禁業案
銀行業首例禁業案 .銀監會的這一決定是中國銀行業首例明確以“終身禁入金融服務業”作為處罰的案例。
而有接近北京農商行人士告訴記者，目前，北京農商行已經出現了數億元的虧損，員工工資被普遍調降20％ ，所有信貸業務全部叫停。
終身禁入案
銀監會對在4月底北京農村商業銀行連續發生的2起重大案件責任人——原北京農商行行長金維虹以及分管信貸的副行長姜朝，處以罷免職務並終身不得再從事金融服務業的處罰。這是國內銀行業首例對案件負責人處以“終身禁入”的案例。
2起重大案件引發事端
據悉，這一處罰的起因源自於今年4月底北京農商行連續發生的2起重大案件。今2月底3月初，北京農商行商務中心支行爆出4.6億元的按揭詐欺大案。由於騙貸額度巨大，北京農商行商務中心區支行行長田軍、副行長、主管信貸的正副經理，及所轄大郊亭和十八里店兩家支行的正副行長等8人被司法機關調查。
記者了解到，目前該行已查明的損失超過1億元。而在4.6億騙貸案出來後，銀監局和總行又派出審查小組到支行審查項目，發現在票據融資等項目上也存在相當隱患，目前另一起案件的涉案金額達2560萬元。
銀行過度擴張帶來隱患
2005年10月，北京農信社改制成為北京農商行，成為國內農信社改革的第一批試點。金維虹是第一任行長。
為搶占市場份額，金維虹在北京市內鋪設網點，幾乎放棄了本應占領的農村市場；為了實現扁平化管理，金把財權、用人權全部上收總行。為實現三年目標，金維虹給支行負責人提出了很高的考核標準。“有些業績目標都是在前一年的基礎上翻番的，逼得我們只好拚命地找業務，”有北京農商行人士對記者說。他指出，一些支行負責人為了達到目標只好鋌而走險。
不過，這樣的擴張卻是一家由農信社改制不久的農商行所無法承受的。北京農商行內部人士表示，由於擴張過快，內部管理及風險控制卻沒有跟上，“這就是造成騙貸案的一個重要原因。
金融案件頻發期
隨著整個金融形勢的下行，北京農商行的案件只是“冰山一角”。
一位業內人士也對本報表示，去年以來經濟形勢不好，今年初整個農信系統的不良率都有壓力，其他地方的農信社也出現了一些案件，只是沒有北京農商行這么驚人罷了。
據銀監會通報，今年1～4月，銀行業金融機構發生百萬元以上案件共26件，涉案金額10.34億元；其中千萬元以上案件13件，涉案金額9.78億元。僅4月份，百萬元以上案件高達10件(其中千萬元以上案件9件)，涉案金額約4.65億元。案發地區集中在經濟較為發達、案件防控工作基礎較好、多年未發生大案要案的地區，北京、上海、天津和重慶4個直轄市3月份全部發生過千萬元以上大案。
銀監會主席劉明康在2009年一季度金融工作通報會上表示，多數案件有銀行內部人員參與作案，基層網點仍是案發重點機構。縱觀這些案件，大都是在內外勾結、責任缺失和脫離制度約束的情形下發生的，看似很簡單，卻防不勝防，對銀行構成極大威脅。
“在整個經濟形勢的下行期，各個部門的相關收益也會減少，而銀行急於把業績做好，對貸款的審核往往放鬆，這就造成了銀行案件的頻發，未來一段時間，上海這一方面的防控也是主要的工作。”上海銀監會一位人士表示。
在金融案件的頻發期，銀監會也加強了對案件主要負責人的責任認定和處理，劉明康明確表示，要根據銀行業金融機構的發案情況，依法調整該機構董事會通過的全年經營規劃，並依法提高核資本充足率；對於情節嚴重和整改不力的，當年停批新設分支機構或網點，不得到海外從事任何擴展業務；要實行雙線問責，上追兩級，重大案件向中組部、財政部和中國投資公司等管理部門和股東單位進行正式通報。
最近一段時間，國際股市出現大幅波動，歐美部分經濟體及銀行也出現動盪，一些國際輿論開始擔心第二波金融海嘯即將顯現，那么中國銀行業現狀如何？中國銀監會主席劉明康今天表示，金融危機對中國銀行業影響有限，風險可控
