簡介
概括而言，本課題的研究意義主要有三：
1．力求突破傳統對跨國銀行監管籠而統之、不加區分的研究方法，以國別監管、國際監管和內部監管為三條主線，梳理國際金融一體化和金融自由化下跨國銀行監管紛繁複雜的諸多法律問題。
2．通過對跨國銀行監管既有法制的研究，剖析跨國銀行監管的
一般規律，並試圖在此基礎上總結出跨國銀行監管的發展趨勢。
3．中國已加入世貿組織，世貿組織項下的《服務貿易總協定》及《金融服務貿易協定》對中國的跨國銀行業發展而言，既是機遇，也是挑戰，同時對中國的跨國銀行監管也提出了新的更高的要求。本文試圖通過對國際上和國外跨國銀行監管成功經驗的總結和借鑑，構建和完善我國的跨國銀行監管法律體制，改進我國的跨國銀行監管思路、方式和技術，從而保障我國跨國銀行業能夠應對國際金融一體化和金融自由化的衝擊，得以穩健、均衡、高效地發展。
研究體例說明
上述“雙刃劍”效應只是折射出跨國銀行業的“市場失靈”現象，如果金融監管當局能因應金融一體化和自由化的浪潮，及時改弦更張，更新監管措施，以“看得見的手”調控失靈的金融市場，仍然可以實現跨國銀行業的安全、穩健、高效運營。但是，由於金融監管總是滯後於被監管者的金融創新，加上金融監管當局創新監管的意識淡薄，導致對跨國銀行的監管頻頻出現“落空”局面。一般認為，對跨國銀行的監管依其監管的範圍和方式可大別為三類：國別監管、國際監管和銀行內部監管。鑒於跨國銀行監管這一課題體系龐雜，內容繁多，若對以上三種監管模式進行全方位的制度性研究，易致篇幅冗贅，也為筆者學力所不逮。故本課題主要致力於對跨國銀行監管要害和實質性問題的研究，不求面面俱到。為了體系上的完備和論述上的需要，筆者擬以國別監管、國際監管和銀行內部監管這三種監管模式為主線，構建本課題的研究體例。其中，國別監管又可拆分為東道國對外資銀行的準人監管與母國對跨國銀行的並表監管兩個相對獨立的部分。
目錄
導言：國際金融一體化與金融自由化背景下的跨國銀行監管問題
一、研究背景：金融一體化和金融自由化浪潮對跨國銀行業的“雙刃劍”效應
二、研究目的、意義及體例說明
第一章跨國銀行監管的理論基礎
第一節跨國銀行監管的經濟學原理
一、公共利益論(thePublicInterestTheory)
二、捕獲論(CaptureTheory)
三、金融抑制論(FinancialRestrictionTheory)
四、經濟管制論
五、跨國銀行監管經濟學諸理論的評析
第二節跨國銀行監管的法學原理
一、跨國銀行國別監管的法學原理
二、跨國銀行國際監管的法學原理
——“全球合作”原則
三、跨國銀行內部監管的法理基礎
第三節跨國銀行監管的核心原則
一、雙重許可原則
二、適度監管原則
三、並表監管原則
四、審慎監管原則
第二章東道國對跨國銀行的市場準入監管
第一節跨國銀行市場準入的待遇標準
一、已開發國家的跨國銀行市場準入待遇標準
二、開發中國家的跨國銀行準入待遇標準
三、世界貿易組織關於銀行準入待遇標準的法律規範評析
第二節跨國銀行準人的形式與條件
一、跨國銀行準入的形式
二、跨國銀行的準入條件
第三節跨國銀行準入東道國證券業的法律問題
一、銀行參與證券業務的動因及其績效分析
二、跨國銀行準入東道國證券業的利益衝突及其危害
三、跨國銀行準入東道國證券業的組織模式
四、跨國銀行準入證券業所產生利益衝突的法律監管
第四節中國對外資銀行的監管法制及其完善
一、中國對外資銀行的準入形式及其完善
二、中國對外資銀行的準入條件及其改進
三、我國對外資銀行市場準入管理方式和程式的最新調整
四、我國外資銀行市場準入法制存在的問題及其完善
第三章母國對跨國銀行的並表監管
第一節並表監管的基本理論問題
一、並表監管的涵義和特徵
二、並表監管的前提條件
三、並表監管與長臂管轄的區別
第二節母國並表監管實施的法律問題
——兼評國際商業信貸銀行的倒閉
一、BCCI事件的由來
二、母國的確定
三、並表監管與金融隱秘權的衝突
四、並表監管過程中的現場檢查和外部審計
第三節歐美並表監管的立法與實踐
一、歐盟並表監管立法及其實踐
二、美國的並表監管實踐
第四節中國並表監管法制的建立與完善
一、我國並表監管立法與實踐的現狀
二、我國母國並表監管法制的建立與完善
第四章跨國銀行國際監管的法律問題
第一節巴塞爾檔案體系的法律性質辨析
第二節多元化金融集團的國際監管
一、多元化金融集團的興起及對傳統銀行監管方式的挑戰
二、對金融集團資本充足性的監管方式
三、對管理層和股東的適宜性要求
四、金融集團監管的信息共享和協調員制度
第三節巴塞爾新舊資本協定比較
一、跨國銀行資本充足性監管概述
二、巴塞爾新舊資本協定比較
第四節金融集團國際監管規則和新資本協定對中國監管實踐的借鑑意義
一、金融集團國際監管規則對中國監管實踐的啟示
二、新資本協定與中國商業銀行資本充足性監管的完善
第五章跨國銀行內部監管的法律問題
第一節跨國銀行內部監管的基本理論問題
一、內部監管的定義
二、跨國銀行內部監管的目標
三、跨國銀行內部監管的基本原則
四、銀行內部監管與銀行治理的聯繫與區別
五、銀行內部監管的實施效果
第二節跨國銀行內部監管的制度設計
一、跨國銀行業的控制失靈問題
二、管理層監督和控制文化(managementsupervisionandthecontrculture)
三、風險識別與評估(riskrecognitionandassessment)
四、日常業務控制和業務防火牆
五、信息與交流
六、內控監督和改正機制
第三節英美跨國銀行內部監管的制度與實踐及中國商業銀行內部監管制度的建立與完善
一、美國跨國銀行內部監管的原則與制度
二、英國跨國銀行內部監管的制度與實踐
三、中國商業銀行內部監管制度的建立和完善
結語：跨國銀行三大監管模式的相互關係與“三位一體”的融合趨勢
一、國別監管在跨國銀行監管中的基礎性作用
二、國際監管對國別監管的協調和完善作用
三、跨國銀行內部監管的局限性及其外部約束
四、三大監管模式的漸趨融合與我國的應對
