基金介紹
平衡型投資基金是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資於債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25％至50％用於優先股和債券，其餘的用於普通股投資。其風險和收益狀況介於成長型基金和收入型基金之間。平衡型基金由於風險和收益比較中性，受到很多投資者的青睞，在美國就有近四分之一的開放式基金採用平衡型基金的形式。
平衡型投資基金選擇方法
平衡型基金大體上可分為兩種，一種是在投資風格上追求平衡的基金，另一種是在資產配置結構上追求平衡的基金。長期來看，無論是投資風格平衡型基金，還是股債結構平衡型基金，均取得了較為優異的歷史業績，且波動幅度較小，收益更加穩定。
由於分類方法不同，從投資風格來看屬於平衡型的基金，在資產結構上並不一定屬於平衡型，反之亦然。如易方達策略，在晨星投資風格箱中，屬於中盤平衡型基金，但從資產結構來看，卻是標準的股票型基金；而廣發穩健，從資產結構來看，屬於股債平衡型基金，但在晨星投資風格箱中，卻屬於中盤成長型基金。當然，也有一些基金，無論是從投資風格來看還是從資產結構來看，均屬於平衡型。如興業趨勢，在晨星投資風格箱中，屬於大盤平衡型基金，從資產結構來看，屬於股債平衡型基金。
類似興業趨勢這樣，同時屬於投資風格和資產結構上的“雙料”平衡型基金，既注重了風險與收益的平衡，又考慮了長期收益與短期收益的平衡，可謂攻守兼備，無疑是最“正宗”的平衡型基金。對於希望在承受相對較小風險的情況下，獲得較高投資收益的投資者而言，可將此類“雙料”平衡型基金作為重點關注的投資品種。
