私銀家簡介
私銀家，全稱寧波私銀家投資管理有限公司，成立於2014年9月，坐落在上海市陸家嘴證券大廈，是一家利用移動網際網路為理財師提供一站式服務的平台。作為中國最大最專業的獨立理財師（IndependentFinancialAdvisor）從業平台，私銀家通過線上產品展示和線下顧問服務的完整結合，致力於為中國廣大理財師提供一個從業、創業的夢想舞台！
什麼是資管計畫
集合資產管理集合資產管理計畫：顧名思義是集合客戶的資產，由專業的投資者（券商）進行管理。它是證券公司針對高端客戶開發的理財服務創新產品，投資於產品約定的權益類或固定收益類投資產品的資產。集合資產管理業務是獲準創新試點的證券公司為投資者提供的一種增值理財服務。目前只有創新類證券公司有資格開展此項業務。創新類證券公司要求綜合類券商的淨資本要在8億元以上，經紀類券商的淨資本要在1億元以上，可以在通過審批的前提下有資格從事各項創新活動。
私銀家資管計畫
私銀家平台旗下有多個精心挑選的資管計畫產品，理財師以及投資客戶都可以通過登入私銀家官方網站來選擇適合自己的產品。
安全保障
私銀家擁有行業最資深的產品篩選團隊，幫助理財師深刻理解金融政策和經濟規律，洞見行業變遷蘊含的財富機遇，能夠滿足高端理財人群的全方位投資需求。
私銀家為理財師配備專業、專屬的服務代表，全天候為理財師以及其客戶的資金安全和事業成功保駕護航。
產品安全
專業的分析團隊為理財師指引方向
巨觀經濟政策分析——跟蹤分析中國巨觀經濟指標，分析國家經濟發展前景。評估重大經濟政策對投資方的影響。
行業發展分析——跟蹤分析行業發展情況，判斷行業周期，並給出行業投資建議。評估行業政策法規對於行業發展的影響。
投資項目分析——結合巨觀行業背景，協助風控部門們進行投資項目分析，評估回報率，進行項目風險評估。
四層全方位篩選，為理財師投資保駕護航
優選管理人——持有金融牌照，有三年以上項目投資管理經驗，有完善的風險管控體系，有充足的資本金支持償付。
優選交易對手——行業處於穩定或上升期，資產負債表健康，不存在過往違約記錄。不存在潛在的法律和債務糾紛。
優選安全保障——持有金融牌照，足值抵押物，安全的交易結構，有實力的擔保機構。
全面實地調查——交易對手拜訪，交易對手聲譽調查，交易對手經營狀況調查，抵押物價值分析。
資金安全
資金全程由金融機構管理
步驟一：理財師在私銀家平台瀏覽，選擇私銀家來提供的全行業最安全和最穩健的理財產品。
步驟二：理財師向客戶介紹投資產品，並簽署投資協定。
步驟三：理財師的客戶將資金打入產品方指定的銀行託管賬戶。
步驟四：項目成立，資金由產品方管理人封閉運行。
同時私銀家會配備專屬的服務代表協助理財師全程跟蹤客戶的資金流動。
