統計表明，70%的股民一般都是依照券商的訊息來投資股票，只有不到10%的人是自己分析進行投資股票的。這個統計 結果恰恰跟股市“二八”現象，也就是投資股票20%賺錢，80%虧損吻合。股民只要還在股市，就必須在投資和理性的 的漩渦中掙扎。理性炒股能夠帶來收益，同樣的，衝動的投機也能帶來收益，散戶如此，主力也如此……怎樣的行為 才能做到既保持理性，又能合理的投機，從而取得最大收益呢？有沒有什麼評判標準呢？ 很遺憾，這是沒有衡量標準 的，因為股市是一個多種因素,多個利益集團博弈的場所，因此，理性炒股是相對的，也是沒有最終答案的。
但是，在自己投資過程中規避那些不理性的投資行為是一個股民必須具備的素質：
一忌借錢炒股。
二忌盲目投機。
三忌追漲殺跌。
四忌恐懼與貪婪。
五忌聽信謠言。
六堅持順勢而為。
七掌握技術分析。
八關心經濟走勢。
九尊重價值投資。
十掌握幾款好工具。
做為理性炒股的投資者，應該關心國家大事，讀懂重大政策，關注經濟走勢。
在掌握技術分析方面，首先要掌握基本理論，如下：
波浪理論
波浪理論是技術分析大師 R·E·艾略特（R·E·Elliot）所發明的一種價格趨勢分析工具，它是一套完全靠而觀察得來的規律，可用以分析股市指數、價格的走勢，它也是世界股市分析上運用最多，而又最難於了解和精通的分析工具。
艾略特認為，不管是股票還是商品價格的波動，都與大自然的潮汐，波浪一樣，一浪跟著一波，周而復始，具有相當程度的規律性，展現出周期循環的特點，任何波動均有跡有循。因此，投資者可以根據這些規律性的波動預測價格未來的走勢，在買賣策略上實施適用。
波浪理論的四個基本特點
（１）股價指數的上升和下跌將會交替進行；
（２）推動浪和調整浪是價格波動兩個最基本型態，而推動浪（即與大市走向一致的波浪）可以再分割成五個小浪，一般用第１浪、第２浪、第３浪、第４浪、第５浪來表示，調整浪也可以劃分成三個小浪，通常用Ａ浪、Ｂ浪、Ｃ浪表示。
（３）在上述八個波浪（五上三落）完畢之後，一個循環即告完成，走勢將進入下一個八波浪循環；
（４）時間的長短不會改變波浪的形態，因為市場仍會依照其基本型態發展。波浪可以拉長，也可以縮細，但其基本型態永恆不變
道氏股價波動理論
根據道氏理論，股票價格運動有三種趨勢，其中最主要的是股票的基本趨勢，即股價廣泛或全面性上升或下降的變動情形。這種變動持續的時間通常為一年或一年以上，股價總升（降）的幅度超過２０％。對投資者來說，基本趨勢持續上升就形成了多頭市場，持續下降就形成了空頭市場。
股價運動的第二種趨勢稱為股價的次級趨勢。因為次級趨勢經常與基本趨勢的運動方向相反，並對其產生一定的牽製作用，因而也稱為股價的修正趨勢。這種趨勢持續的時間從３周至數月不等，其股價上升或下降的幅度一般為股價基本趨勢的１／３或２／３。股價運動的第三種趨勢稱為短期趨勢，反映了股價在幾天之內的變動情況。修正趨勢通常由３個或３個以上的短期趨勢所組成。
股票價值理論
最初提出股票的價格與價值分離的是美國的帕拉特（S·S·Pratt），他在１９０３年出版的《華爾街的動態》（The mork of wall street,1903）一書中，提出股票價值的經濟本質在於股息請示權其影響因素中，諸如：股息企業收益、經營者素質以及企業收益能力，其中以前者最為重要，其他的重要因素均屬影響股息的間接因素。帕拉特認為，在理論上股票價格與真實價值是一致的，但實際上兩者差異頗大。但他認為兩者差異的現象並不限於股票，其他財產也有這種情形，只是股票比較特殊而已。因為就價格的形成而言，是由供需因素來決定，不見得就會與真實價值完全一致。而且，除了形成股票價格的主要決定因素真實價值之外，仍有許多其他的影響因素，諸如：這種好壞訊息、證券市場結構、“股市人氣”、投資氣氛等，加上絕大多數對上市公司的生產事業外行的投資人結合成的各種判斷，帕氏雖然強調證券市場的分析，但其理論尚缺乏“嚴謹性”，不明確之處頗多。
除了掌握上述理論外，投資著仍應熟練掌握幾款好工具，好的工具能有效提高分析效率與準確性， 目前市場比較好的行情軟體有大智慧，通達信，大機構等。 個股分析類的軟體比較好的有個股評測王，指南針等。
理性炒股需要不斷總結，祝大家投資順利。
