內容簡介
《供應鏈金融》一書依託對供應鏈金融這一領域的紮實研究，對供應鏈金融的理論體系抄、業務流程及操作方法進行了系統梳理，力圖搭建中小企業的共榮生態圈自，參與到供應鏈金融系統的生態建設上來，以供金融機構互、電商平台、專業市場動、產業鏈核心企業、上市公司及SAAS平台參考借鑑。
作者簡介
王 雷
●鏈融供應鏈金融科技創始人，國內供應鏈金融實踐先行者、理論研究者、行業觀察者。蘇州南園融通創業投資總監，德威投資集團產融顧問、零壹財經研究院特約研究員。
●擁有多元化的教育背景，南京大學物流與供應鏈管理碩士，和君商學院畢業生。
●專注產業和金融研究實踐，在實踐中形成了獨特的“網際網路+產業+資本”的思考方式，並在股權投資、戰略規劃、產融互動、資本運營有一定的心得體會。
●公益項目“蘇州幸福行動家”主要參與者。
媒體評論
供應鏈金融是金融與產業緊密而有效結合的新業態，具有廣闊的市場和創新空間。近幾年來，供應鏈金融已經從線下走向線上、從銀行業務走向多元市場。本書是對當前供應鏈金融創新實踐的調研和思考，一些關於細分領域的案例，具有很強的操作借鑑作用。本書既是思維碰撞，也是行動手冊。
—— 郭田勇（中央財經大學銀行業研究中心主任、零壹財經華中新金融學院院長）
供應鏈金融是服務實體經濟（特別是小微企業）最有效的業態之一，將成為B2B電商的交易撬點和標配，有可能成為網際網路金融的下一個風口。我們對於供應鏈金融的認識不足、研究不夠、發展不快，而本書深入淺出地介紹了供應鏈金融，深入研究了幾個場景和行業的供應鏈金融發展模式，為我國供應鏈金融發展做出了有益的探討。
—— 歐陽日輝（中央財經大學中國網際網路經濟研究院副院長、零壹財經華中新金融研究院學術委員）
王雷同學一直跟蹤供應鏈金融理論和實踐前沿。供應鏈金融是金融創新在產業中重要的套用，通過深入產業鏈，幫助企業降低成本，提升資金使用效率。在《供應鏈金融》一書中，從理論和實踐操作的角度，分析了供應鏈金融的運作規律、模式創新和技術運用。本書的理論觀點和操作案例值得傳統企業、B2B平台、金融控股公司等致力於探索和推動產融結合發展的實踐者學習和閱讀。
—— 錢志新（南京大學教授、博士生導師）
在供應鏈管理和供應鏈金融領域，業務、管理和組織創新已大大落後於技術創新。零壹財經的《供應鏈金融》引導讀者更深入認識供應鏈金融。更為重要的是打開利用技術、生態重塑國內供應鏈管理模式與流程、提升供應鏈產業和金融服務運營效率的思路。
—— 樓曉岸（嘉實金服CEO）
到實踐中去，從實踐中來。本書作者有一線的供應鏈金融從業、投資和服務經驗，同時能夠深入觀察、獨立思考，提出新的思維方式和操作原則。本書對供應鏈金融不同階段、不同層次、不同產業、不同模式的做法、特徵和前景進行了歸納總結和前沿思考，信息密集、啟發頗多。
—— 柏亮（零壹財經創始人兼CEO）
目錄
第一部分 供應鏈金融技術解析
第1章 供應鏈金融產生的內在邏輯/ 2
第一節 供應鏈金融產生邏輯/ 3
一、供應鏈金融概念/ 4
二、供應鏈金融的發生機理/ 7
三、供應鏈金融基本產品/ 10
第二節 供應鏈金融解決的問題/ 20
一、中小企業融資難/ 21
二、核心/平台企業生態升級/ 24
三、多層次金融服務缺席/ 25
第2章 供應鏈金融的大數據思維與投行思維/ 27
第一節 供應鏈金融的大數據思維/ 29
一、金融創新與大數據/ 29
二、大數據對供應鏈金融的影響/ 30
三、大數據風控技術/ 32
四、大數據可視化和數據質押/ 37
五、大數據下供應鏈金融的發展趨勢/ 38
第二節 供應鏈金融的投行思維/ 42
一、供應鏈金融市場容量/ 42
二、供應鏈金融資產證券化/ 43
第3章 供應鏈金融風控技術/ 48
第一節 貸前資信調查評估/ 49
一、業務調查/ 50
二、公司治理調查/ 53
三、公司財務調查/ 55
四、公司合法合規調查/ 59
第二節 貸中風險管控/ 63
一、商流管控模型/ 63
二、資金流管控模型/ 70
第4章 動產質押技術及系統/ 73
第一節 動產質押業務流程及風險防控/ 73
一、動產質押業務流程/ 73
二、貸前準備/ 74
三、貸中操作流程/ 80
四、貸後管理/ 84
第二節 動產質押系統/ 89
一、動產質押系統簡介/ 89
二、系統設計/ 90
