內容簡介
《理財規划進行時》：理財規劃師遇到了前所未有的巨大商機，越來越多的金融專業人士希望轉行到這個盈利領域。當前，龐大的“嬰兒潮”群體正在為自己10年後的退休生活進行籌劃，這將為理財規劃師們帶來豐厚的利潤。並且，隨著投資數額的不斷提高以及投資的多元化，越來越多的人希望請理財顧問來幫助他們管理資金。
在這部最新版的指導書中，傑弗瑞H.拉提納，這位經驗豐富的理財規劃師和教育家，為雄心勃勃的理財規劃師們提供了一個完善、系統的“總控鑰匙”規劃體系。作者首先提出了一個關鍵性的問題——“你為什麼想成為一名理財規劃師？”隨後，他指導你走過整個業務過程，包括建立有效的基礎結構和客戶管理系統。本書所講解的許多基本概念都配有專業人士的實例作為參考。拉提納貫穿全書的個人理念都圍繞著一個主題，那就是為什麼必須在制定綜合理財計畫之前，詳細了解客戶的需求以及如何了解。
本書包含了新入行的理財規劃顧問需要了解的所有知識——從如何建立業務、與客戶進行溝通，到怎樣管理投資、為自己的服務開闢市場。本書將幫助新入行的理財規劃者順利進入理財規劃業，並指導他們在這個高利潤的職業領域獲得成功；書中所介紹的理財工具和技巧，在理財規劃師提升自身水平的各個階段，都能給予指導，從而幫助其成為更優秀的理財規劃師.
作者簡介
《理財規划進行時》作者：傑弗瑞H.拉提納，註冊會計師、註冊理財規劃師，JR理財集團有限公司的總裁、執行長。該公司提供理財規劃、貨幣管理和稅收信息服務，在科羅拉多百年州(譯者註：科羅拉多州又被稱作百年之州。)、亞利桑那州的斯科茨戴爾市都設有營業處。他也是全國理財規劃速成教育計畫的創始人，該計畫以一種加速培訓的方式，使理財顧問能夠更快獲得註冊理財規劃師執照。
作為一位頗受歡迎的演講者和著名的理財規劃從業者，拉提納先生著有多部著作，其中包括《拉提納的理財規劃寶典》和《拉提納對CFP®資格證考試速成學習指導的評論》。他還為《理財規劃》(Financial Planning)雜誌每月專欄撰寫文章，並在多家業內機構擔任指導工作，這些機構包括註冊理財規劃師協會、註冊理財規劃師標準委員會、以及美國註冊會計師協會個人理財規劃部。拉提納先生獲得了伯納德•M.•巴魯克學院頒發的工商管理學士學位(B.B.A.)，和胡福斯特瑞大學頒發的工商管理碩士學位(M.B.A.)。
圖書目錄
第一章 理財規劃新世界
理財規劃師的收入來源（1）
理財規劃師的收入來源（２）
理財規劃業出現的市場商機（１）
理財規劃業出現的市場商機（２）
消費者在選擇理財規劃師時需要考慮的問題
第二章 理財規劃事業的創立
發展理財規劃業務的10個“必須”（1）
·發展理財規劃業務的10個“必須”（２）
·選擇一種合法的企業結構（１）
選擇一種合法的企業結構（２）
·選擇一種合法的企業結構（３）
·選擇一種合法的企業結構（４）
·尋找一位好指導 ·獲得資格證（1）
·獲得資格證（２）
·保險及投資顧問的執照條件
第三章 開發客戶管理系統
“必須做到”的工作中的最後一項，就是為你的業務設計並完善一個客戶管理系統——這些步驟和流程你將會不斷重複使用，以便滿足客戶的需求。你的客戶管理系統將成為一種總控鑰匙工程，在這個工程里，每個新建立的客戶關係都遵循同樣的規劃流程：用一把鑰匙打開一扇門，所有的客戶都可以走進去，享受你的服務。
·通向成功客戶管理的六步（1）
通向成功客戶管理的六步（２）
通向成功客戶管理的六步（３）
第一步，與客戶的初步會談（１）
·第一步，與客戶的初步會談（２）
第二步，設立完整的目標並收集數據（１）
第二步，設立完整的目標並收集數據（２）
第二步，設立完整的目標並收集數據（３）
第二步，設立完整的目標並收集數據（４）
