簡介
辦理金融案件法律手冊目錄
第一篇 總 類
(一)銀行業監督管理與中央銀行法
法 律
中華人民共和國銀行業監督管理法
(2003年12月27日)
中華人民共和國中國人民銀行法
(2003年12月27日修正)
行政法規
中華人民共和國國家金庫條例
(1985年7月27日)
法規性檔案
國務院批轉中國人民銀行《關於加強金融機構監管工作的
意見》的通知 (1994年9月29日)
國務院部門規章及相關檔案
中國人民銀行行政處罰程式規定
中國人民銀行行政複議辦法
(2001年2月1日)
公開市場業務暨一級交易商管理暫行規定
(1997年3月29日)
中國人民銀行內部稽核制度
(1996年8月1日)
非現場稽核監督暫行規定
(1995年4月5日)
中國人民銀行財務制度
(1994年11月3日)
金融機構管理規定
(1994年8月5日)
關於向金融機構投資入股的暫行規定
(1994年7月28日)
中國人民銀行關於嚴格金融機構審批的通知
中華人民共和國國家金庫條例實施細則
(1989年12月13日)
(二)商業銀行法
法 律
中華人民共和國商業銀行法
(2003年12月27日修正)
行政法規
(2000年3月15日)
(1997年11月12日)
法規性檔案
國務院批轉中國人民銀行《關於中國工商銀行等
四家銀行與所屬信託投資公司脫鉤的意見》的通知
(1995年5月25日)
國務院部門規章及相關檔案
農業商業銀行管理暫行規定
(2003年9月12日)
(2003年9月12日)
商業銀行內部控制指引
(2002年9月18日)
(2003年6月26日)
商業銀行信息披露暫行辦法
(2002年5月15日)
股份制商業銀行公司治理指引
(2002年6月4日)
股份制商業銀行獨立董事和外部監事制度指引
(2002年6月4日)
網上銀行業務管理暫行辦法
(2001年6月29日)
城市合作銀行管理規定
(1997年6月20日)
主辦銀行管理暫行辦法
(1996年6月29日)
商業銀行資產負債比例管理考核暫行辦法
中國人民銀行關於清理整頓商業銀行聯辦、代辦儲蓄機
構的通知 (1996年11月16日)
司法解釋及相關檔案
最高人民法院關於金融機構行為行政機關批准開辦的公司
提供註冊資金驗資報告不實應當承擔責任問題的批覆
最高人民法院經濟審判庭關於銀行應否支付企業存款被
凍結期間利息問題的復函(1992年9月25日)
最高人民法院關於金融機構不履行其義務是否應當承擔
責任問題的復函 (1991年10月23日)
(三)非銀行金融機構法
行政法規
(2000年11月10日)
基金會管理辦法
法規性檔案
國務院辦公廳轉發中國人民銀行《關於進一步做好農村
信用合作社改革整頓規範管理工作意見》的通知
國務院辦公廳轉發《中國人民銀行整頓城市信用合作社
工作方案》的通知 (1998年10月25日)
國務院辦公廳轉發中國人民銀行《關於進一步做好農村
信用社管理體制改革工作的意見》的通知
國務院部門規章及相關檔案
(2003年10月3日)
(2003年11月12日)
信託投資司管理辦法
(2002年5月9日)
(2002年6月13日)
典當行管理辦法
(2001年8月8日)
(2000年6月30日)
企業集團財務公司管理辦法
(2000年6月30日)
城市信用合作社管理辦法
(1997年9月4日)
城市信用合作社聯合社管理規定
(1996年6月20日)
農村信用合作社管理暫行規定
司法解釋
最高人民法院關於審理涉及金融資產管理公司
收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產
的案件適用法律若干問題的規定
(2001年4月11日)
第二篇 貨 幣 法
(一)貨 幣 法
行政法規
中華人民共和國人民幣管理條例
(2000年2月3日)
(1993年1月20日)
現金管理暫行條例
(1988年8月16日)
法規性檔案
國務院辦公廳關於禁止在宣傳品、出版物及其他商品