第5章 商業保理技術及系統/ 101
第一節 商業保理業務流程及風險防控/ 101
一、基本規定/ 101
二、業務流程/ 105
三、風險管理與內部控制/ 121
第二節 商業保理雲系統/ 138
一、商業保理雲系統簡介/ 138
二、系統設計/ 140
第二部分 供應鏈金融操作及案例解析
第6章 商超渠道供應鏈金融/ 163
第一節 商超渠道簡述/ 163
一、商超行業產業鏈介紹/ 163
二、商超行業產業鏈信息流分析/ 164
三、商超行業產業鏈資金流分析/ 165
四、商超行業產業鏈物流分析/ 166
第二節 操作模式/ 166
一、商超應收賬款融資（融資方抬頭）/ 167
二、商超應收賬款融資（供應鏈金融公司抬頭）/ 172
三、商超訂單融資（融資方抬頭）/ 182
四、商超訂單融資（供應鏈金融公司抬頭）/ 192
第三節 商超渠道供應鏈金融創新案例/ 202
一、A貿易公司飛利浦小家電存貨質押融資/ 202
二、J生活用品有限公司生活用品存貨質押融資/ 207
第7章 電視購物渠道供應鏈金融/ 213
第一節 電視購物渠道簡述/ 213
一、電視購物概述/ 213
二、渠道業務環節/ 213
第二節 操作模式/ 217
一、電視購物預付款採購模式/ 217
二、電視購物貨到付款模式/ 233
三、電視購物銷售單融資模式/ 246
第三節 電視購物渠道供應鏈金融創新案例/ 259
一、C電器公司洗衣機分銷融資/ 259
二、M工貿公司手鍊產品分銷融資/ 269
三、Y通信器材有限公司數碼產品應收賬款融資/ 278
第8章 傳統渠道供應鏈金融/ 284
第一節 傳統渠道簡述/ 284
一、傳統渠道產業鏈介紹/ 284
二、傳統渠道金融服務需求/ 285
第二節 操作模式/ 286
一、批發分銷-先款後貨模式/ 286
二、托盤分銷-融通倉模式/ 293
三、托盤分銷-保兌倉模式/ 299
第三節 傳統渠道供應鏈金融創新案例/ 305
一、H電冰櫃製造有限公司先款後貨融資/ 305
二、X通信設備公司預付款融資/ 309
第9章 電子商務渠道供應鏈金融/ 319
第一節 電商渠道簡述/ 319
一、電商渠道產業鏈介紹/ 319
二、電商渠道金融服務需求/ 320
第二節 操作模式/ 321
第三節 電子商務渠道供應鏈金融創新案例/ 328
一、K電商貿易公司kiddy安全座椅預付款融資/ 328
第三部分 供應鏈金融平台化時代
第10章 建築智慧型化系統建材B2B電商平台：供應鏈金融商業模式/ 336
第一節 建築智慧型化系統行業金融服務需求/ 336
一、建築智慧型化工程行業總體產業鏈介紹/ 336
二、行業上下游產業狀況/ 340
三、建築智慧型化系統行業細分產業鏈經營模式/ 344
第二節 建築智慧型化行業B2B平台供應鏈金融的可行性分析/ 348
一、建築智慧型化系統產業融資服務需求分析/ 348
二、建築智慧型化系統建材B2B電商平台優勢/ 353
第三節 建築智慧型化系統建材B2B電子商務平台商業模式/ 356
一、B2B平台商業模式/ 356
二、B2B電商平台供應鏈金融產品方案/ 362
第11章 印刷耗材行業B2B電商平台供應鏈金融商業模式/ 369
第一節 印刷行業產業鏈概況/ 369
一、印刷產業鏈市場結構/ 369
二、印刷產業鏈金融痛點/ 370
第二節 油墨企業供應鏈金融方案/ 370
一、油墨行業供應鏈概述/ 370
二、油墨企業供應鏈金融服務方案/ 373
第三節 印刷企業供應鏈金融方案/ 377
一、印刷行業供應鏈概述/ 377
二、印刷企業供應鏈金融服務方案/ 395
第12章 供應鏈金融的網際網路化/ 401
第一節 供應鏈金融網際網路化是垂直B2B電商主導的時代/ 401
一、垂直B2B電商優勢：專業/ 402
二、垂直B2B 電商優勢：O2O閉環/ 403
三、垂直B2B 電商優勢：大數據/ 404
第二節 網際網路帶來新變化/ 404
一、傳統供應鏈金融向線上供應鏈金融轉變/ 404
二、信用增強，結果最佳化/ 405
三、成本降低，效率提升/ 406
四、供應鏈金融是信用不完善的階段產物/ 407
附錄 案例閱讀/ 409
後記/ 417
推薦閱讀/ 422
附屬檔案/ 424
