歷史沿革
回民起義
寧夏馬家軍源於清末爆發的河湟回民起義。1863年（同治三年），受陝西、寧夏回民起義影響，甘肅河州莫尼溝大阿訇馬 占鰲起兵反清，青馬先人馬海宴此時投身軍中，為馬占鰲得力戰將。1872年，馬占鰲等太子寺一戰“黑虎掏心”大敗湘軍，之後力排眾議，在馬海宴、馬千齡的支持下，挾勝而求撫，率眾歸降朝廷。隨後起義軍被朝廷收編，重要頭目封以官爵。此事件奠定了河州諸馬崛起的基礎。
效力清朝
陝甘回變後，馬福祿跟隨董福祥拱衛京師，先駐紮山海關，後調薊州。八國聯軍侵略中國時，馬福祿在京師與敵血戰，有人稱馬福祿戰死於正陽門，但清史稿中稱他死於進攻東交民巷的戰鬥中。慈禧太后西逃途中，為表彰馬福祿之忠勇，命馬福祿之弟馬福祥繼之統領部下並護衛西去陝西。1902年，馬福祥所部駐紮寧夏，謂之寧馬巡防軍，這就是寧馬軍之來源。
辛亥革命後，馬福祥遣散了滿營官兵，並在甘肅編練甘肅新軍。此時他手下武裝分為兩支，其一為寧馬軍之漢營，時名說昭武軍。該部與馬福祥之子馬鴻逵自行編練之民團合併後，袁世凱給其一番號為混成第五旅，這個、混成旅實際只有5個營大約4000人，馬鴻逵為旅長；另一個是甘肅新軍，初始馬福祥為甘肅新軍司令，1920年馬福祿之子馬鴻賓繼之。
民國期間
解放軍進入銀川城1924年，馮玉祥調任馬福祥為西北邊防會辦，實際上是剝奪了馬福祥在綏遠的權利。馬福祥無奈請示馮玉祥允許馬鴻賓在寧夏擴軍，在馮玉祥同意下，馬鴻賓又在寧夏招募了3個團共7個營的補充團。1926年，馮玉祥五原誓師，將馬鴻賓之昭武軍、甘肅新軍、衛隊馬隊、補充團全部取消，改編為國民軍聯軍第22師，馬鴻賓任師長兼寧夏鎮守使，1927年又任甘邊剿匪司令，無形中取消了寧夏鎮守使這個職位。
1925年，馮玉祥就任西北邊防督辦兼甘肅軍務督辦，馬鴻逵第五混成旅歸其節制，不久該屢擴編為陸軍第七師，下轄兩個旅和兩個直屬團及三個直屬營，駐防磴口。1926年9月，馮玉祥五原誓師入陝，馬鴻逵被任命為國民軍聯軍第四路軍總司令兼第七師師長馳援西安，此時馬鴻逵的第七師有兩旅及三個騎兵支隊。1927年馮玉祥參加北伐，馬鴻逵部進抵鄭州，同年馮玉祥之國民軍改編為國民革命軍第二集團軍，馬鴻逵部也隨之改為第二集團軍第一方面軍第四軍，下轄步、騎各一個師。1928年12月南京編遣會議後馬鴻逵部被縮編為陸軍暫編第17師，下轄步騎各一個旅共6個團。1929年韓復榘、石友三、馬鴻逵聯合倒馮馬鴻逵所部從洛陽逃至鄭州，並被蔣部改編為第64師，不久擴編為第11軍，馬鴻逵任11軍軍長兼第64師師長。
在民國以前，河州諸馬軍事力量為 “西軍”時期，仍延續馬占鰲降清時的格局，即以馬占鰲子系（子馬安良）為首，轄制馬海宴子系（子馬麒，馬麟）和馬千齡子系（子馬福祿，馬福祥）。馬占鰲降清時，馬千齡無軍職，後為朝廷鎮壓回民起義才自組民團成軍。諸馬先隸屬於董福祥的甘軍系統，後獨立一系，為清廷東征西討，特別是抗擊八國聯軍時，諸馬為當時清軍最英勇之部隊。