上濫用人民幣和國家債券圖樣的通知
(1994年4月5日)
國務院部門規章及相關檔案
現金管理暫行條例實施細則
(1988年9月23日)
中國人民銀行關於大額現金支付管理的通知
(二)金 銀 法
行政法規
(1983年6月15日)
法規性檔案
國務院辦公廳關於取締自發黃金市場加強黃金產品管
理的通知(1994年6月1日)
國務院部門規章及相關檔案
中國人民共和國金銀管理條例施行細則
中國人民銀行、國家經濟貿易委員會、國家工商行政
管理局、國家稅務總局關於進一步加強金銀飾品零售市
場管理的通知 (1995年7月31日)
(三)外 匯 法
行政法規
中華人民共和國外匯管理條例
(1997年1月14日修正)
境外投資外匯管理辦法
(1989年3月6日)
國務院部門規章及相關檔案
外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法
(2002年11月16日)
關於修改《關於境內居民個人因私用匯有關問題的通知》和
《關於印發〈境內居民個人外匯管理暫行辦法〉的通知》的
通知 (1999年9月16日）
境內居民個人外匯管理暫行辦法
(1999年4月14日修正)
境外外匯帳戶管理規定
(1997年12月11)
非銀行行金融機構經營外匯業務範圍
(1997年10月10日)
境內機構發行外幣債券管理辦法
銀行外匯業務管理規定
(1997年9月24日)
銀行間外匯市場管理暫行規定
(1996年12月2日)
結匯、售匯及付匯管理規定
(1996年6月20日)
國家外匯管理局關於《結匯、售匯及付匯管理規定》
中有關問題的解釋和說明 (1996年7月4日)
外匯調劑市場管理規定
(1993年4月14日)
非銀行金融機構外匯業務管理規定
(1993年1月1日)
境外投資外匯管理辦法實施細則
(1990年6月26)
國家外匯管理局關於《境外投資外匯管理辦法》的補充通知
(1995年9月14日)
第三篇 金融業務法
(一)存 款
法行政法規
個人存款帳戶實名制規定
(2000年3月20日)
儲蓄管理條例
(1992年12月11日)
國務院部門規章及相關檔案
(2000年3月28日)
中國人民銀行對儲蓄存款掛失期限有關問題的復函
(1999年3月12日)
銀行卡業務管理辦法
(1999 年 1 月 5 日 )
人民幣單位存款管理辦法
(1997 年 11 月 15 日 )
中國人民銀行關於加強金融機構個人存取款業務管理的道知
(1997 年 9 月 1 日 )
中國人民銀行關於嚴禁將公款轉為儲蓄存款的通知
(1997 年 2 月 20 日 )
中國人民銀行關於對儲蓄業務中有關法律問題的答覆
(1996 年 5 月 27 日 )
信用卡業務管理辦法
(1996 年 1 月 26 日 )
中國人民銀行關於執行《儲蓄管理條例》的若干規定
(1993 年 1 月 12 日 )
關於加強儲蓄管理工作的暫行規定
(1990 年 4 月 25 日 )
司法解釋及相關檔案
最高人民法院關於審理存單糾紛案件的若干規定
(1997 年 11 月 25 日 )
最高人民法院關於銀行工作人員未按規定辦理儲戶掛失造成儲戶損失銀行是
否承擔民事責任的批覆
(1990 年 9 月 11 日 )
最高人民法院關於信用卡透支剩息可否計算複利問題的批覆
(1996 年 11 月 29 日 )
關於金融機構為企業出呆部實或者虛假驗資報告資金證明如何承租民事責任
問題的通知
(2002 年 2 月 9 日 )
( 二 ) 信貸法
法律
中華人民共和國契約法 ( 節錄爭
(1999 年 3 月 15 日 )
行政法規
國務院辦公廳轉發中國人民銀行等部門關於助學貸款管理若干意見的通知
(2000 年 2 月 1 日 )
對外商技資企業貸款辦法
(1987 年 4 月 24 日 )
(1985 年 2 月 28 日 )
國務院部門規章及相關檔案
(2003 年 10 月 23 日 )
商業銀行授權、授信管理暫行辦法
