商業銀行發展戰略

《商業銀行發展戰略》所屬一本書籍,於2005年中國金融出版社出版。

基本信息

圖書信息

出版社: 中國金融出版社; 第1版 (2005年7月1日)
叢書名: 金融研修課程
平裝: 445頁
開本: 32開
ISBN: 7504936162
條形碼: 9787504936165
尺寸: 22.5 x 15.5 x 1.8 cm
重量: 680 g

目錄

前言
序言
第一篇 確立商業銀行戰略的必要性
第1章 貨幣、銀行與銀行家/l
1.導言/l
2.過去20年裡銀行業的擴展性作用/2
3.貨幣的概念及其在金融交易中的功能/5
4.銀行是追逐利潤的服務性企業/8
5.重新界定金融中介過程/11
6.銀行的規模是決定性因素嗎/14
7.銀行作為轉型的行業/17
8.銀行業充滿樂趣/19
第2章 零售銀行業的戰略目標/23
1.導言/23
2.主計畫的五個主要組成部分/25
3.金融戰略與高科技支持的重要性/29
4.何謂零售銀行業革命?/34
5.影響零售銀行戰略的基本顧客需求/37
6.確立商業前景的重大戰略和關鍵決策/42
7.銀行家信託公司如何制定戰略規劃:個案研究/45
8.依靠股東改善銀行的經營與形象/48
第3章 由銀行和非銀行提供的金融服務/52
1.導言/52
2.不同種類的銀行及其特殊使命/53
3.法規、監管以及在銀行戰略中的發展經驗/58
4.失去管制保護傘的零售銀行/61
5.取消管制及金融業務全球化的影響/63
6.我們能使商業銀行業中現存的問題和機遇相當嗎?/68
7.非銀行的銀行的真正含義是什麼?/71
8.通用電氣、通用汽車和西爾斯一羅布公司/73
9.銀行與非銀行之間競爭的戰略意義/75
第4章 零售銀行業的戰略規劃與服務質量/78
1.導言/78
2.戰略與規劃之間存在的密切聯繫/79
3.通過質量圈關注銀行業的服務質量/83
4.新的零售產品、附加值及質量特徵/87
5.為彌補銀行服務的質量漏洞而進行的部門做法/9l
6.利用質量圈緩解因縮減機構造成的問題/93
7.通過嚴格的會計方法使員工兼備質量意識/97
8.基礎設施結構、質量標準及績效評價/101
第5章 共同基金介入銀行業務以及銀行對變化過程的管理/105
1.導言/105
2.富達投資的案例研究/107
3.共同基金及其他工具對投資者是否更為安全?/110
4.對風險管理問題及全球化問題的戰略性回答/113
5.重新思考銀行必須做出的決策的戰略內容/116
6.戰略規劃、執行長以及董事會的責任分配/120
7.變化的管理方法的真正含義是什麼?/125
8.戰略規劃落後的原因/128
9.為什麼零售銀行為“避免出問題”反而陷入困境/131
第二篇 聚焦行銷與競爭
第6章 零售銀行戰略與市場行銷作用/135
1.導言/135
2.零售銀行業中的市場行銷的含義/136
3.一份行銷計畫的貢獻/138
4.對我們自己的客戶提供更有效的行銷/140
5.給我一個市場,我就會建起一家銀行/143
6.規劃和行銷的共同特徵/147
7.開發小市場和大市場/151
8.產品分類和跨區銷售的艱苦工作/155
9.在未來數年中,銀行就是網路/158
10.將來網際網路會統領一切——這會是真的嗎?/160
第7章 銀行部行銷、客戶收益狀況和分支行網路/164
1.導論/164
2.行銷戰略、核心競爭力和銀行收費/165
3.產品銷售與關係管理/170
4.客戶反映(customer mirror):評價賬面利潤的方法/173
5.實現客戶反映的行銷化思維和技術/177
6.我們是否能夠度量分支行網路的貢獻?/180
7.分支行管理和必要的再造努力/184
8.建立銷售配額來提高銷售效率/187
9.銀行與超市的聯合:TESCO銀行與NATWEST公司合作的經驗/191
第8章 一種流行的行銷方針:電話銀行業務/195
1.導言/195
2.電話銀行業存在的商機/196
3.謹慎選擇電話銀行業的目標和配套過程/199
4.為銀行服務和為保險提供直接途徑/202
5.如果對出納服務收費將會怎樣/207
6.公眾對德國銀行提供的電話銀行服務的反應/210
7.線上直接投資方式/213
8.使用資料庫——電話銀行的戰略工具/215
9.小銀行懂得運用技術也會有前途:Lan&Spar銀行的案例/218
第9章 私人銀行的盈利性業務/224
