台灣金融研訓院

緣起

社會進步，日新月異，金融服務業務範圍之複雜性與數量，與日俱增，必須講求工作效率之提高，增進服務之質量，擴大服務之內容，因此積極培養及訓練金融從業人員，以促進金融業務現代化之工作，實屬刻不緩。
有鑒於此，1979年台灣省政府同意以結合政府與業者力量之方式，共同集資籌設「財團法人基層金融研究訓練基金」，從事基層金融之研究發展以及人員培訓兩項工作。1980年財政部及台灣銀行業成立「財團法人金融人員研究訓練中心」從事銀行業人才培訓及研究任務。1990年兩機構合併變更全銜為「財團法人台灣金融研訓院」。

成立目的

推廣金融教育及研究，提升專業素質，以促成金融業務現代化。主要業務分為研究發展、教育訓練、金融測驗、傳播出版等四大項，服務對象包含：金融機構從業人員、政府機構、工商企業、學校教師學生及社會大眾。

基金規模

基金總額：新台幣7.74億元
基金暨累積余絀總額: 新台幣15.52億元(2008年12月)

首長簡介

(一) 現任董事長：許嘉棟 博士 Stanford University經濟學研究所
歷任：中央銀行副總裁、財政部部長、對外貿易發展協會董事長、中央信託局董事長　
(二) 現任院長：許振明 博士 美國 Johns Hopkins 大學經濟學研究所
(三) 歷任首長　
第一任董事長：侯金英 女士(現任遠東銀行董事長)
第一任院長：薛琦 博士(現任台灣證券交易所董事長)
第二任董事長：陳樹 博士(現任台灣櫃檯買賣中心OTC董事長)

董監事會組成成員

金管會副主任委員、金管會銀行局局長、金管會檢查局局長、中央銀行代表、農金局局長、銀行公會理事長、銀行業代表、票券公會理事長、信託公會理事長、信合社理事主席、基層金融業代表及專家學者。

業務

(一) 研究發展

1. 金融實務、理論及政策相關主題之研究；
2. 金融個案之蒐集、分析及撰寫等；
3. 金融研究期刊編撰、統計及法規等研究信息彙編管理；
4. 館藏圖書之管理事項。

(二) 教育訓練

1. 舉辦下列金融教育訓練，培訓金融各階主管及經營專才：
(1) 專業訓練班次
(2) 推廣教育活動
(3) 國際及遠距教學
2. 基層金融訓練課程
3. 培育金融專業師資，開發新種金融訓練課程及教材；
4. 接受委託，辦理客制化訓練課程；
5. 推動金融終身學習教育，推廣學生、工商企業及社會大眾， 金融教育訓練；
6. 辦理金融管理才能評鑑，建立金融人才庫。