第二步，設立完整的目標並收集數據（５）
·第二步，設立完整的目標並收集數據（６）
第二步，設立完整的目標並收集數據（７）
·第三步，資料及信息匯總（1）
第三步，資料及信息匯總（２）
第四步，推薦解決方案
第五步，實施計畫
第六步，監控實施情況
圖書章節
職業發展歷程
理財規划進行時 作者：傑弗瑞H拉提納 2008-08-11 12:00
理財規劃是一個相對較新的行業，是近些年出現的服務行業中涵蓋範圍最廣的一種行業。它的起源可以追溯到1969年末，當時，一小群金融服務專業人士聚在芝加哥奧亥爾（OHare）機場附近的酒店裡，討論金融服務領域中存在的不足之處。他們談論各自所經歷的挫折，並想尋找一種方式，把新層次的客戶至上理念和職業資格引入這個不為人知、概念模糊的領域內。
這次聚會的成果是在1970年成立了一個行業協會，以便其成員能對這個新團體所關注的問題發表意見。該協會最初被稱為國際財務規劃師協會，後更名為國際財務規劃協會（IAFP）。該組織早期的任務是提供一個開放性的論壇，把理財服務業中各個專業領域的從業人員聚合在一起。所有這些努力終於使理財規劃這一職業得以誕生。
為了使越來越多的人能夠得到職業教育，國際財務規劃協會於1971年創建了理財規劃學院，以便使更多的人能夠獲得註冊理財規劃師（CFP）資格。1973年的首屆畢業班中，有42人獲得了註冊理財規劃師資格。這些畢業生們緊密結合在一起，按照證書所述開展業務，其中的36名成員決定為註冊理財規劃師資格獲得者們專門建立一個新協會，叫做註冊理財規劃師協會（ICFP）。1985年，註冊理財規劃師不再由理財規劃學院管理，而是成立了一個獨立監管團體，並更名為註冊理財規劃師標準委員會（CFP Board）。
創建這一職業的規劃先驅者領導了一場運動，旨在為顧客提供質量更高、目標更明確的服務。他們希望有朝一日，綜合理財規劃能夠成為一種公認的完善渠道，規劃師可以通過這個渠道為顧客提供產品和服務。為實現這一目標，他們對其業務進行了改革，創建了一種個人理財的新方式。先驅者的方法是將客戶的利益放在首位，使其高於規劃師個人的得失，這樣就能將注意力集中在客戶的需求和目標上。
這種客戶目標化服務，促進了兩類理財計畫的發展，即局部理財計畫和綜合理財計畫。在局部理財計畫中，從業者只考慮客戶生活的一個方面，如保險、投資或退休金等。綜合理財計畫則是一種更為細緻、全面的理財方式，要考慮到影響客戶生活的各個財務因素，如現金流量、教育、保險、投資、所得稅、退休金及房地產等。（具體涵蓋內容會在第四章作詳細說明）這種理財方式的革命性變化為一種新職業——理財規劃師的發展鋪平了道路。
改革者下一步要做的就是向公眾介紹這種新的服務性職業。他們向公眾展示他們與前人的區別，以及他們這種服務的價值所在。
當時，許多消費者都把銷售保險和投資產品的人看作是野心勃勃、愛出風頭、一心只想積累個人財富的推銷員。這種懷疑態度和不信任感在銷售者和客戶之間形成了一道鴻溝。理財服務業中的股票經紀人、保險代理以及有限責任合夥企業的銷售員之所以在當時不受歡迎，很大程度上是由於其所推廣的理財產品。有限責任合夥企業在房地產、石油和電纜等方面都進行了投資，但由於1986年在相關領域內進行了稅法革新，參與其中一些投資的股東遭遇慘敗。由於許多顧客都蒙受了損失以及公眾由此產生的憤怒情緒，華盛頓政府開始注意規範職業投資活動。
為了抵消負面觀念，一些理財服務業人士開始尋求以一種不同的方式給客戶提供幫助。他們努力以一種合理、可靠的方式為客戶提供完善的理財建議，該建議不是只局限在某個專門領域，而是涵蓋客戶財務生活的各個方面。並且，他們希望客戶了解他們在其業務領域內是受過培訓的專家。
