中原理財成立背景
中原集團擁有強大的網路資源優勢和品牌資源互補優勢，不斷延展的市場布局和不斷拓寬的業務範圍，中原集團集房地產代理業務及相關綜合性業務於一體，能有效提供一體化服務，不同業務類型間資源互動，令中原集團更具有無可比擬的優越性
中原理財成立於2003年，管理中心專注於為中國高端人士提供全方位的財富管理服務，通過全面多維度的產品篩選及風險控制體系，參與金融創新產品的設計，使中原在成立的短短几年內迅速發展，成為領先於行業並快速增長的獨立財富管理機構。
不同於傳統金融機構，中原理財從客戶的角度出發，充分理解客戶的財富管理需求，為客戶提供廣闊的投資視野，客戶可以自由地選擇銀行、證券、基金、信託、保險、私募股權、置業等各類跨行業金融投資產品。而在客戶做出選擇前，理財顧問已經為客戶制定出完整的資產配置計畫供客戶參考，不但選擇範圍更廣且針對性更強。
中原理財不經手客戶資金，努力幫助客戶選擇最適合的金融投資產品。在客戶購買金融產品後，中原理財有專業的團隊對金融產品進行跟蹤管理，及時與客戶溝通最新的產品情況及風險提示，確保客戶的投資資產穩健、安全、增長。時代的需要，中原理財從一誕生便走上了高速發展的道路。
里程碑
里程碑
2003年8月
中原資產管理有限公司成立
2003年10月
登記成為香港專業保險經紀協會會員[會員編號︰M-285]
2003年12月
註冊為強積金公司中介人[註冊號碼︰IC000602]
2004年2月
成功完成第一單生意
2004年2月
於中環新世界大廈第一期11樓1101-02室開設寫字樓
2004年4月
取得證券及期貨事務監察委員會- 就證券提供意見牌照[中央編號︰AJF358]
2004年7月
擴展寫字樓至中環新世界大廈第一期11樓1111室
2004年9月
公司理財顧問總人數已突破100人
2004年12月
代理超過20間金融機構的產品，產品包括投資儲蓄計畫、人壽保險、非人壽保險及基金投資等
2005年3月
擴展寫字樓至中環新世界大廈第二期16樓
2005年11月
公司理財顧問總人數已突破200人
2006年1月
擴展寫字樓至中環新世界大廈第一期12樓1201室
2007年5月
取得證券及期貨事務監察委員會- 證券交易及資產管理牌照[中央編號︰AJF358]
2007年5月
中原理財有限公司成立
2007年11月
按月傭金首次錄得過千萬元
2007年12月
位於中環的理財服務中心開幕
2008年1月
中原理財有限公司登記成為香港專業保險經紀協會會員[會員編號︰M-400]
2008年2月
位於尖沙咀的理財服務中心開幕
2008年7月
「中原理財」品牌成立
2008年7月
位於旺角的理財服務中心開幕
2008年9月
位於銅鑼灣的理財服務中心開幕
2008年10月
位於北角的理財服務中心開幕
2009年10月
於尖沙咀美麗華大廈之旗艦店正式開幕
2010年3月
正式轉制︰公司的理財顧問由自顧人士改變為公司員工，同時亦成為行業中的領導者
2010年10月
中原理財有限公司取得持牌地產代理公司牌照[牌照號碼︰C-041937]
品牌由中原資產管理有限公司及中原理財有限公司組成，秉承「以客為本，共同創富」的理念，竭誠為客戶提供專業而全面的理財策劃服務。
2011年
中原理財分別在北京,上海,廣州和深圳成立了投資諮詢有限公司.