(三) 金融測驗

1. 辦理各項金融專業能力測驗；
2. 接受各機構委託辦理各類測驗事宜；
3. 代辦國際金融測驗。

(四) 傳播出版

1. 開發、出版及銷售新種出版品與參考書籍；
2. 翻譯、引進國外出版品；
3. 經營金融廣場。

近年來各項業務實績

(一) 訓練業務成果

近年來培訓對象由銀行業擴至證券、保險、工商企業、大專院校教師學生及社會大眾，達成全民化金融教育。本院分別在台北、台中及高雄設定實體教室，並開辦網路及函授教學，實現金融教育無疆界之理想。除國內教學外，與國際著名金融及專業訓練機構合作，辦理國際化訓練課程。
近年來，本院落實訓練需求評估，了解各機構及學員訓練需求，以研發創新合宜訓練課程；開辦大專學生職前教育，以彌補學校實務教學不足，降低金融機構徵才成本；推動成立高階人才評鑑中心，以培養金融高階管理人才。
1. 主要成果略述如下：
自成立以來，訓練人數逾58萬人次，為台灣金融研訓機構之首位。
2. 訓練業務七大領域
(1) 高階主管訓練 注重經驗傳承、提升金融視野與加強政令倡導，並以專題研討或座談會為主。
(2) 專業人才訓練 注重管理知能之養成、業務運作技巧與新種業務之介紹，以實務分享與個案分析為主。
(3) 初階人員訓練 加強基本金融法規與業務流程之介紹，增進對業務操作之熟稔度，以講述及情境模擬演練為重點。
(4) 基層金融 協助地方基層金融升級，培訓基層金融業務專才。
(5) 國際合作 與國內外相關機構合作交流，引進國外新觀念、新產品與新技術，分享經驗及拓展視野。
(6) 遠距教學 舉辦網路及函授教學，以提供多元化學習管道。
(7) 其它業務 終身學習計畫、學生金融、工商金融、全民e化金融等。
3. 訓練課程共分高階經營管理、公司治理、風險管理、財務金融、投資銀行、企業金融、消費金融、財報分析、擔保品鑑價、貿易融資、信託、財富管理、資產證券化、金融法務、會計稅務、稽核實務、信息軟體、語言進修等，計18類，另設金融業管理才能評鑑暨發展中心。
4. 國際合作課程
多年來與數家國際知名金融專業訓練機構合作，引進專業課程，迄今計舉辦127期次、近7,000人次參加，舉辦課程主題包括風險管理、財務金融、監理稽核、貿易融資等。
5. 線上課程與遠距教學
(1) 金融線上學習中心
自2002年起發展網路教學，並於03、04、05年分別獲得國家級獎勵，並榮獲2005年數字學習網路科學園區數字學習【單元】服務質量AA級認證。
(2) 視訊課程
獲經濟部工業局2006年度信息軟體產業領域計畫-產業學習網獎勵補助，建置完善的「金融遠距視訊互動學習網」，透過實時視訊互動教育訓練系統，與國內外金融機構、大專院校及訓練組織等加強合作。
6. 開辦「工商企業財務金融學院」
規劃以企業界為對象之金融專業系列課程，包括財務金融、經營管理、行銷規劃、內控稽核、法務、大陸金融、電子商務、語文進修等範圍知能。上課型式以實體授課為主，並提供網路e-learning線上訓練模式。
7. 建立金融師資資料庫
建置完整豐富、質量均優之講師數據約5,000筆，講師資源遍及產、官、學界，並建立師資評鑑資料庫，成為台灣銀行業訓練課程研發及講師培育中心。
8. 開發MIS系統(包括金融師資庫、學生資料庫、課程資料庫、統計資料庫… 等)、網路報名系統及CRM系統，全面完成e化訓練訊息架構。

(二) 研究業務成果

1. 所發行「台灣財務金融」季刊，已為金融專業領域之重要期刊。
2. 歷年執行多項重要金融政策研究項目，為政府及各金融機構重要研究諮詢對象。
3. 專業圖書知識平台，提供金融機構及從業人員重要參考依據。
4. 本所「金融智庫」以及「全球金融資料庫」之籌劃，業已受到政策規劃之重視。

(三) 測驗業務成果

1. 測驗項目如下：
(1) 信託業業務人員信託業務專業測驗(法定考試)
(2) 銀行內部控制與內部稽核測驗(法定考試)
(3) 理財規劃人員專業能力測驗
(4) 初階、進階授信人員專業能力測驗
(5) 初階外匯人員專業能力測驗
(6) 金融人員風險管理專業能力測驗
(7) 外匯交易專業能力測驗
(8) 金融人員授信擔保品估價專業能力測驗
2. 業務成果：
(1) 台灣首家通過「ISO9001」、「ISO27001」國際質量認證之試務機構，所有作業均按標準作業程式執行，具有相當公信力。
(2) 各類測驗總受測人次已逾180萬；最近3年平均每年受測人次超過22萬，報考者涵蓋銀行、保險、證券、大專院校學生等。
(3) 委託本院辦理新進人員招募或升級考試之機構包含行政機關、公民營金融機構或企業及國營事業
(4) 自建計算機應試系統，同時間可舉行多種測驗，提供考生便利受測環境。
(5) 與國際迅速接軌，代辦國際認證測驗包含「金融風險管理師（FRM）」、「認證理財規劃顧問（CFPTM）」及「BULATS職場化計算機英語測驗」等。
(6) 延請中央研究院統計研究所協助建立測驗試題分析與等化系統，藉由試題分析評量出測驗試題效度、信度、鑑別度、難度以及選項析等，俾做為評量試題的選取，提升試題質量。

(四) 出版業務成果

出版發行各類出版品，包括「金融專業書籍」、「金融普及教育書籍」、「測驗參考書籍」、「視聽教材」及「電子書」。
出版品概分為：「金融法務」、「授信管理」、「金融信息」、「外匯業務」、「國際金融」、「投資信託」’「金融監理」、「研究報告」、「有聲出版」、「金融測驗」、「經營管理」、「風險管理」、「財務金融」、「財富管理」、「農業金融」、「金融推廣」」
等十六大類。
1. 業務成果
(1) 開發各類出版品計330餘種，累計發行數量達255萬餘冊。
(2) 經營網路書店及金融廣場書店，販賣各類出版品1,200餘種，及文具、禮品、影音產品等。
(3) 接受金融相關機構委託，執行金融政策或金融知識倡導項目計畫。
(4) 將「台灣金融發展史話」等12種出版品之簡體中文著作權售予大陸地區出版業者。