國投瑞銀核心企業:國投瑞銀核心企業是一個基金，投資範圍包括股票、國債、金 -百科知識中文網

國投瑞銀核心企業基金投資範圍包括股票、國債、金融債、公司債（含可轉換公司債）、短期融資券、中央銀行票據和其它貨幣市場工具，以及國家證券監管機構允許基金投資的權證及其它金融工具。其目標追求基金資產長期穩定增值。在某些條件下其有權終止條款及巨額贖回。

基本情況

公告日期：2007-11-23
發行數量(億份)：26.5868
發行對象：中華人民共和國境內自然人及法人,合格境外機構投資者
貨幣代碼：人民幣元
基金管理人：國投瑞銀基金管理有限公司
基金託管人：中國工商銀行
基金類型：契約型開放式
開放期申購起始日：2006-05-18
發行方式：公開發行
基金髮起人：國投瑞銀基金管理有限公司
管理費率(%)：1.5000
託管費率(%)：0.2500
費率提取標準：前一日基金資產淨值
投資風格：股票型
託管起始日期：2006-04-18
是否證券投資基金：是
是否指數基金：否

基金銷售代理人

中國光大銀行，中信建投證券有限責任公司，中信金通證券有限責任公司，中銀國際證券，交通銀行，國盛證券，中國郵政儲蓄銀行，中國工商銀行股份有限公司，招商銀行，招商證券，平安證券，廣發證券，湘財證券，國信證券，銀河證券，海通證券，國泰君安證券，華安證券，中信證券，光大證券，申銀萬國證券，深圳發展銀行

基金投資

目標追求基金資產長期穩定增值

投資範圍

投資範圍包括股票、國債、金融債、公司債（含可轉換公司債）、短期融資券、中央銀行票據和其它貨幣市場工具，以及國家證券監管機構允許基金投資的權證及其它金融工具。其中，在股票投資方面，本基金採取選取核心企業股票的選股思路。核心企業是指具有核心競爭優勢、良好的公司治理結構、可持續的盈利與現金流增長前景的上市公司。本基金從定性判斷和定量分析兩個方面，綜合評估公司基本面，篩選核心企業股票。定量分析主要借鑑GEVS方法，而對於難以量化的指標，則由分析師給出定性判斷，並在預測公司財務指標時全面考慮定性因素的影響。1.股票組合投資比例：60－95%。2.債券組合投資比例：0－40%。3.現金和到期日不超過1年的政府債券不低於5%。

基金終止條款

1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人、基金託管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金託管人承接的；
3.《基金契約》約定的其他情形；
4.相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

巨額贖回條款

1.全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的贖回申請時，按正常贖回程式執行。
2.部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產淨值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低於基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期予以辦理。對於當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時明確作出不參加順延下一個開放日贖回的表示外，自動轉為下一個開放日贖回處理。依照上述規定轉入下一個開放日的贖回不享有贖回優先權並將以下一個開放日的基金份額淨值為準進行計算，並以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。3.巨額贖回的公告：開放式基金髮生巨額贖回並延期辦理的，基金管理人應立即向中國證監會備案並在2日內通過指定媒體、基金管理人的公司網站等刊登公告通知基金份額持有人，或以郵寄、傳真及其他方式通知基金份額持有人，說明有關處理方法。本基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，並應當在至少一家中國證監會指定的媒體公告。

決策依據

1.須符合有關法律、法規和基金契約的規定；
2.以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則；
3.國內巨觀經濟發展態勢、微觀經濟運行環境、政策指向及全球經濟因素分析；

投資原則

國投瑞銀借鑑並遵循“價格/內在價值”投資理念。“價格/內在價值”投資理念是UBSGlobalAM長期套用、行之有效的投資哲學。我們相信，雖然證券的市場價格波動不定，但隨著時間的推移，價格會反映內在價值。當市場價格偏離內在價值時，我們將擇機買入或者賣出證券。國投瑞銀專注於基本面研究，借鑑UBSGlobalAM研究方法，通過紀律嚴明的投資流程來保證決策的有效性和一致性。國投瑞銀的投資文化是開放的，鼓勵交流、學習和分享投資方面的新見解。

市場風險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產面臨潛在的風險，本基金的市場風險來源於基金股票資產與債券資產市場價格的波動。

影響股票與債券市場價格波動的風險包括但不限於以下多種風險因素：
1.政策風險.貨幣政策、財政政策、產業政策等國家巨觀經濟政策的變化導致證券市場價格波動，影響基金收益而產生風險。
2.經濟周期風險.經濟運行具有周期性的特點，證券市場的收益水平受到巨觀經濟運行狀況的影響，也呈現周期性變化，基金投資於債券與上市公司的股票，其收益水平也會隨之發生變化，從而產生風險。
3.利率風險.金融市場利率的波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業的融資成本和利潤水平。基金投資於股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響，從而產生風險。
4.購買力風險.如果發生通貨膨脹，基金投資於證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產的保值增值。
5.上市公司經營風險.上市公司的經營受多種因素影響。如果基金所投資的上市公司經營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用於分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然本基金可通過分散化投資減少這種非系統性風險，但並不能完全消除該種風險。
6.債券收益率曲線變動的風險.債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期指標並不能充分反映這一風險的存在。
7.再投資風險.市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升所帶來的價格風險互為消長。
其他風險
戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金資產的損失。金融市場危機、行業競爭、代理商違約、託管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
業績比較：標準中信標普300指數收益率*95% 同業存款利率*5%

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