作者簡介
張健，北京經濟管理學院教授，我國著名證券與投資專家。多年來，一直從事資本市場的研究工作，先後擔任多家投資機構管理諮詢顧問。熟諳我國股市的發展演變過程及相關法律法規，了解股民的結構與分布狀況，長於股市的價值投資分析。提出“組合投資，價值第一”的投資理念，被廣大股民奉為經典“訣竅”，不但具有學術價值，而且成為股民的操作指南。目錄
前言第一章 基金簡述
一、什麼是基金
1.基金的定義
2.基金的起源與發展
3.基金的特點
4.基金與股票、債券的區別
5.投資基金的優缺點
二、基金的設立與發行
1.基金的發起和設立
2.基金的投資管理
3.封閉式投資基金的發行
4.開放式基金的發售
第二章 基金當事人
一、基金公司與託管人
1.基金公司
2.基金公司的職責
3.基金託管人
4.基金託管人的職責
二、基金經理與基民
1.基金經理
2.基民
三、當事人之間的關係
1.基民與基金公司
2.基民與託管人
3.基金公司與託管人
第三章 基金交易業務
一、怎樣開設基金賬戶
1.開設賬戶
2.機構投資者如何開戶
3.基金的交易賬戶和基金賬戶
4.開戶資料的變更
二、申（認）購贖回業務
1.基金的認購和贖回
2.申購和贖回的原則
3.基金申購費用與申購份額的計算
4.基金贖回費用與贖回金額的計算
5.基金的封閉期
6.基金認購和申購的區別
7.基金的稅金
8.基金投資注意份額變化
9.基金的價格
10.基金淨值
三、轉託管業務
1.辦理轉託管轉出業務應遵循的原則
2.投資者辦理轉託管應注意事項
3.紅利再投資如何節省申購費
四、基金轉換業務
1.基金轉換的原則
2.基金轉換的費用
五、過戶業務
1.開放式基金的過戶
2.非交易過戶
3.非交易過戶的辦理原則
4.非交易過戶的費用
5.非交易過戶的辦理
六、基金網上交易業務
七、必須了解的基金術語
第四章 基金的分類與投資風格
一、基金的分類
1.封閉式基金和開放式基金
2.公司型基金和契約型基金
3.公募基金和私募基金
4.積極配置型和保守配置型
5.普通債券型和短債型
6.股票型和貨幣市場基金
7.對沖基金和保本基金
8.傘型基金
9.ETF、LOF和FOF
10.QFII與QDII
二、基金的投資風格
1.集中投資型
2.分散投資型
3.價值投資型
4.平衡穩健型
5.激進冒險型
6.保守防禦型
三、依據基金類別與投資風格進行投資
1.影響基金投資風格的五大因素
2.如何觀察基金投資風格
3.2007年開放式基金投資風格
4.2007年封閉式基金投資風格
5.如何根據基金風格組合投資
6.QDII基金投資風格有區別
7.如何根據基金風格配置基金
第五章 基金的收益與分配
一、基金的收益
1.基金收益的構成
2.收益分配的內容和基本原則
3.基金的淨值、單位淨值、累計淨值與紅利
4.基金資產淨值如何計算
5.投資收益的計算
二、基金的費用與分配
1.購買基金共涉及哪些費用
2.基金分紅的方式有幾種
3.開放式基金的收益與分配
4.封閉式基金分紅高就一定好嗎
5.選擇現金分紅還是紅利再投資
6.了解基金的稅收
第六章 基金的選擇
一、挑選基金公司
1.好的管理層
2.好的投研團隊
3.好的行銷網路
二、挑選基金經理
1.有超前思維的基金經理
2.對基民負責的基金經理
3.善於規避風險的基金經理
4.注重價值投資的基金經理
三、挑選基金
1.看投資組合
2.看投資收入
3.看交易效率
4.看費用比率
5.封基看市場表現
6.看基金業績
第七章 正確處理基金贖回
一、基金贖回的操作
1.贖回業務的操作流程
2.巨額贖回
3.暫停贖回的規定
4.贖回的場所和時間
5.贖回的註冊登記
6.贖回的主要限制性條件
7.做好贖回的計畫
二、基金贖回的策略
1.正確對待基金贖回
2.基金贖回的時機選擇
3.基金贖回的動機分析
4.如何減少盲目贖回
5.基金贖回分析幾個關鍵點
6.基金贖回的誤區
第八章 自我投資評價與風險控制
一、投資評價
1.投資目標評價
2.生活狀態評價
3.投資動機評價
4.風險承受能力評價
二、風險控制
1.基金本身的風險
2.基民的風險
3.風險評估指標
4.風險判別方法
5.風險控制方法
第九章 基金的配置與定期定額投資
一、基金的配置
1.如何投資開放式基金
2.如何投資封閉式基金
3.如何投資傘型基金
4.如何投資指數基金
5.如何投資債券型基金
6.如何投資貨幣市場基金
7.如何投資保本基金
二、定期定額投資
1.定期定額投資的內涵
2.定期定額投資的優越性
3.定期定額投資的幾個要點
4.定期定額投資的八大金律
5.定期定額投資如何選擇基金
6.定期定額投資越早越好
7.定期定額投資如何辦理
8.國內各銀行基金定投一覽表
第十章 基金的投資策略
一、制定正確的投資策略
1.炒基金要分析細節
2.識別優秀基金的有效辦法
3.需要重點關注的幾個指標
4.如何考察基金規模
5.不要一味地圖便宜
6.選擇認購還是申購
7.如何選擇新基金
8.如何調配和使用資金
9.如何使用電子直銷業務
10.如何利用基金套利
11.巧妙利用基金轉換
二、樹立正確的投資理念