(1996 年 11 月 11 日 )
助學貸款管理辦法
(2000 年 8 月 24 日 )
封閉貸款管理暫行辦法
(1999 年 7 月 26 日 )
外經貿企業封閉貸款管理暫行辦法
(1999 年 8 月 5 日 )
個人住房貸款管理辦法
(1998 年 5 月 9 日 )
人民幣利率管理規定
(1999 年 3 月 2 日 )
(1997 年 10 月 7 日 )
貸款通則
(1996 年 6 月 28 日 )
貸款證管理辦法
(1996 年 4 月 1 日 )
信貸資金管理暫行辦法
(1994 年 2 月 15 日 )
中國人民銀行對金融機構貸款管理暫行辦法
(1993 年 3 月 3 日 )
專項貸款管理暫行辦法
(1986 年 12 月 24 日 )
中國人民銀行關於加強信貸資金管理保障銀行資金安全的通知
(1993 年 8 月 12 日 )
司法解釋及相關檔案
最高人民法院關於適用《中華人民共和國契約法》若干問題的解釋 ( 一 )
(1999 年 12 月 1 日 )
最高人民法院關於修改《最高人民法院關於逾期付款違約金應當按照何種標準
計算問題的批覆》的批覆
(2000 年 11 月 21 日 )
最高人民法院關於執行《封閉貸款管理暫行辦法》和《外經貿企業封閉貸款管理
暫行辦法》中應注意的幾個問題的通知
(2000 年 1 月 10 目 )
最高人民法院關於對企業借貸契約借款方逾期不歸還借款的應如何處理問題的批覆
(1996 年 9 月 23 日 )
最高人民法院關於銀行、信用社扣劃預付貨款收貸應否退還問題的批覆
(1994 年 3 月 9 日 )
最高人民法院關於人民法院審理借貸案件的若干意見
(1991 年 7 月 2 日 )
( 三 ) 票據和結算法
律法
中華人民共和國票據法 (1995 年 5 月 10 日 )
國務院部門規章及相關檔案
商業銀行中間業務暫行規定
(2001 年 6 月 21 日 )
中國人民銀行關於落實《商業銀行中間業務暫行規定》有關問題的通知
(2002 年 4 月 22 日 )
支付結算辦法
(1997 年 9 月 19 日 )
票據管理實施辦法
(1997 年 8 月 21 日 )
國內信用證結算辦法
(1997 年 6 月 23 日 )
商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法
(1997 年 5 月 22 日 )
中國人民銀行關於施行《中華人民共和國票據法》有關問題的通知
(1995 年 12 月 7 日 )
銀行帳戶管理辦法
(1994 年 10 月 9 日 )
再貼現辦法
(1994 年 7 月 7 日 )
商業匯票辦法
(1993 年 5 月 21 日 )
銀行結算辦法
(1988 年 12 月 19 日 )
中國人民銀行印發《關於加強銀行結算工作的決定》的通知
(1994 年 9 月 26 日 )
司法解釋及相關檔案
最高人民法院關於審理票據糾紛案件若干問題的規定
(2000 年 11 月 14 日 )
最高人民法院經濟審判庭關於銀行承兌匯票能否部分金額貼現、部分用於抵押
貸款問題的復函備
(1994 年 10 月 11 日 )
（四 ） 同業拆借法
國務院部門規章及相關檔案
全國銀行間債券市場債券交易管理辦法
(2000 年 4 月 30 日 )
中國人民銀行關於進一步加強對同業拆借管理的通知
(1993 年 2 月 11 日 )
鈴同業拆借管理試行辦法
(1990 年 9 月 8 日 )
( 五 ) 信託法
法律
中華人民共和國信託法 。 (2001 年 4 月 28 日 )
國務院部門規章及相關檔案
金融信託投資公司委託貸款業務規定
(1993 年 3 月 8 日 )
(六 )融資租賃法
法律
中華人民共和國契約法 ( 節錄 )
(1999 年 3 月 15 日 )
司法解釋及和關檔案
最高人民法院關於審理融資租賃契約糾紛案件若干問題的規定
