高職高專金融投資專業教材·商業銀行經營管理

二、商業銀行的發展 一、商業銀行的性質 二、商業銀行的職能

圖書信息

出版社: 清華大學出版社; 第1版 (2010年1月1日)
叢書名: 商業銀行經營管理清華版
平裝: 333頁
正文語種: 簡體中文
開本: 16
ISBN: 9787302212652
條形碼: 9787302212652
尺寸: 22.8 x 18.4 x 1.8 cm
重量: 458 g

內容簡介

《商業銀行經營管理(清華版)》作為教育部確定的21世紀高等學校經濟學、管理學專業的核心課程,在經濟管理類教學中居於核心地位。《商業銀行經營管理(清華版)》力求在商業銀行經營管理的結構、內容上有所創新。既包括了商業銀行經營管理的基本理論,又概括了商業銀行的實踐,並介紹了業務和套用技術;既研究了商業銀行的傳統業務管理,又把目光投向創新業務管理、市場行銷、產品定價等新領域。《商業銀行經營管理(清華版)》可作為高職高專院校投資理財、經濟、會計、金融等專業的教材,也可作為商業銀行從業人員的參考資料。

目錄

第一章 商業銀行導論
第一節 商業銀行的起源和發展
一、商業銀行的起源
二、商業銀行的發展
三、西方商業銀行的最新發展動向
第二節 商業銀行的性質及職能
一、商業銀行的性質
二、商業銀行的職能
第三節 商業銀行的經營原則
一、安全性
二、流動性
三、盈利性
四、商業銀行經營原則的矛盾及其協調
第四節 商業銀行的組織結構和政府對銀行業的監管
一、商業銀行的組織結構
二、政府對銀行業的監管
第五節 案例研究:我國銀行業的變革
一、案例展示
二、案例分析
第六節 知識拓展:國有商業銀行改革三十年
一、國有商業銀行改革歷程
二、工商銀行、中國銀行、建設銀行股份制改革的相關情況
三、我國政府對銀行業的監管
第二章 商業銀行財務報表
第一節 資產負債表
一、資產負債表內容
二、資產負債表分析
第二節 銀行損益表
一、銀行損益表內容
二、銀行損益表分析
第三節 現金流量表
一、銀行現金流量表的內容
二、銀行現金流量表計算
第四節 其他報表
一、股東權益變動表
二、表外業務報告表
第五節 案例研究:商業銀行資產負債表總體分析
一、案例展示
二、案例分析
第三章 商業銀行的資本金管理
第一節 商業銀行資本金的構成及需要量的確定
一、商業銀行資本金的概念及其構成
二、決定資本金需要量的客觀因素
三、商業銀行資本金需要量的確定方法
第二節 《巴塞爾協定》與商業銀行資本金
一、1988年7月達成的《巴塞爾協定》的內容及其局限性
二、新巴塞爾協定的基本內容及特點
三、《巴塞爾協定》對世界銀行業的影響
四、新資本協定挑戰中國金融業
第三節 商業銀行資本金的籌集方式與選擇
一、從銀行外部籌措資本
二、從銀行內部籌措資本
三、商業銀行資本籌集方式的選擇
第四節 案例研究
一、案例研究1:海南發展銀行倒閉案例
二、案例研究2:資本金高低不同風險各異
四、新資本協定挑戰中國金融業
第三節 商業銀行資本金的籌集方式與選擇
一、從銀行外部籌措資本
二、從銀行內部籌措資本
三、商業銀行資本籌集方式的選擇
第四節 案例研究
一、案例研究1:海南發展銀行倒閉案例
二、案例研究2:資本金高低不同,風險各異
第四章 商業銀行的負債業務
第一節 商業銀行負債業務概述
一、銀行負債業務的含義和種類
二、商業銀行負債業務的意義
三、商業銀行負債業務經營管理目標
第二節 商業銀行存款負債的管理
一、商業銀行存款的種類和構成
二、影響商業銀行存款的因素
三、商業銀行存款業務管理
第三節 商業銀行非存款負債的管理
一、非存款負債的影響因素
二、短期非存款業務的管理
三、長期非存款業務的管理
第四節 商業銀行負債成本控制
一、成本的含義
二、成本的分析
第五節 案例研究
一、案例研究1:對我國商業銀行負債結構分析
二、案例研究2:分析銀行吸收存款最佳選擇
第五章 商業銀行的資產業務
第一節 商業銀行資產業務概述
一、商業銀行資產的含義及功能
二、商業銀行的資產業務構成
三、我國商業銀行的資產業務
第二節 商業銀行資產業務的創新
一、資產業務創新的表現
二、資產證券化
第三節 現代商業銀行資產負債結構管理的方式
一、資金匯集法
二、資金轉換法
三、經驗法