1.樹立正確的投資觀
2.投資基金不正確的心態
3.不要過度依賴基金評級
4.學會看基金招募說明書
5.資金來源要健康
6.根據個人所處時期選擇基金
7.大學生怎樣利用基金理財
8.職場新人巧買基金的秘訣
9.女性如何買基金
10.中老年人如何買基金
11.投資基金的誤區
附錄：
1.全部基金查詢表（按代碼查詢）
2.全部基金查詢表（按基金公司拼音查詢）
3.開放式基金淨值一覽表
4.開放式基金點評
前言
眼下基民的隊伍呈不斷壯大之勢。大盤進入6000點後，個股普漲的格局已經不再，當“二八”現象反覆上演、一大批股民嚴重被套的時候，許多股民將目光投向了基金。充分利用基金專家理財的優勢，更好地規避市場風險，以取得良好的投資收益，是許多股民變身基民的共同願望。
基金也不負眾望，其業績充分說明了這一點。截至2007年12月25日，277隻開放式基金，收益無一例外地呈正增長。其中華夏大盤精選的累計淨值達到7.322元，也就是說，當初投入1萬元購買此基金，現在已經變成7.322萬元，增幅達600％，跑贏了大盤。
跑贏大盤的基金還遠不止華夏大盤基金一家，上投a基金、荷銀精選基金、上投優勢基金、添富優勢基金等增長幅度都在400％以上，充分體現了專家理財的巨大優越性。
當然，也有增幅落後於大盤的基金。但從總體上來看，業績負增長的機率要比股民被套的機率小得多。
基金的管理效應、規模效應決定了基金的投資優勢。但我們覺得有必要提醒剛剛成為基民的朋友：一是不要把基金想像成只賺不賠的“印鈔機”，二是不要拿炒股的心態炒基。
買基金要明白基金的運作模式。基金運行的內在規律，要求基民保持穩定的投資；基金運行的制度本身，又給了基民追漲殺跌的自由。在此情況下，基金不管是漲是跌，都將面臨贖回的壓力。這就使基金陷入了“兩難”的尷尬境地。因此，基民要明白，基金的壓力不僅來自於市場，也來自於基民本身。
買基金要熟悉基金的基本業務。包括基金的認購業務，贖回業務，轉託管業務，轉換業務，過戶業務等。這是基民必須掌握的最基本操作手段。
要了解基金的分類和投資風格。基金按照不同的劃分標準，可以分為多種類型；而不同類型的基金，其運作模式和管理方式也是不同的。基金的投資風格也有多種，激進型基金漲跌幅度都較大，適合冒險型投資者；保守型基金漲跌幅度小，收益也不會大起大落，適合穩健型投資者。基民可以根據自己的情況，作出合理的選擇。
要了解基金的收益與分配辦法。基金的收益並不是基民用來分享的“蛋糕”，基金的收益扣除必要的費用後，才能按照核定的分配辦法向基民分紅。基民要清楚收益的來源、費用的構成，以算好自己的收益賬。
投資基金之前，一定做到三個“早知道”。一是要知道基金公司的管理情況，包括基金的管理層、投研團隊、行銷網路等；二是要知道基金經理的情況，包括基金經理的投資作風、投資評價、道德操守等；三是要知道基金的投資隋況，包括投資組合、市場表現、過往業績等。這樣才會做到有的放矢。
要正確處理贖回操作。要了解基金贖回的操作流程以及限制條件，這會使贖回資金更方便；要制定基金贖回的策略。要理智對待基金贖回的動機與時機，儘量減少盲目贖回。因為頻繁地贖回操作，將會影響基金業績的增長。
要做好自己的投資評價與風險控制計畫。要對自己的投資目標、生活狀態、投資動機、風險承受能力進行綜合評價，以增強投資的目的性；要最大限度的控制風險，要有風險控制意識，熟悉風險控制方法，以減少不必要的損失。
精彩書摘
一、什麼是基金1.基金的定義
基金有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、慈善基金、退休基金等各種基金會的基金。
從狹義上說，基金是一個會計學的概念，意指具有特定目的和用途、獨立核算的資金。此時政府和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回，但要求按法律規定或出資者的意願把資金用在指定的用途上，比如建立養老院、福利院，資助貧困人群或受災地區等，類似的基金有養老保險基金、退休基金、扶貧基金、財政專項基金等。
對投資者而言，基金是指通過發行基金單位（或基金券）將投資者分散的資金集中起來，交由專業的管理人和託管人進行管理、託管、運作資金，投資於股票、債券、外匯、貨幣、實業等領域，並儘可能減少風險，獲得收益，從而使資本得到增值，而資本的增值部分，也就是基金投資的收益歸持有基金的投資者所有；專業的管理、託管機構收取一定比例的管理、託管費用；是一種金融投資工具。
現在證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值性功能的特點。
在美國，基金即指共同基金（mutualfund），它除了證券投資外，也投資黃金（或其他貴重金屬）、期貨、選擇權（options）和房地產等。
而在英國、大英國協國家和地區、中國香港，基金（包括其對全球各地發行的海外共同基金）則稱為單位信託基金（unittrust），同美國的共同基金一樣，其投資標的多樣化，不僅限於證券。
在日本和我國台灣，基金被稱為“證券投資信託基金”。