民國後，馬占鰲子系在政爭中淡出歷史，馬海宴子系和馬千齡子系分據青海（青馬）和寧夏（寧馬），先後投靠北洋政府和國民政府（馮玉祥、蔣介石），逐漸養大成為割據一方的封建軍閥。
士兵素質
馬鴻逵很重視士兵文化教育，他規定：所有部隊，於入伍三年以內，每人至少須認識三千字，能寫普通書信，士兵中無一目不識丁者。雖可能有誇大。但可以表明，在提高士兵的文化素質方面，寧馬比青馬強許多。
參與戰爭
中原大戰
1926年9月，馮玉祥五原誓師，回響南方北伐，馬鴻逵部擴編為國民聯軍第4路軍，任總司令。1927年初，又改編為國民革命軍第2集團軍第1方面軍第4軍，馬鴻逵任軍長，1929年投靠蔣介石。1930年5月中原大戰爆發，馮玉祥、閻錫山聯合反蔣，蔣介石將馬鴻逵部擴編為討逆軍第15路軍並封他為總司令，1931年1月，馬鴻逵部被調往河南，參與對 鄂豫皖革命根據地的進攻。1933年初，馬鴻逵正式就任 寧夏省主席，1936年9月加授 陸軍上將銜。
民國十八年（1929）5月，馬鴻逵隨韓復榘、石友三在洛陽聯合通電反馮擁蔣，蔣介石迅即復電嘉獎，將馬鴻逵部十七師擴編為討逆軍第十一軍，馬鴻逵任軍長兼六十四師師長、鄭州警備司令、河南省政府委員。撥給軍餉30萬銀元，千餘支新槍。民國十九年（1930）蔣、馮、閻中原大戰，馬鴻逵攻占山東泰安市，升任討逆軍第十五路軍總指揮兼徐州警備司令。後唐生智、石友三、韓復榘密謀反蔣，韓復榘以徐州為交通樞紐、軍事重鎮，且與馬鴻逵為倒馮投蔣時的契友，聯絡馬鴻逵共同倒蔣，並委派孫桐萱協商，馬鴻逵同意反蔣。韓復榘派一個旅進駐徐州，以監視馬鴻逵。馬鴻逵思慮再三，深感蔣介石勢大，倒蔣難以成功，遂向蔣告密。蔣介石得知密報，即採取措施，反蔣遂告失敗。馬鴻逵得蔣信任，奉令參加圍剿紅軍。所部十一軍被蔣介石縮編為第三十一師，師部駐信陽。民國二十一年（1932）蔣介石因馬鴻逵“剿匪”不力，大為不滿，令劉峙以優勢兵力包圍馬部駐地信陽，雙方嚴陣以待，大戰一觸即發。馬福祥聞訊抱病奔走漢口（時蔣介石在漢口）、信陽之間，為馬鴻逵說情，在漢口身染時疾，舊病復發。馬鴻逵得知老父為救自己勞累染病的訊息，急奔漢口，遵醫囑轉北平途中馬福祥病逝。蔣介石得報，派員慰問致祭，令劉峙撤軍。為“顧念西北宿將”，任命馬鴻逵為寧夏省政府主席兼第十五路軍總指揮，但只準帶兩個團入寧。
中原大戰後，馬部調至豫南圍剿紅軍，開赴豫南途中，15路軍下屬的第64師和72師被縮編為第35師。1932年劉峙認為馬鴻逵所部搶掠太過，遂以重兵包圍該部欲強行繳械，後經馬福祥出面斡鏇而平息。國府任命馬鴻逵為寧夏主席，並將其所部整編為一個師6個旅，只允許馬鴻逵帶2個團返回寧夏。馬鴻逵以4000官兵組成第35師和騎兵旅留在豫南，其餘部隊編為3個獨立旅和一個特務團返回寧夏。留在豫南的部隊不久在光山和潑皮河被紅十五軍殲滅。
