一、簡介
2013年3月，金磚國家領導人在德班峰會上宣布“建立規模1000億美元的應急儲備安排是可行的”。經協商，各方承諾出資額如下：中國410億美元，俄羅斯、巴西、印度各180億美元，南非50億美元。
2014年7月15日，金磚國家領導人在巴西福塔萊薩第六次會晤期間見證簽署了成立金磚開發銀行和建立金磚應急儲備安排的兩份檔案。中國央行新聞發言人表示，金磚國家應急儲備安排初始承諾互換規模1000億美元，其中，中方承諾出資410億美元，巴西、俄羅斯、印度各180億美元，南非50億美元。金磚國家應急儲備安排各成員國投票權與承諾出資額掛鈎，除設立5％基本投票權平均分給金磚五國外，剩餘95％投票權按承諾出資額成比例分配。綜合計算，我國投票權為39.95%，為五國中最高。
二、起因
2003年10月高盛公司發表了一份題為“與BRICS一起夢想的全球經濟報告”。報告估計，到2050年，世界經濟格局將會經歷劇烈洗牌，全球新的六大經濟體將變成中國、美國、印度、日本、巴西、俄羅斯。“金磚四國”這個詞是高盛公司的吉姆•奧尼爾於2001年首次提出的。金磚四國簡稱（BRIC）引用了巴西、俄羅斯、印度和中國的英文首字母。後由於南非的加入簡稱改為“金磚國家”（BRICS）。
拉美國家債務危機慘痛教訓。拉美國家的進口替代工業化始於上世紀30年代，1950—1980年地區經濟保持了長達30年的持續較高增長，是其發展史上經濟成長最好的時期，也是其矛盾積累的過程。50年代後期，拉美國家普遍出現社會矛盾激化的趨勢，貧富差距迅速擴大，到1970年前後拉美10個主要國家的基尼係數，除阿根廷為0.44外，其餘9國都在0.48—0.66之間；同期10國處於貧困線以下的家庭占家庭總數的40%，處於極端貧困的占19%。
1961—1970年，美國通過多種渠道向拉美提供的資金支持超過127億美元；還敦促拉美國家實行土地改革，改善收入分配，改善教育、醫療、住房等。
然而，由於拉美國家產業結構不合理，初級加工多，深加工少，基礎工業薄弱，需要大量能源進口。儘管拉美國家能源資源比較豐富，但多數國家一直靠進口廉價石油，其中巴西85%的原油依賴進口。1973年第一次能源危機爆發，使這些國家的外貿赤字急劇上升。到1975年，拉美國家工業部門外貿赤字達到284億美元，初級產品出口盈餘已遠遠不能彌補工業部門的貿易赤字。1980—1990年，拉美地區GDP年均增長僅為1.2%，其中阿根廷等7國是負增長；地區人均GDP年均增長為-0.9%，因而被稱為“失去的10年”。10年內，拉美淨流出資金2000多億美元，地區外債餘額卻由1980年的2415億美元上升到1990年的4390億美元。1990年，拉美貧困人口占總人口比例達到48.3%，創歷史最高記錄。
這些外債不僅影響了經濟發展，也影響了本國的經濟決策，甚至是喪失了部分國家主權，使拉美國家深受其害。
東南亞金融危機與國際貨幣基金組織苛刻的借款條件。“1997年7月，亞洲爆發金融危機，受災嚴重的泰國、菲律賓、印度尼西亞、馬來西亞、韓國紛紛向國際貨幣基金組織求助。然而，令人意想不到的是，原本應該快速、緊急地為成員國提供借款，以幫助它們渡過危機的IMF，卻遲遲沒有動作。4個月後，1997年年底，IMF才開始與病弱氣虛的亞洲各國政府展開談判，然而，IMF開出的援助條件卻讓各國望而卻步，所有的亞洲金融危機受害國，在等待IMF援手時，都接到了同一份清單。一是私有化。國有的金融業、電信業等國家戰略產業徹底向外資開放。二是資本市場自由化。意味著國際資本，更加自由的流入和流出。三是市場定價。最後是自由貿易。根據援助協定，泰國將同意外國人擁有當地銀行的大量股份，印尼將削減糧食補貼，韓國將取消保護工人免於大批裁員的法律，IMF甚至在韓國設定嚴格的裁員目標，為了取得貸款，該國的銀行業必須裁撤30%的員工，世界銀行前副行長斯蒂格利茨曾經做出如下表述，‘我親眼目睹了IMF和它的控制者美國財政部對這次危機的應對措施，我驚呆了。當美國財政部指導著IMF踹開一國市場大門後，華爾街的金融公司就開始擁有了永遠賺不完的錢。’”