北京中原瑞豐投資諮詢有限公司
上海盈理投資管理有限公司
中原(廣州)投資諮詢有限公司
深圳瑞豐盈理投資諮詢有限公司
中原理財有限公司是︰
1. 香港專業保險經紀協會會員；
2. 強制性公積金計畫管理局註冊公司中介人。
中原資產管理
中原資產管理有限公司服務範圍包括互惠基金、資產管理、就證券提供意見服務等角色。中原資產管理有限公司是︰
1. 證券及期貨事務監察委員會之持牌法團(證券交易、就證券提供意見及資產管理)；
2. 香港專業保險經紀協會會員；
3. 強制性公積金計畫管理局註冊公司中介人。
深圳中原理財 廣州中原理財，上海中原理財 北京中原理財 重慶中原理財
獨立理財顧問（IFA）
獨立理財顧問（Independent Financial Advisors，簡稱IFA）是獨立於金融機構（產品提供者）而向客戶提供全方位理財服務的第三方專業人員。獨立理財顧問不代表任何機構如保險公司、基金公司、證券公司、銀行等。這種理財規劃服務涉及範圍內容廣泛，包括教育規劃、投資規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、養老規劃和財產分配與傳承規劃等方面，以客戶個性化、多元化和長期的理財需求為根據，為客戶度身定製適合客戶個人情況的理財方案。
與傳統的金融經紀服務公司等相比，對投資者來說，第三方理財有以下特點：
第一，獨立理財顧問建立以客戶利益為核心的中立性理財服務模式，提供滿足客戶生命周期需求（life cycle needs）之全方位金融服務；另外，還注重建立長期穩定的客戶關係（long-term advisory relationship）。
第二， 與其它理財顧問提供投資建議或售賣金融產品不同，獨立理財顧問提供的是總體和針對性的理財規劃戰略與方案，側重的是量身定做和個性化。
第三， 由於獨立理財顧問立場中立和獨立，可以保證顧問理財建議的公正性，通過第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和信息利用中的不對稱地位，幫助客戶規避風險，提供理財收益。
第四， 獨立理財顧問貴在它獨立，還貴在它跨行業。獨立理財顧問在分析客人的理財需求和實際的財務狀況以後，給客人提供理財建議和理財報告書，涵蓋的金融產品包括證券、債券、保險等，還包括傳統的資產管理業務，甚至還包括如果客人需要在海外市場投資應該怎么安排。在產品方面，比單一的金融機構，比如說銀行或者保險公司或者基金公司等涵蓋更全面。
第五， 獨立理財顧問與金融機構擁有緊密合作的信息、結算和資訊系統，並且成為金融產品與客戶的連線紐帶，帶來便利性和貼身服務。
投資研究範圍
1. 環球經濟市場研究
2. 新興市場研究
3. 可持續發展行業研究
4. 基金分析
5. 股票分析
6 地產置業分析
研究目標
* 為客戶提供市場信息，甄選適合自己的理財投資產品，結合獨到的投資策略，施行風險管理並長線帶來卓越的回報。
* 替理財顧問提供專業的研究分析，幫助他們與客戶建立更深厚的關係。
* 積極為公司未來發展成為綜合金融機構，打造穩固的基石。
你問我答
Q1: 目前正投資一籃子藍籌港股，那跟買基金的分別大嗎？
A1: 投資者投資個別股票，需要承受個別公司風險，包括管治風險、市場競爭風險及政治風險等，但基金通常最少持有40家上市公司以上之股票，能將個別公司風險減至最低；另外只集中投資港股未能有效將地緣政治風險分散，透過基金卻能投資其他海外市場，分散風險。除了股票外，基金亦為投資者提供平台方便投資其他資產如債券及商品等，達到資產分散之目的。
Q2: 現時投資市場似風高浪急，但通脹高企又導致現金貶值，投資者應如何自處？
A2: 過往數據顯示，長線投資往往比短線炒賣回報更豐厚，加上無人能每次都能準確預測市場的高、低位，所以從長線投資角度，時機相對次要。在現時環境下，投資者可考慮以平均成本法，將投資風險減少。
