為穩定，收入最豐厚的熱門行業，有著廣闊的發展前景。
課程優勢
全新視角的研究模式：從微觀個體行為以及產生這種行為的心理等動因來解釋、研究和預測金融市場的發展，分析金融市場主體在市場行為中的偏差和反常，為投資者進行理性教育和理性誘導，從而能夠更好地規避風險和進行投資決策。
多元化的學習方式：遠程視頻學習、線上學習、自學和面授相結合的立體教學模式，適應在職學習的要求；此外，還通過學習群互動來開闊視野，體驗學術氛圍，實現學業、事業的雙豐收。
實用的課程組合：實用、系統，前沿、全面的金融投資市場的實戰智慧，精選的課程、實戰的方法及本土化的教學案例，具代表性和實用性，讓學員在有限的時間內獲得最大的收益。
針對性強：課程設定專注於將國際最先進的行為金融投資思想與中國投資市場相結合，致力於深入剖析金融投資市場種種行為現象背後的社會心理因素，理論聯繫實際，深入淺出，通俗易懂；幫助投資者提升金融投資實戰水平。
稀缺性：在金融投資市場中，投資的行為現象越來越引起人們的重視，投資行為心理的知識亟需填補；而市面上，金融投資類的培訓一般都是純技術性或理論性的，對投資行為心理方面的專業培訓還是一片空白，因此可以預見，行為金融分析師這個行業的發展前景將非常廣闊。
全球前瞻視野：從國外金融領域的投資實踐來看，行為金融投資策略已經占據了主導投資理念的一席之地並大行其道。如在美國證券市場上，已經出現了數家以行為金融投資理念為指導的資產管理公司。在西方其他已開發國家，專門研究行為金融的從業人員也日漸增加，很多分析師、交易員、機構投資都非常注重研究市場中的行為心理變化。本課程設定高度涵蓋了世界最前沿的行為金融學知識，使學員在短時間內收效顯著。
豐富的人脈資源：學員大都來自各類金融機構從業人員和公司投資理財機構，大專院校學生以及廣大的社會金融投資者。學員與老師之間、同學之間有充分的時間進行互動、交流。來自各行業的個人投資者及金融行業高管人員通過學習所建立起來的同學、師生情誼是學員的長久資源和寶貴財富。
近百萬字的精美系統教材：本教材由淺入深，結合中外行為金融學大量各家各派、歷史經典和當代社會的實際狀況，深入探討了金融市場中的各種行為現象，為投資者提供理性行為教育和理性行為判斷。此外，編者在完整而鮮艷的編寫架構之外，還引用了不少投資經典和實戰案例來描述其間深入淺出的理論知識，加強了理論與實踐間的聯繫，更更加了讀者閱讀的可讀性和趣味性。本教材不僅是一本行為金融分析師專用的、兼顧專業和通識的優良教材，更是一本適合金融市場從業人員、大學生和一般投資者不可不閱讀的好書。
課程模組
專業知識與能力標準
1.基礎知識
金融投資市場
技術分析指標
技術指標行為解析
三大投資理論及運用
經濟周期與行為金融
基本面與行為金融
行為金融學基礎知識
市場效應
2.行為金融學的套用
行為金融投資決策實務
金融大師的行為金融理論
心理控制能力
行為套用能力
3.執業能力與執業規範
行為金融分析諮詢
撰寫研究報告
執業發展
崗位能力
訓練及督導
執業道德規範
執業心態要求
執業行為準則
證券市場的監管與處罰
證券投資諮詢業務
高級行為金融分析師S-CBFA
1.行為金融心理分析
個體心理行為分析
群體心理行為分析
階層心理行為分析
不同投資過程心理分析
不同行情階段心理分析
不同類型投資者心理分析
2.行為金融學理論研究與套用
行為金融學理論範疇
行為金融心理學
個體與群體心理
行為金融理論模型與套用
行為金融投資策略
金融貨幣危機與行為金融模型
行為金融的風險管理
行為金融學的未來發展
金融法律法規
培訓對象
銀行、證券、期貨、黃金、保險類等公司機構金融行業從業人員
各大國企、外企、名企和政府事業單位
各地高校財經管理類相關專業學生
國內其他有志於從事財經金融管理行業的各界人士
培訓考試
1、行為金融分析師培訓採用“網路遠程學習+線上學習輔導+面授考證輔導+網上考試”的模式
2、考生使用認證辦公室組織編寫（或指定）的中文版教材進行學習和複習，使用中文參加培訓考試。
3、行為金融分析師考試分為行為金融分析師、高級行為金融分析師和行為金融督導師。高級行為金融分析師需撰寫“專業論文”，實行由專家委員會和國際行為金融學會考評審員會聯合評審的辦法。