1.導言/224
2.私人銀行業務的產生和行業費用/225
3.面對私人銀行業挑戰所需要的投資/229
4.為高級客戶提供財富規劃和納稅諮詢服務/232
5.國際化投資的個人財富和瑞士的私人銀行業/236
6.在私人銀行業的角逐中,盧森堡及其他離岸金融中心的地位如何/239
7.英國和德國的私人銀行業務/242
8.在零售銀行業和私人銀行業中利用衍生產品是明智的嗎/244
9.主要瑞士銀行:全球化和衍生工具/247
10.個人對衍生產品在銀行業和保險業的廣泛流行是否感興趣/251
第10章 財富管理、銀行契約及持久的顧客關係/254
1.導言/254
2.聯邦金融組織和價值差異化概念/255
3.全能銀行面臨的商機與挑戰/259
4.任意選擇的資產組合管理和充分的金融技巧/264
5.區別客戶契約的一般條件/267
6.衍生工具條款、保證金和頭寸清算/270
7.建立並遵循嚴格的內部控制策略/273
8.註冊會計師也會落入含糊的報告業務的圈套/275
第三篇 產品定價、盈利、安全、信貸與市場風險
第11章 產品、市場和銀行盈利性的建立模式/279
1.導言/279
2.金融工具及其技術的發展特徵/280
3.什麼是新產品計畫/282
4.構成戰略性產品及其過程特色的基本因素/287
5.客戶通道和產品設計工作的需要/290
6.銀行業能從製造業的進入市場時機學到什麼/293
7.銀行盈利本質的實踐觀點/296
8.為什麼銀行盈利和成本控制不可分割?/299
第12章 零售銀行業的研發管理/302
1.導言/302
2.研究對於零售銀行業生存的貢獻/304
3.投資回報立即用於研發嗎/307
4.對金融機構市場無效率和非傳統研究/310
5.平穩變革的目標能否通過預競爭的研究實現/313
6.莫忘行銷對成功的銀行產品的貢獻/316
7.利用技術解決問題和贏得市場優勢/318
8.不要低估小銀行和它的市場吸引力/321
9.銀行業如何避免新產品的失敗/324
第13章 金融產品與服務的定價策略/328
1.導論/328
2.金融產品類型及其定價手段/329
3.以產品定價是動態的競爭策略/332
4.一把雙刃劍:有效地定價與削減成本/334
5.降低生產成本與保持行銷的靈活性/339
6.評價零售銀行標準定價策略的發展歷程/344
7.使用計算機和模擬方式來評估可選擇的定價結構/347
8.私人銀行業務的經營和證券投資組合管理費/349
9.經紀業務的收費問題/352
10.戰略規劃與銀行服務價格表的制定/355
第14章 貸款策略的選擇/358
1.導言/358
2.銀行部、貸款及貸款條件/359
3.零售銀行的個人貸款組合/362
4.第三方直接參與和現行的會計方法/364
5.貸款管理的試驗法則及實踐法則/366
6.能否按市價計算貸款投資組合/370
7.判斷借款者償還貸款的能力/373
8.從斯堪的納維亞銀行危機中汲取的教訓/376
9.貸款管理過程中的缺陷修正分析方法/380
第15章 信用風險、市場風險和巴塞爾銀行監管委員會/384
1.導言/384
2.巴塞爾銀行監管委員會修改並且調整了對於資本的要求/385
3.可能的風險和承諾/88
4.全球性的監管、銀行的高級管理層和交易賬簿/389
5.風險定價方法以及置信區間的概念/393
6.事後檢驗和綠色、黃色和紅色區域/396
7.為什麼模型計值對多數的金融機構是一種主要文化上的變化/398
8.壓力分析、名義本金額和縮減乘數(demodulator)/402
9.非線性思維、等價貸款以及風險資本/404
10.在執行“市場風險補充規定”的過程中監管部門之間的合作/408
第16章 確保全全性的技術方法:從智慧型貨幣到傻錢到風險/413
1.導言/413
2.當前由信用卡產生的安全問題/414
3.當心偽造的塑膠貨幣/417
4.我們能否改進消費者支付系統的安全性/420
5.帶智慧卡的永久提款機/423
6.為什麼智慧卡中的錢變成“傻”錢? /426
7.智慧卡與超級智慧型卡之間的競爭:地下樂園/430
8.網際網路、電子郵件和法定的責任/433
9.電子貨幣、金融管制和貨幣供給/436
附錄品牌的意義是什麼?/441
後記/445

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