圖書信息
作 者：竇榮興 編著
出版時間：2011-2-1
版 次：1
頁 數：265
字 數：218000
印刷時間：2011-2-1
開 本：16開
紙 張：膠版紙
印 次：1I S B N：9787802557550
包 裝：平裝
內容簡介
如果你認為客戶理財規劃只是簡單地收下客戶的錢替他們打理，那就錯了。這裡的“客戶理財規劃”是一個相當寬泛的概念，要求你打理好客戶的一生，而不只是金錢那么簡單。
在這種以客戶人生為中心的理財規劃框架中，我們要超越傳統的交易導向思維，轉而關注客戶的人生轉變。理財顧問在其中要扮演好夥伴、嚮導和教育者這三重角色，幫助客戶實現人生夢想。這種理財規劃?架實現了一種全新的合作關係，它要求銀行從客戶的角度考慮問題，幫助客戶樹立正確的成功觀、金錢觀和幸福觀。它要求銀行擔當起教育者的角色，幫助客戶診斷財務問題，系統分析客戶的財務狀況。另外，在今天的老齡化社會中，這一理財規劃框架還要求銀行幫助客戶設計有意義的退休生活(書中多次提到美國的嬰兒潮一代，這一代人正步入退休者之列，這與世界範圍內的老齡化社會趨勢相一致)。
目錄
第1章 金融人生規劃：金錢和生活的完美融合
一種新的服務選擇
金融人生規劃模式
以客戶人生為中心
理財顧問的三種主要角色
第2章 從交易導向到人生轉變
顧問服務收費
進入人生轉變
幫助客戶實現人生轉變
尋找機會
理財顧問在管理客戶意外人生轉變中的作用
有些人生轉變可以預料
人生轉變的財務影響
幫助客戶順利度過人生意外
幫助客戶實現人生夢想
……
第3章 新合作關係需要必要技能
第4章 建立新的合作關係：業務轉變神話
第5章 關於客戶人生的問題
第6? 欠生轉變調查
第7章 直覺型顧問
第8章 增加顧問在客戶眼中的價值
第9章 金錢的意義
第10章 財富的矛盾
第11章 重新定義今天的退休生活
第12章 工作角色和重要性
第13章 幫助客戶設計退休生活
第14章 在事業轉型和退休過渡時期提供指導
第15章 遺產
第16章 新慈善事業
第17章 建立資源和專業人士推薦網
第18章 開發客戶的“財”商
第19章 財務感覺系統：了解個人財務問題
第20章 財務免疫系統：準備迎接人生的起伏
第21章 財務?吸系統：最大限度利用現有的資金
第22章 財務心臟系統：影響個人財富的人際關係
第23章 生活方式和明智行為：善用金錢
第24章 繼續財務教育