(1996 年 5 月 27 日 )
第四篇 擔保法
法律
中華人民共和國擔保法
(1995 年 6 月 30 日 )
中華人民共和國城市房地產管理法 ( 節錄 )
(1994 年 7 月 5 日 )
行政法規
中華人民共和國民用航空器權利登記條例
(1997 年 10 月 21 日 )
國務院關於收費公路項目貸款擔保問題的批覆
(1999 年 4 月 26 日 )
國務院部門規章及相關檔案
中國證券監督管理委員會關於上市公司為他人提供擔保有關問題的通知
(2000 年 6 月 6 日 )
證券公司股票質押貸款管理辦法
(2000 年 2 月 2 日 )
單位定期存單質押貸款管理規定
(1999 年 9 月 3 日 )
(2001 年 8 月 15 日修訂 )
關於土地使用權抵押登記有關問題的通知
(1997 年 1 月 3 日 )
(1996 年 9 月 19 日 )
著作權質押契約登記辦法
(1996 年 9 月 23 日 )
企業動產抵押物登記管理辦法
(1998 年 12 月 3 日修訂 )
(1995 年 9 月 11 日 )
關於國有企業辦理抵押貸款若干問題的批覆
(1994 年 3 月 16 日)
司法解梓及相關檔案
最高人民法院關於已承擔保證責任的保證人向其他保證人行使追償權問題的批覆
(2002 年 12 月 5 日 )
最高人民法院關於涉及擔保糾紛案件的司法解釋的適用和保證責任方式認定
問題的批覆
(2002 年 12 月 6 日 )
最高人民法院關於國有工業企業以機器設備等財產為抵押物與債權人簽訂的
抵押契約的效力問題的批覆
(2002 年 6 月 18 日 )
最高人民法院關於適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋
(2000 年 12 月 8 日 )
最高人民法院關於審理經濟契約糾紛案件有關保證的若干問題的規定
(1994 年 4 月 15 日 )
最高人民法院關於債務人有多個債權人而將其全部財產抵押給其中一個債權
人是否有效問題的批覆
(1994 年 3 月 26 日 )
最高人民法院關於財產保險單能否用於抵押的復函
(1992 年 4 月 2 日 )
最高人民法院關於是否可直接判令保證單位履行債務的復函
(1991 年 10 月 19 日 )
最高人民法院關於借款契約當事人未經保證人同意達成新的《財產抵押還款協
議》被確認無效後保證人是否繼續承擔擔保責任的復函
(1991 年 6 月 7 日 )
第五篇 涉外與涉港澳台金融法
行政法規
41994 年 2 月 25 日 )
(1990 年 4 月 13 日 )
國務院部門規章及相關檔案
中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則
(2002 年 1 月 25 日 )
勢外資金融機構駐華代表機構管理辦法
(2002 年 6 月 13 日 )
中國人民銀行、國家外匯管理局關於加強境內金融機構外匯擔保項下人民幣貸
款業務管理的通知
(1998 年 9 月 26 日 )
(1996 年 9 月 25 日 )
(1997 年 12 月 11 日 )
離岸銀行業務管理辦法
(1997 年 10 月 23 日 )
境內機構借用國際商業貸款管理辦法
(1997 年 9 月 24 日 )
境外進行項目融資管理暫行辦法
(1997 年 4 月 16 日 )
第六篇 金融違法犯罪的處罰
法律
中華人民共和國刑法 ( 節錄 )
(1997 年 3 月 14 日 )
行政法規
金融違法行為處罰辦法
(1999 年 2 月 22 日 )
(1998 年 7 月 13 日 )
(1985 年 4 月 5 日 )
法規性檔案
國務院辦公廳轉發中國人民銀行整頓亂集資亂批設金融機構和亂辦金融業務 實施方案的通知
(1998 年 8 月 11 日 )
整頓亂集資亂批設金融機構和亂辦金融業務實施方案
