早年生平
幼時家貧苦讀，曾為豬倌。酷好讀書。1820年（嘉慶二十五年）中舉人。1826年（清道光六年）中進士。1839年始選授河北房山縣知縣，因忤上愛民，在任僅百日被降用。不久，改任泰安縣教諭，仍不見容於當道，又以“有文無行，難司風化”的罪名被清廷藉故革職回家。
居家後，曾自書廳事聯云：“泰岱半年，一堂化雨；房山三月，兩袖清風。”是他在任時的真實寫照。他於旗山寺設帳授徒，蘭、費、莒一帶有志於學者，多出其門下。當時，沂州知名的進士如道員尹開勛、知府密雲路、縣令張魯瞻等，都是他的得意門生。其他舉、貢、生員人數更多。
他在《重修歧山寺釋迦廟碑序》中寫道: “余嘗偕二三賢士大夫，登旗山之顛，慨然而動遐思：東望艾山，則柳毅神君傳書處，又其東，抵琅琊，為漢武鄉侯、晉王右軍故里；轉而北望，蒙山在焉，山之下鬱郁乎、蒼蒼乎，是唐顏常山、顏魯公三昆仲墳墓。蒼松古柏，歷歷可數，非惟人傑，山亦有靈，假使諸先政而在，雖為之執鞭所欣慕焉。”劉淑愈借立碑之機，歷數沂蒙“地靈人傑”，凝集了他熱愛故土，思慕先政的思想感情， 流露了對清反動統治的不滿。他“困於茅廬”，報國無門，常常是“抱膝長吟”。
組織幅軍
太平天國革命爆發後，他即在魯南宣傳“反清復明”的思想。1853年，捻軍、幅軍活動日熾，“吏不能制”。1861年（清鹹豐十一年），他回響太平天國革命和捻軍起義，解散學館，在耿家埠與廩生李宗堂一起組織幅軍，公開豎起反清義旗，被推為圩主，成為近代史上唯一的進士出身而起義造反的人。他題聯明志：聖主本仁慈，都被贓官污吏破敗二百年基業；我是真貔貅，全靠強兵猛將掃清十八省山河”。他動員全村民眾掘壕溝，築圩牆，建炮樓，立吊橋，開爐打造兵器；聘請拳師，教民習武，夜練拳腳，晝演騎射；集資集糧，平均供應。四周村民，雀躍來歸，一時使地方官府、惡霸豪紳驚恐不安。是年7月3日，他聯合幅軍張太基、李八部，攻擊北城子民團，擊斃東民團頭目王肇鼎。後耿家埠圩被費縣兵勇及團練攻破，夷為平地，他與李宗堂率部向歧山突圍，與幅軍孫化祥部會合。他上山後，孫化祥曾幾次讓位寨主，他力辭不受，被拜為軍師。劉淑愈手書討清檄文，傳示蒙山之陽抱犢之陰，聯合數百圩寨，沉重地打擊了魯南各反動地主的武裝勢力。孫、劉合兵後，旗山幅軍力量迅速壯大。他協助孫化祥制定了北連淄川劉德培義軍，西結白蓮教軍，南依捻軍的戰略方針，鼎盛時，號稱擁眾10萬，攻東，克南尹，援淄川，占仲村，連連奏捷，取得了一系列軍事勝利，是幅軍中最強者。劉淑愈雖年過半百，卻雄心勃發， 豪邁地為旗山營門題聯：“東狩獲麟，寢其皮食其肉；中原逐鹿，大者王小者侯。 ”此時，劉淑愈已把鬥爭矛頭直指最高統治者，完全站到了農民革命的立場上。但由於客觀形勢的急劇變化， 幅軍失去天軍和捻軍的重要支持，面臨著覆滅的危急。
1863年4月，清廷詔令江淮漕運總督吳棠出兵山東，兩省“會剿”幅軍。 長城（今蒼山縣長城鎮駐地）一戰，幅軍失利。蘭、費境內幅軍圩寨多被官軍攻陷，有的幅軍首領畏敵投降，孫化祥為保岐山大寨則率幅軍精銳出山占據仲村(今屬蒼山縣)拒敵，被清軍包圍，歧山圩寨則由他率老弱殘疾堅守，糧絕兵寡。清軍在擊敗仲村援軍後，便分兵一部由團練帶領襲入歧山圩寨，屠戮一空，遍山血染。劉淑愈被俘，押於沂州府蘭山縣監獄。他在獄中堅貞不屈，酷吏長賡無計可施，只得將劉寄監候訊。東團首、大地主王殿麟恐夜長夢多，忙重賄蘭山知縣長賡，合謀將其虐殺。長賡妄以其“在監病故”呈文上詳，掩人耳目。他死後，由沂州南關秀才趙寶善集資裝殮，草葬於歧山南麓。他生前有《硯山堂制藝》 4卷，手抄本傳於鄉間，為文犀利峻峭而清新，其風格承繼唐柳宗元又兼有明竟陵、公安派筆法，為讀書人喜愛。
後世評價
劉淑愈身為名家進士，在激烈的階級鬥爭中，仍能毅然站在勞苦大眾一邊，受到臨沂地區人民的愛戴，他的愛國愛民的革命精神成為沂蒙山區人民的驕傲。