Q3: 如何有效分配資金？
A3: 基於各人的人生階段、經濟環境、風險承受程度及理財目標各不同，所以不能一概而論。不過一般情況下，我們通常會建議客人最少持有相當於4至6個月現金作緊急用途，現金較多者更可投資外幣，以減少美元下跌風險。至於投資建議方面則需要按客人的理財目標來衡量。
Q4: 現時食物價格高企，可有什麼方法應付？有需要屯積糧食嗎？
A4: 有很多原因導致環球糧食價格攀升，包括人口增加但同時耕地減少、氣候變化、政策導致、新興國家對糧食需求上升及原油價格高企等等。理論上屯積糧食是一個可行的辦法，但儲存糧食同樣需要成本(譬如倉庫租金、運輸費用等)；另外糧食若存放過久或儲存條件不佳會容易導致腐爛。所以看好糧食價格者可考慮投資糧食相關基金(譬如商品期貨基金)，讓投資者受惠於糧食價格升幅。
Q5: 投資期貨基金風險高嗎？
A5: 凡是投資必有風險。投資者想投資期貨基金前必須要清楚了解該期貨基金的特色(如槓桿程度、策略、資產分布等)。投資不同資產(包括債券、股票、貨幣及期貨)可有助進一步分散風險，所以投資者可因應個人之風險承受程度，及可信賴的專業人士意見作參考，為自己的投資組合分配合適比重。
Q6： 我的資金到底安不安全的？你們是不是在搞非法集資啊？假如有一天你們中原公司倒閉了，我的資金怎么辦？
A6：我們中原公司是中介公司，在客戶的所有投資過程中，客戶資金始終都在客戶本人的銀行戶頭名下，中原公司是不經手客戶的資金的，所以就算萬一中原公司倒閉了，也對客戶的個人資金沒有一點影響。所以客戶的資金是絕對安全的。
（中原公司是目前全中國最賺錢的中介服務公司，2009年的利潤收益是72億元人民幣，2010年更是達到了90億元的收益，這種收益連國內的一些上市國有大型企業都做不到。因此，我們中原公司是大中華區內最具實力的服務中介公司之一，中原公司老闆施永青先生本人更是每年都捐款過億元給國內的希望工程，所以請放心，我們公司的實力是毋庸置疑的）
而另一方面正是因為資金一直都是在客戶的個人戶口上面，客戶的資金100%聽從客戶的自己的安排，客戶是完全自主決定自己的投資策略（當然也可以接受中原公司為客戶提供的專業意見作為投資參考），第三方誰也干涉不了，因此根本就沒有集資這個行為，所以是不存在非法集資一說的。
Q7： 投資虧本了怎么辦？假如基金公司破產了怎么辦？”
A7：投資是沒有人敢100%保證包贏的，如果有，世界上就沒有窮人了，而且不投資才是人生最大的風險（就好像農民伯伯如果是因為怕自然災害影響收成而放棄播種，那才是他最大的人生風險是一樣的道理的，因為來年他將注定顆粒無收）。
短時間的投資（兩年以內），我們不敢說包贏，但長時間的投資，我們過往的實際記錄就沒有輸過。
我們提倡的是小資金，長時間每個月定期投入的平均成本法投資方案，萬一短時間投資產品價格下跌，也只是暫時小部分的虧本。而且產品價格下跌，我們下個月可以更低的價格買更多的貨，（其實手上拿著現金的人都希望產品價格下跌）可見產品價格下跌，更多的是市場送給我們發財的機會，而不是風險，只要經過長期的時間複利（見前面所舉例證），實現資金投資收益的穩定快速增長是完全可以的。
我們中原理財有最專業的投資理財分析團隊，為客戶提供最專業的投資指導分析，事實上，比較過往多年的真實投資回報數據，我們公司提供給客戶的投資組合的收益是跑贏香港恒生指數歷年的增幅很多的。
（恒生指數2002－2010年8年間的平均年升幅為8．17%，中原推薦的投資組合年回報達24．63%）。