“為了擺脫困境，韓國政府於1997年12月13日與IMF達成協定，接受了IMF提出的苛刻條件，讓出經濟發展的主動權，以獲取570億美元的緊急援助，這一天被韓國人稱為“國恥日”，IMF在韓國談判結束時，正好碰上總統大選，有兩位候選人反對接受IMF的條件，IMF要求所有四個主要候選人必須堅守承諾，當選後會堅守剛談妥的協定，否則將拒撥貸款，IMF用實際行動告訴韓國人，你們可投票，但你們的選票，影響不到對經濟的組織和管理。當時IMF的談判代表，費歇爾曾說過：‘你無法強迫一個國家要求幫忙，它必須自己開口。但在缺錢的時候，它已經走投無路。’和韓國比起來，印尼的情況更為嚴重，起初，印尼總統蘇哈托認為，IMF所要求的配套經濟改革計畫，有悖印尼憲法，所以不能接受，IMF則指責印尼，未能落實IMF提出的配套改革計畫，因而決定暫停向印尼提供30億美元的第二部分貸款。後來，走投無路的蘇哈托，不得不接受了IMF的條件。1998年4月13日，印尼政府與IMF簽署協定時，IMF不僅要求印尼削減財政開支、緊縮通貨、擴大開放金融市場，同時還要求其政府，實行政治體制改革。正是這一背景下，最終導致了印尼社會大動盪，直至總統蘇哈托政權倒台。”
由於可見，由美國主導的國際貨幣基金組織不是為大多數成員國服務的，而是為了美元霸權服務的，它不僅掠奪它國財富，還要以金融手段威脅干涉它國內政。
3、構想
“第一步，另起爐灶，創建金磚貨幣基金體系。或者是亞洲貨幣基金體系和上合貨幣基金體系（上合組織）。由於亞洲國家存在諸多矛盾，創建亞洲貨幣基金體系民族感情基礎不牢靠，地域不集中的問題。如果實在行不通，可以考慮依靠上海合作組織創建上合貨幣基金體系；但上合基金貨幣體系也存在一個不足，即上合組織經濟份額占全球的比重太小，影響力較差。相對而言，金磚國家利益衝突小，均屬於開發中國家，或者說離已開發國家有一定的差距。而金磚國家則不同，中國、俄羅斯、印度、巴西、南非這5個國家代表著超過1/4的全球陸地、41%的人口、25%的世界GDP、以及近半數的全球外匯和黃金儲備，在哪裡集體出現都是一股不可小覷的力量。如果以此為基礎成立貨幣基金組織，則會在世界舞台，特別是在金融領域將會發揮舉足輕重的作用。
金磚貨幣基金體系與國際貨幣基金組織有很大不同。一是基金體系的資金以黃金為擔保，由基金體系統一管理，所有權歸各成員國，各成員國出資份額與黃金價值相當。二是基金體系認購份額採取自由認購制，即各成員可以根據該國貨幣國外市場流通數量，自由認購一定份額。三是基金體系採取自動提款權，以每盎司黃金或每克黃金為單位。即該國的匯率和股指期貨在一定時期內發生變化達到一定程度（百分比），成員國可以申請自動提款，提款額度在認購份額的2倍或數倍之間，款項於24小時內劃轉到該成員國。
所屬成員國動用自由提款權後，可以黃金即時價格抵賬，也可以在一定份額內採取低息貸款的形式逐步還貸。超過一定份額，或者非所屬成員國貸款，則採取高息貸款或增加附帶條件，確保基金的安全有效。正常時期內，基金體系資金的一定比例可以參與成員國的經濟建設，特別是環境建設，以不超過該成員國認購金額的50%採取低息貸款，超過額度則為高息和增加附帶條件。該基金體系是一個維護成員國國家匯率穩定，股指期貨穩定，參與經濟建設於一體的組織機構。
之所以強調股指期貨穩定，在股指期貨指數變化達到一定程度，同樣會影響該國或地區的經濟發展，甚至造成危機的發生。香港金融保衛戰既是明證，在匯價幾乎不變的同時，由於本幣過剩，提高了拆借利率同樣影響股指期貨，被國際對沖基金所獵殺，嚴重影響經濟發展。
貨幣基金體系與單純國家外匯儲備的幾點好處：一是可以減少國家外匯儲備，而又能夠有效保證國家匯率的穩定，和股指期貨的穩定。二是可以保障外匯儲備的保值、升值，而非單一的國家外匯儲備，只貶值不升值。三是所屬成員國可以增加黃金儲備、增加海外投資、增加進口物質，促進經濟平衡持續發展。
第二步，廣交朋友，發展壯大貨幣基金體系。體系建立後，進一步完善相關內容，同時，著手發展壯大體系建設。在確保成員自身利益的同時，可以廣納天下會員，在認同貨幣體系條款的基礎上，可以申請加入該組織，貨幣基金體系則每年或者數年召開一次會員，就成員國的資格、手續、義務、權利等達成一致後，加入組織，擴大組織規模，維護所有成員國利益，促進世界經濟健康發展。所屬成員小國還可以採取掛靠式匯率制，小國掛靠成員大國匯率，方便國際貿易結算和維護本國匯率穩定。
第三步，謀求合作，構建全球多邊貨幣體系。金磚貨幣基金體系或者是亞洲貨幣基金體系、上合貨幣基金體系發展到一定規模之後，可以著手與世界主要貨幣，美元、歐元進行相關合作，並著手改變世界貨幣體系格局，由原來的一霸超多強，向強強交叉聯合轉變。即由美元全球貿易計價權，向多種貨幣全球貿易計價方式改變，由美元主導全球貨幣體系向全球多邊貨幣基金體系的方式轉變，最終達到相互制約，和平平衡發展的全球貨幣體系模式。”