四、缺口管理
第四節 案例研究
一、案例研究1:銀行應如何處理這筆存款?
二、案例研究2:為什麼要發展商業銀行的個人資產業務
第六章 現金資產管理
第一節 現金資產概述
一、現金資產含義
二、商業銀行現金資產的構成
三、現金資產管理的意義
第二節 商業銀行現金頭寸的計算與預測
一、資金頭寸及其構成
二、資金頭寸的預測
三、資金頭寸的調度
第三節 商業銀行現金資產的管理
一、商業銀行現金資產管理的原則
二、商業銀行現金資產管理
第四節 案例研究
一、案例研究1:庫存現金的管理
二、案例研究2:在途資金的處理
三、案例研究3:某商業銀行當日頭寸匡算
四、案例研究4:超額存款準備金計算
第七章 商業銀行貸款業務
第一節 商業銀行貸款資產業務概述
一、貸款的概念和種類
二、貸款條件
三、貸款程式
第二節 工商企業貸款
一、對企業借款人進行信用等級評估
二、借款人信用評級中的財務因素分析
三、貸款風險度測評
四、借款契約
五、貸款審批
六、貸款發放
七、貸後檢查
八、貸款回收
九、貸款資料管理
第三節 消費貸款
一、消費貸款的含義及分類
二、消費貸款的業務特點
三、住房按揭貸款的業務要點
第四節 案例研究
一、案例研究1:財務報表分析
二、案例研究2:偽造客戶資料騙取銀行貸款案例的分析
三、案例研究3:此筆貸款的主要問題是什麼?
第八章 商業銀行證券資產管理
第一節 證券投資業務概述
一、證券投資的概念及特徵
二、證券投資的功能及對象
三、證券投資的風險及其防範
第二節 商業銀行的證券投資分析
一、證券投資的收益性分析
二、證券投資收益率
第三節 案例研究
一、案例研究1:成也資本、敗也資本
二、案例研究2:金融衍生產品
第九章 商業銀行中間業務與表外業務
第一節 商業銀行主要中間業務
一、中間業務和表外業務的含義及二者間的區別
二、商業銀行主要中間業務的內容
第二節 商業銀行的主要表外業務
一、擔保和承諾業務
二、期貨與期權業務
第三節 現代商業銀行表外業務創新
一、傳統型表外業務創新
二、新型表外業務創新
三、金融監管部門對商業銀行表外業務的監管
四、商業銀行自覺規範表外業務的信息披露
第四節 案例研究
一、案例研究1:承兌匯票設“陷阱
二、案例研究2:自助銀行如何從“雞肋”變成“香餑餑
第十章 商業銀行的國際業務
第一節 國際業務概述
一、國際業務的概念
二、商業銀行國際業務的組織結構
三、國際業務的經營目標
第二節 國際資產和負債業務
一、國際負債業務
二、國際資產業務
第三節 外匯交易業務
一、即期外匯交易和遠期外匯交易
二、套匯與套利交易
三、外匯期貨、期權和互換交易
第四節 國際結算業務
一、匯款結算業務
二、托收結算業務
三、信用證結算業務
四、擔保業務
第五節 案例研究
一、案例研究1:如何看待信用證的修改
二、案例研究2:銀行間接套匯計算
第十一章 商業銀行風險管理
第一節 商業銀行風險概述
一、商業銀行風險的含義與特徵
二、商業銀行風險的成因
三、商業銀行風險的分類
第二節 商業銀行風險管理策略
一、商業銀行風險管理的基本要求
二、商業銀行風險的識別與估計方法
三、商業銀行風險的評價與處理
第三節 商業銀行風險管理與防範
一、商業銀行風險管理的程式
二、商業銀行貸款業務中信用風險的防範和控制
三、商業銀行流動性風險的防範和控制
四、商業銀行利率風險的管理和防範
五、商業銀行匯率風險的管理和防範
第四節 案例研究
一、案例研究1:巴林銀行倒閉案
二、案例研究2:日本大和銀行事件
第十二章 商業銀行市場行銷
第一節 商業銀行行銷概述
一、商業銀行行銷的內涵及特點
二、市場經濟已開發國家的銀行行銷理念和策略
三、商業銀行行銷戰略的選擇
四、商業銀行行銷新趨勢
第二節 商業銀行的市場區隔及定位
一、商業銀行的市場區隔
二、市場區隔的方法
三、選擇目標市場
四、商業銀行市場定位
第三節 商業銀行行銷組合策略
一、商業銀行產品策略
二、商業銀行價格策略
三、商業銀行渠道策略
四、商業銀行促銷策略
第四節 案例研究
一、案例研究1:“中國建設銀行”的市場區隔
二、案例研究2:澳大利亞的目標市場選擇
參考文獻

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