簡介

理財方式
2015年3月,知名證券公司嘉信理財集團推出了機器人顧問“智慧型投資組合”項目,可以說是以某種方式認可了這一趨勢。在短短兩個月之內,這個項目就吸引了23億美元,其中20%是新客戶。負責該項目的嘉信理財高級副總裁瑙林·哈桑說:“如此快速的增長出乎我們的意料。
作為廉價指數基金投資領域的先行者,美國先鋒集團也加入進來,推出了一個將真人顧問與計算機分析相結合的項目,而且只收取相對較低的千分之三的服務費。這可能只相當於普通諮詢費用的三分之一。
以上項目只是未來的一次熱身。隨著更加便宜的自動化投資管理服務與通常由真人提供的高度個性化理財服務之間的差距日益縮小,未來的金融服務有望進一步計算機化。例如,機器人顧問公司財富前線推出了一種在幾年前無法想像的提高收益的方式,而且不會收取高昂費用。
發展狀況
中國

美國
2015年6月,據外媒報導,謝里爾·加勒特用了數年時間開創自己的事業——為人們提供金融顧問服務,按小時收費。後來,她著手建立了由理財師組成的加勒特理財網——本質上是一個由300多名同行組成的互助組織。加勒特理財網大獲成功,就連美國總統歐巴馬2015年也抽出時間,點名稱讚加勒特是“將客戶利益擺在第一位的眾多金融顧問”之一——而不是“西大荒的持槍劫匪”之一。但金融業的這些“獨行俠”是否即將遭遇聰明絕頂的機器人的挑戰?加勒特對新聞網站OZY說:“我預計這在5年內就會成為現實。”