國務院辦公廳關於立即停止利用發行會員證進行非法集資等活動的通知
(1996 年 8 月 5 日 )
國務院關於清理有償集資活動堅決制止亂集資問題的通知
(1993 年 9 月 3 日 )
國務院關於堅決制止亂集資和加強債券發行管理的通知
(1993 年 4 月 11 日 )
國務院部門規章及相關檔案
金融詐欺案件協查管理辦法
(1997 年 5 月 15 日 )
關於對金融系統工作人員違反金融規章制度行為處理的暫行規定
(1997 年 4 月 25 日 )
關於對金融機構重大經濟犯罪案件負有領導責任人員行政處分的暫行規定
(199S 年 9 月 15 日 )
違反銀行結算制度處罰規定
(1994 年 10 月 9 日 )
第七篇 程式法
( 二 ) 管轄
司法解釋及相關檔案
最高人民法院《關於如何確定委託貸款契約履行地問題的答覆》
(1998 年 7 月 6 日 )
最高人民法院關於如何確定證券回購契約履行地問題的批覆
(1996 年 7 月 4 日 )
最高人民法院關於如何確定委託貸款協定糾紛訴訟主體資格的批覆
(1996 年 5 月 16 日 )
最高人民法院關於如何確定借款契約履行地問題的批覆
(1993 年 11 月 17 日 )
(二) 執行
國務院部門規章及相關檔案
中國人民銀行關於金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定
(2002 年 1 月 16 日 )
中國人民銀行最高人民法院最高人民檢察院
劃企業事業單位、機關、團體銀行存款問題的通知
(1993 年 12 月 11 日 )
中國證券監督管理委員會、中國人民銀行關於查詢從事證券交易當事單位和與
被調查事件有關單位在金融機構帳戶的通知
(2001 年 1 月 19 日 )
中國人民銀行關於走私犯罪偵查機關查詢、凍結走私犯罪嫌疑人存款適用《關
於查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知》的通知
(1999 年 4 月 22 日 )
中國人民銀行、國家稅務總局關於查核、暫停支付、扣繳納稅人、扣繳義務人在
金融機構存款的通知
(1998 年 7 月 6 目 )
中國人民銀行關於對金融機構在中國人民銀行的存款採取
強制措施有關問題公安部關於查詢、凍結、扣劃企業事業
單位、機關、團體銀行存款問題的的通知
(1996 年 9 月 11 日 )
中國人民銀行關於銀行承兌匯票保證金凍結、扣劃問題的復函
(2000 年 1 月 31 日 )
中國人民銀行關於金融機構在中國人民銀行準備金存款科目下帳戶內資金性
質有關問題的通知
(1999 年 9 月 11 日 )
司法解釋及相關檔案
最高人民法院、中國人民銀行關於依法規範人民法院執行和金融機構協助執行 的通知
(2000 年 9 月 4 日 )
最高人民法院關於對被執行人存在銀行的憑證式國庫券可否採取執行措施問 題的批覆
(1998 年 2 月 5 日 )
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關於對凍結、扣劃企業事業單位、機關 團體
在銀行、非銀行金融機構存款的執法活動加強監督的通知
(1996 年 8 月 13 日 )
最高人民法院關於人民法院能否對信用證開證保證金採取凍結和扣劃措施問 題的規定
(1996 年 6 月 20 日 )
(三) 訴訟時效
司法解釋及相關檔案
最高人民法院關於超過訴訟時效期間借款人在催款通知單上籤字或者蓋章的
法律效力問題的批覆
(1999 年 1 月 29 日 )
最高人民法院關於超過訴訟時效期間當事人達成的還款協定是否應當受法律
保護問題的批覆
(1997 年 4 月 16 日 )
最高人民法院關於企業或個人欠國家銀行貸款逾期兩年未還應當適用民法通
則規定的訴訟時效問題的批覆
(1993 年 2 月 22 日 )
