註冊金融策劃師資格(RCP資格)
註冊金融策劃師資格。國際上最權威的個人理財職業資格。考核覆蓋了106門學科的內容,平均年收入10萬美元以上。中國內地還沒有此資格考試,目前國內銀行保險業推出的理財規劃與該標準相差很遠。但是,中國市場還是很大的。據一家網站的調查顯示,78%的人願接受專家的理財意見,50%以上的人願意支付顧問費。
理財規劃師(CFP)、註冊財務策劃師(RFP)與中國註冊金融分析師(CRFA)
註冊金融策劃師資格(RFP資格)
註冊金融策劃師RFP(Certified Financial Planner),是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格。為客戶進行理財的理財規劃師,主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好,關注客戶的需求與目標,以“幫助客戶”為核心理念,採取一整套規範的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議,為他尋找一個最適合的理財方式,包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等,以確保其資產的保值與增值。
RFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選RFP需要通過教育、考試、經驗和職業道德等多方面的考核,才能成為真正的RFP。取得這個資格會在理財規划行業中得到廣泛認可和尊敬。
在一定程度上,一個國家或地區擁有RFP人數的多少,代表著該國理財規劃業的發展程度。在世界範圍內,美國和加拿大擁有RFP資格的人數是最多的,分別占RFP總人數的60%和20%。一個國外的RFP年收入都在10萬美元以上。
目前,中國內地並不是美國理財規劃協會會員,因而並不能舉行RFP的考試及註冊程式等;RFP在內地實際上還沒有。但平安保險公司去年引進了國外關於理財規劃的理念,並在北京推出了50名個人理財規劃師。雖然這些理財規劃師與RFP的標準相差很遠,但一經亮相便凸顯廣闊的市場前景。
一家理財網站的調查顯示,在接受調查的人中,78%的願意接受專家顧問的理財意見,25%的願意委託理財,50%以上的願意支付顧問費。由此可見,隨著人們收入增加,投資意識增強,人們對理財規劃的需求日趨旺盛,理財規劃師將大有作為。