內容簡介
金融服務運營風險管理手冊入世以來，我國金融業頻頻受到外國同行的衝擊，如何能更好地管理金融服務運營風險，成為我國金融業抵抗國外金融業衝擊的關鍵所在。
瑞士信貸集團副董事長兼風險管理委員會主席漢斯·烏里希·德瑞克博士為金融服務操作定義了五大風險：機構、政策/過程、技術、人員、外部。對運營風險的管理是風險管理中最根本的一環，德瑞克博士在給出風險管理的12條黃金操作法則的基礎上，結合多年的實務經驗，全面闡述了如何管理運營風險，即本書的靈魂——運營風險管理的12個S：戰略、結構、系統、員工、安全、速度、利害關係人、共同價值觀、技能、象徵、風格、同步。德瑞克博士進一步從個人以及瑞士信貸集團的角度剖析了運營風險的識別、分析、評估、轉移以及量化等，對其他行業有同樣的借鑑作用。
本書對中國金融業和其他行業的從業人員有極強的參考價值，可作為銀行、保險、證券等金融領域從業人員的首選培訓教材，對有志成為自己日常生活中好的風險管理者或風險控制家的人士也可作為參考。
瑞士信貸集團副董事長兼風險管理委員會主席漢斯·烏里希·德瑞克博士慷慨地與讀者分享瑞士信貸集團在實際經營操作中獲得的寶貴經驗，總結出比《韋爾奇24戒律》更勝一籌的一系列操作法則：
·風險管理的12條黃金操作法則；
·金融服務運營風險的12個經驗教訓；
·運營風險的12個S管理方針；
·運營風險控制程式的12個監控總則；
·系統的12項信息技術相關性基本原則；
·安全和速度的12條法則；
·員工和技能的12條法則；
·風格和共同價值觀的12項方針；
·風險轉移的12項指導原則；
·信息技術移植成功的12個特徵；
·公司交流的12個優先措施；
·重大重組、兼併和收購共性的12項規則。
序
在過去的二十五年時間裡，中國堅定不移地推行了經濟改革。在此過程中，金融服務業面臨了巨大的機遇和挑戰。隨著金融管制不斷放寬，實力雄厚的金融機構也在包括消費抵押金融服務、個人理財、債券和證券資本市場、共同基金、人壽和醫療保險以及產品公眾責任險等在內的業務領域相繼推出了各種新產品。
與此同時，具有新型組織和運營結構的機構也相應成立，比如金融控股公司、共同基金以及私有基金管理公司。此類機構多採用中外合資形式，其業務範圍廣，以便於充分滿足社會化分工經濟中快速增長的需求。基金管理公司等機構的建立特別顯現出私營企業家和專業人才隊伍的進一步壯大。
中國金融業的大規模發展，尤其是金融服務質量的顯著提高，都需要更高水平的公司治理、法律法規和規章制度，特別是更好的風險管理。如果希望充分利用最近幾年寬鬆的金融政策，提高金融業盈利能力和可持續發展，就必須在上述方面做出更多的努力。
世界上已開發國家中，有很多金融服務機構都因為沒有高水平的治理、規章建設和風險管理能力而破產倒閉。最近幾年中發生的此類事件都深刻說明建立健全有效的風險管理體系至關重要。定期分析個案可以發現市場環境和／或行業中存在的結構失調、運營流程和控制低效等問題，特別是在能夠維持高收益和高增長的產品領域就更是如此。這種高增長需要管理團隊的增幅擴大，但卻往往可能將管理者的注意力從相應的風險管理方面分散開來。
在實施經濟改革的國家中，中國實現了最高速的經濟成長。德瑞克先生的新書討論了時下在中國正當熱門的風險管理；其中也借鑑了中國豐富的經濟和文化傳統中固有的風險管理經驗。隨著實力雄厚的中國金融機構不斷走向國際舞台，有關風險管理的討論就顯得更為重要。這一點在外資大舉進軍中國市場以及中資企業在國際資本市場上成功上市中都得到了體現。這種國際交流接軌本身就需要良好的風險管理技巧，以確保股東、客戶和員工的利益，從而推動企業的競爭能力。
完全規避風險往往意味著最大的風險，而任何經濟活動都需要減輕風險的相應措施。德瑞克先生對金融業風險模式的分析可以在這方面向讀者提供嶄新的視角、有益的引導和切實可行的結論性內容。本書立意新穎，敘述通俗易懂，對中國金融業和其他行業的從業人員極具參考意義，對經濟發展過程中出現的種種挑戰提出了行之有效的解決方法。希望本書對那些研究和實施風險管理的人有所裨益。
王軍
中國中信集團公司董事長
2004年6月
作者簡介
譯者：查萍 編者：（瑞士）德瑞克（Doerig Hans-Ulrich）
自2003年1月1日起，漢斯·烏里希·德瑞克擔任瑞士信貸集團副董事長兼風險管理委員會主席。
在聖加倫大學獲得博士學位後，漢斯·烏里希·德瑞克在紐約為JP摩根服務多年。1973年，他在蘇黎世加入瑞士信貸銀行，並先後擔任各種領導職務，其中包括瑞士信貸第一波士頓銀行倫敦分行的執行長及瑞士信貸集團管理委員會副總裁兼集團風險總監。漢斯·烏里希·德瑞克還積極擔任證交所和資本市場領域裡的各種高級委員會的職務。
漢斯·烏里希·德瑞克是聖加倫大學瑞士銀行和金融研究所促進會的會長，他還是蘇黎世大學和瑞士銀行學校的客座教授。
作者的論著主要有：
《銀行未來的生存與發展》
《金融服務業實際操作中的風險——新形勢下的挑戰》
《為大學融資的新方法》
目錄
第1章 簡介和概述
第2章 總結和前瞻：12個結論
第3章 操作風險：定義和尺度
第4章 金融服務中的重大操作風險災難性事件：12個經驗教訓
第5章 有5000年操作風險經驗的機構：12個經驗教訓
第6章 操作風險的管理：12個S作為高層次的要求
第7章 操作風險的管理：實用手段
第8章 操作風險轉移：保險和融資
第9章 數據挑戰
第10章 操作風險量化
第11章 監管機構的關注
第12章 未來應關注的領域
縮寫名稱
參考書目