馬鴻逵抵達寧夏後，以15路軍總指揮和寧夏省主席名義統治寧夏。當時他的部隊只有一個新編第七師的番號（這個番號以前是馬鴻賓部隊的番號，國府任命馬鴻逵為寧夏省主席後，馬鴻賓鬱郁不歡，致電國府願率部拱衛南京，國府趁機答覆將其第七師番號給予返回寧夏的馬鴻逵，而以馬鴻逵留在河南的第35師番號給於馬鴻賓，馬鴻賓大驚，又命部下聯名致電國府挽留馬鴻賓，最後番號固然換過，但馬鴻賓也沒有離開西北）。1937年2月以陸軍第168師更換了新七師番號，國府另給於寧夏一個獨立第10旅番號。
西路軍戰
寧馬馬鴻賓部曾數度與紅軍25軍交手，均敗，戰績遠不及青馬軍隊。
四馬拒孫
1933年冬，孫殿英以奉命入青屯墾為名，率大軍進攻寧夏，志在吞併西北。馬鴻逵、馬鴻賓、馬步芳、馬步青（馬鴻逵和馬鴻賓系寧馬）等恐被各個擊破，地盤難保，乃聯合拒孫，史稱：“四馬拒孫”戰爭。同時，蔣介石也希望孫殿英軍閥與馬家軍相互攻伐，兩敗俱傷。四馬聯軍約4萬餘人（包括青馬部隊），孫殿英兵力約7萬人。經過4個月激戰，以孫殿英慘遭毀滅性打擊而告終。
寧馬抗日
1937年抗日軍興。軍委會命令將馬鴻逵第11軍之168師和獨立第十旅（改番號為騎兵第十旅）與青馬之100師、騎5軍合編為第17集團軍，這一舉措遭到青馬和寧馬的一致反對，經過妥協，軍委會轉以馬鴻賓之81軍與馬鴻逵的11軍合編為第17集團軍。
解放戰爭
1947年春，馬鴻逵曾率部參與圍攻陝甘寧邊區。
1949年蘭州戰役期間，應馬步芳要求，馬鴻逵派128軍、賀蘭軍配以騎兵炮兵組成的援蘭兵團，準備接蘭州之圍，但部隊奉馬鴻逵指令躊躇不前，8月26日蘭州解放，128軍和賀蘭軍隨即迅速撤回。
蘭州解放後，馬鴻逵倉皇飛往重慶，留下馬敦靜負責寧夏防衛，馬敦靜又對寧夏兵團進行了調整，將賀蘭軍保一師劃歸128軍指揮，11軍保四師劃歸賀蘭軍指揮，騎兵師第一旅也劃歸賀蘭軍，而其第二旅則劃撥給128軍指揮。馬鴻逵抵達重慶後，給寧夏下達了最後的作戰命令：128軍附保一師和蒙軍李守信支隊、三邊張廷芝保全團和騎兵第10師第二旅防守河東，11軍作為總預備隊防守銀川，賀蘭軍配屬騎兵第十師第一旅防守河西、寧朔。9月16日，解放軍開始向寧夏進軍，9月19日，馬敦靜乘坐飛機逃離寧夏，與此同時，128軍軍長盧忠良並代表11軍軍長馬光宗與賀蘭軍軍長馬全良商談通電起義，寧馬幾員剩下的軍事將領在仁春渡開了一個簡短的會議，隨後達成一致意見——通電起義。21日夜，賀蘭軍軍長馬全良來到吳忠與解放軍61軍接洽，22日解放軍開入銀川。寧馬馬鴻逵系的部隊隨即土崩瓦解，到和平解放時，幾乎已經沒有完整的成建制部隊。9月23日，19兵團司令員楊得志、政委李志民同國民黨寧夏軍政代表在中寧簽訂《和平解決寧夏問題之協定》。