至於基金公司破產，例如美國雷曼兄弟公司破產，我們中原公司的客戶卻一點都沒有受到損失，為什麼呢？因為雷曼兄弟公司推出的債券通不過英國標準普爾AAA認證，沒有英國標準普爾AAA認證的產品，我們公司是不會推薦給客戶購買的，而且也不會鼓勵客戶把所有資金用來購買同一產品，我們建議客戶分散投資，不要把雞蛋都放在同一個籃子裡，所以就算真的發生我們所買的其中一個產品虧光了，也只是會造成我們總資產的10-20%的損失（這種情況在中原推薦的產品中還沒有發生過），經過短暫的時間複利操作，也會轉虧為盈的。
以上所見，我們不能說投資市場沒有風險，（其實全世界都找不到一個絕對安全的市場，包括存銀行定期也有通脹縮水的風險）但經過我們中原理財專業的指導，我們希望客戶能規避、分散掉風險，並且實現財富的快速累積增長。
投資五律
一、了解自己的風險承受程度
首先，投資者要了解自己，對自己進行風險評估。一般來說，年輕人具有持續賺錢的能力，其風險承受能力理應相對高於年紀大的人；有固定收入的人亦理應比無固定收入的人風險承受能力高；家境較富裕而經濟負擔較小的人所承受的風險能力理應比收入少並且支出多的人高。投資者應了解自己的風險承受能力，從而作出適當部署。
二、清晰投資目標
投資者必須先想一想自己的人生目標是什麼？如何借著投資去幫助自己完成這個目標？普遍來說，投資目標可簡單劃分為短期、中期及長期三種︰
短期目標： 大約3-5年內想達到的目標，例如結婚基金或進修基金。
中期目標： 大約5-10年內想達到的目標，例如供樓首期或創業資金。
長期目標： 大約10年以上想達到的目標，例如子女教育基金或退休基金。
投資策略跟可投資年期有著密切關係。不過要注意的是，短期的目標往往不太可能幾個月或一年半載就完全符合你的期望，沒有一個投資工具可以保證獲利。投資時間越是拉長，獲利的機會就越大。
三、分散風險的重要性
在了解分散風險的重要性之前，讓我們來看看何謂投資組合(Investment Portfolio)？以個人而言，所擁有的資產可能包括：物業、壽險保單、銀行活期或定期存款、股票、基金等，如何將我們的資產作一個有效的分配，這就是資產組合。根據投資回報率與承受風險的高低，投資者應該將個人的資產作一個合適的分配。
當投資者在設計投資組合時，可以從投資工具、行業及地區三方面去分散投資風險，例如投資者買的股票可以涵蓋目前當紅的基建股以及傳統產業，如水泥業、機電業、食品業，以達到產業分散的效果。又如選擇的基金投資範圍，除了投資股票之外，也可以投資收益比較穩健的債券，這樣才有達到分散風險的作用。
但投資組合也不是越多越好，而是要根據每個人情況不同，很難說出一個適用於所有人的組合。一般而言，投資機構因為有專業人士觀察股市的動態，而且資金龐大，為了有效地分散風險，基金在選股方面至少持有30隻股票以上。對一般投資者而言，在將某隻股票加入投資者的組合之前，必須對該股票有足夠的了解及掌握，否則光為了分散風險而分散也是沒用的。
四、心理因素
人總會犯錯，切忌不服輸及輸打贏要，以免錯誤越犯越深。
俗語有云，輸錢皆因贏錢起。切忌貪勝不知輸，讓勝利沖昏頭腦，影響正常判斷。
因此，投資中最大的敵人就是自己，所以人家說投資不單要有投資IQ，更不能忽略投資EQ。
五、投資策略
短炒需要有敏銳的市場觸覺，要貼市，技巧極高，非一般普通投資者可以做到。但同樣地，一些標榜長線必賺的投資方式，也不見得高明，若無知的小股民盲目跟隨，也隨時可以輸身家。既然如此，我們何必執著或拘泥於一些傳統的投資方法呢？其實兩者都各有好處，我們不應墨守成規，更不要和錢作對。因此，在決定投資之前，都必先訂定立清晰的投資目標。
投資不等如不勞而獲，投資者應對環球經濟及一般投資產品具一定認識，對身邊的事物多加留意；更不應隨波逐流，自己多做研究，累積投資經驗。
另外，投資者不應只根據股票及基金的過往表現而作出投資決定。每項投資的表現均會因投資市場的變化及其特殊投資目標而有所不同。而且，投資者應該認真考慮自己的投資目標、投資方向與及風險承受能力，才作投資決定。
