圖書信息
作 者：張岱雲宋良榮
出版社： 上海財經大學出版社
出版時間： 2009年10月
ISBN: 9787564205997
開本： 16開
定價: 32.00 元
內容簡介
《銀行個人理財業務全攻略》內容簡介：理財基本理念、人生需要規劃，財產需要打理、傳統理財之缺陷、理財到底理什麼、理財主要工具、樹立正確的理財理念、理財的目的：實現財務自由、理財常見誤區、中國居民理財常見問題、當前居民理財常見誤區、生命周期與理財、理財是一生的事業、個人／家庭的生命周期與理財、基於生命周期理論的理財觀等等。
作者簡介
張岱雲，銀行個人理財業務專家，15年金融從業經驗，工商管理碩士，資深金融培訓師，交通銀行個人理財業務初創者之一，在國內理財業率先倡導“財務規劃”理念，實踐“客戶關係行銷”模式。參與編寫《上海市金融理財師專業技術水平認證標準教材》。上海《新聞晨報》理財專欄特約撰稿人。
圖書目錄
總序
前言
上編 理財理念
第1章 理財基本理念
1.1 人生需要規劃，財產需要打理
1.2 傳統理財之缺陷
1.3 理財到底理什麼
1.4 理財主要工具
1.5 樹立正確的理財理念
1.6 理財的目的：實現財務自由
第2章 理財常見誤區
2.1 中國居民理財常見問題
2.2 當前居民理財常見誤區
第3章 生命周期與理財
3.1 理財是一生的事業
3.2 個人／家庭的生命周期與理財
3.3 基於生命周期理論的理財觀
3.4 四種典型理財價值觀
3.5 基於生命周期理論的理財策略
第4章 理財規劃
4.1 個人理財，從規劃開始
4.2 需求層次與理財規劃
4.3 理財規劃的主要內容
4.4 制定理財規劃
第5章 理財必備知識
5.1 需要掌握的理財知識
5.2 具備理財智商
5.3 擁有高財商所需掌握的基礎知識
5.4 認識財富的各種殺手
5.5 提高理財認知水平，實現富足人生規劃
5.6 提高自身理財知識，實現富足人生
第6章 銀行理財產品 及其選擇
6.1 認識理財產品
6.2 不同收益的人民幣理財產品特徵
6.3 理財產品的主要類型
6.4 銀行理財產品的主要風險
6.5 銀行理財產品的選擇
6.6 購買理財產品先要問清楚五個問題
6.7 理財產品的選擇
第7章 風險控制與管理
7.1 風險無處不在
7.2 風險與收益是一對孿生兄弟
7.3 理財活動中存在的主要風險類型
7.4 個人理財風險的形成機理
7.5 影響理財風險偏好的主要因素
7.6 各種理財工具的收益和風險
7.7 理財風險管理方法
7.8 個人理財業務風險管理主要策略
7.9 如何面對理財中的風險
下編 銀行個人理財業務
第8章 國內外銀行業個人理財業務發展
8.1 國外銀行個人理財業務發展及其特色
8.2 我國商業銀行個人理財業務發展及其成功轉型
8.3 銀行零售業務未來發展趨勢：個人理財業務的比拼
8.4 銀行理財業務發展格局預測
第9章 銀行開展個人理財業務的深層次原因
9.1 銀行行銷理念的兩次重大轉變
9.2 銀行開展個人理財業務的背景
9.3 銀行個人理財業務的準確定位及其特點
9.4 銀行開辦理財業務的目的和意義
9.5 現階段銀行體系發展個人理財業務的優勢
9.6 阻礙個人理財業務健康發展的內部問題與外部“瓶頸
第10章 個人理財從業人員
10.1 個人理財規劃師職業發展演變
10.2 市場需求催生理財從業人員
10.3 客戶對理財從業人員的期望
10.4 理財從業人員的基本職責
10.5 理財師的基本條件
10.6 理財師必須具備的基本素質
10.7 從業人員的培訓與培養
10.8 如何讓自己在競爭中脫穎而出
第11章 目標客戶定位與篩選
11.1 STP行銷理論
11.2 銀行客戶細分的作用
11.3 商業銀行客戶細分的兩個標準
11.4 客戶風險特徵及其理財特性
11.5 不同類型客戶的利潤貢獻
11.6 如何判斷目標客戶
11.7 深度挖掘客戶的主要策略
11.8 目標客戶的開發
11.9 留住客戶、升級客戶等級的基礎和手段
第12章 有效溝通與客戶關係管理
12.1 溝通模式及手段
12.2 缺乏與客戶有效溝通的原因
12.3 理財業務實踐中的溝通技巧
12.4 客戶關係管理在個人理財業務中的作用
12.5 建立銀行客戶關係管理系統
第13章 財富管理與私人銀行
13.1 認清財富管理的內涵
13.2 商業銀行提供財富管理服務的原因
13.3 私人銀行：超級富豪財富管理者
13.4 私人銀行與個人理財有何不同
13.5 私人銀行業務不等同於貴賓理財
13.6 為什麼需要私人銀行
13.7 我國私人銀行發展狀況及未來趨勢
13.8 我國私人銀行發展主要制約因素
參考文獻
……
