紙黃金交易

什麼是紙黃金交易

紙黃金交易就是不做現貨黃金交割的賬面黃金交易，因此又稱為“記賬黃金交易”。與投資實物黃金一樣，“紙黃金”是黃金投資的一種方式，因此它兼有長期保值和博取差價收益兩種功能。

盈利模式即通過低買高賣，獲取差價利潤。相對實物金，其交易更為方便快捷，交易成本也相對較低，適合專業投資者進行中短線的操作。

關注美元和石油價格。炒紙黃金賺取差價有一定風險，需要一定專業知識。多位黃金投資專家建議：投資者要多關注美元走勢、國際油價走勢。此外，每年第四季度，黃金的現實需求量會有一個很大提升，這主要是因為印度和中國的春節、美國的聖誕節等節日氛圍下，市場對黃金的需求量提升。

關注交易時段。交易時間也是投資者必須重視的一個環節。黃金交易是全市市場的聯動，而非只在中國市場流通。而對每天的金價影響最大的是美國和英國開盤時間，倫敦開盤時間是台北時間下午4:00左右，美國開盤時間為北京晚上8:30。投資者應該對這些時段多加關注。

紙黃金的交易時間和規定

紙黃金交易時間

黃金以其耐用、美觀和稀有的特性，自古以來就是人們保值增值的有效工具。來看一下紙黃金的交易時間吧。
1、早5-14點行情一般極其清淡這主要是由於亞洲市場的推動力量較小所為!一般震盪幅度較小，沒有明顯的方向。多為調整和回調行情。一般與當天的方向走勢相反，如：若當天走勢上漲則這段時間多為小幅震盪的下跌。此時段間，若價位合適可適當進貨。
2、午間14-18點為歐洲上午市場。
歐洲開始交易後資金就會增加，且此時段也會伴隨著一些對歐洲貨幣有影響力的數據的公布!此時段間，若價位合適可適當進貨。
3、傍晚18-20點為歐洲的中午休息和美洲市場的清晨，較為清淡!這段時間是歐洲的中午休時，也是等待美國開始的前夕。此時間段宜觀望。
4、20點--24點為歐洲市場的下午盤和美洲市場的上午盤!這段時間則是會完全按照當天的方向去行動，所以判斷這次行情就要根據大勢了，此時間段是出貨的大好時機。
5、24點後到清晨，為美國的下午盤，一般此時已經走出了較大的行情，這段時間多為對前面行情的技術調整。宜觀望。
其實在中國的炒金者擁有別的時區不能比擬的時間優勢，就是能夠抓住21點到24點的這個波動最大的時間段，其對於一般的投資者而言都是從事非黃金專業的工作，下午5點下班到24點這段時間是自由時間，正好可以用來做黃金投資，不必為工作的事情分心。
就一般情況而言，很多人的交易習慣就是，下午15-18點下單進場設好止損，此後也不用一直盯盤17：00、17：30-18：00、20：15-21：00(冬零時為加一小時)其後每20-30分鐘看一次即可。趕不上下午的投資者當然就要等到晚上再交易了，但最好還是等到20點30以後，這一半是第二次行情開始的時間，也就是等到歐洲中午休息完了，美洲開市為止。要是有重要數據公布則要十分小心。
可以說上帝為中國時區的人們創造了不可比擬的交易時間，讓我們可以在儘量專心的情況下交易，大家可要好好把握呀。

紙黃金交易規定

由於紙黃金交易時買賣雙方成交後清算交收的標的物是一張黃金所有權的憑證而不是黃金實物，因此紙黃金可以在上海黃金交易所的一級市場內交易，也可以在二級市場上交易。一般視紙黃金的發行機構而確定其在何類市場上交易。即紙黃金交易如果是由商業銀行出具發行，就在商業銀行的櫃面上買賣交易，並由出具黃金憑證的銀行辦理過戶交收手續；如果是由交易所出具發行，則應在交易所場內交易並在交易所清算部辦理過戶交收手續。
在紙黃金交易方式中，黃金投機者每次通過銀行進行黃金買賣交易時，在指定的資金賬戶上作轉賬收付款項，同時在所開設的黃金存摺上作轉賬存取黃金記錄，無需作黃金實物的提取和交收。紙黃金交易方式簡化了成交以後的清算交割手續，節省了交易費用，降低了交易成本。
相關知識為了簡化交易手續，便於業務在商業銀行的各個營業網點推廣，因此銀行規定紙黃金投資業務不直接收取現金也不作黃金實物的提取交割，為此，客戶黃金賬戶上的黃金只能作買人賣出交易，不能作黃金實物的提取或存放。

紙黃金交易報價方式

目前已經開辦黃金業務的銀行在報價上一般採用兩種方式：按國內金價報價和按國際金價報價。

按國內金價報價，銀行參照交易所黃金價格、市場供求情況及國際黃金市場波動情況等多種因素再加上銀行單邊佣金確定買賣雙邊報價；而按國際金價報價，銀行中間價就是國際金價折合成人民幣的價格，銀行在此基礎上加單邊佣金形成報價。採取國際金價報價方式的優勢在於，投資者能實時的以如中國黃金網、黃金簡訊等方式查詢到國際金價及走勢，獲得報價信息的渠道更有保障。

紙黃金交易的特點

紙黃金交易的特點有以下幾點：

1、在黃金市場上採用紙黃金交易方式，可以節省實金交易必不可少的保管費、儲存費、保險費、鑑定費及運輸費等費用的支出，降低黃金價格中的額外費用，提高金商在市場上的競爭力。

2、紙黃金交易可以加快黃金的流通，提高黃金市場交易的速度。

3、交易時間長。紙黃金的報價緊跟國際市場的黃金價格，24小時交易，交易市場容量遠大於國內黃金交易市場。
4、投資門檻低。目前我國開展紙黃金網上交易業務的幾家銀行規定，紙黃金交易起點為10克的整數單位，也就是說，紙黃金的投資門檻在3000元-4000元左右。
5、開戶容易，操作簡單。投資者只要帶著身份證和不低於購買10克黃金的現金，就可以到銀行櫃檯開設紙黃金買賣專用賬戶；開設賬戶後，投資者按照銀行“紙黃金投資指南”，即可進行紙黃金買賣。

紙黃金交易與現貨黃金交易的區別

紙黃金交易和現貨黃金交易的區別主要有以下五點:
1、交易模式：紙黃金不可以做空，在走勢下跌時只能割肉、出局，熊市來了只能觀望很長時間;現貨黃金金可以做空，買空照樣掙錢;
2、槓桿比例：紙黃金是全額交易，比如您有2萬，您只可以交易0.1千克左右的黃金，而上海金是保證金交易您的2萬可以交易大約1千克的黃金;
3、提取黃金：紙黃金是賬本金，是不可以提現貨黃金的;現貨黃金，您開戶的賬面上有多少錢就可以提到相應的金條、金錠;
4、交易方式：上海現貨黃金是類似股票的撮合成交，一切走勢按趨勢進行;紙黃金是銀行定價，類似兌換外幣，銀行說多少投資者只能按銀行的價格進行買賣，銀行掙的就是這個差價。現貨黃金的盤面非常大，無法做莊;對紙黃金來說，銀行等機構則是最大的莊家，就是“做市商”，投資者的錢是不入黃金市場交易的，而僅僅和銀行交易。銀行一邊掙取投資者的差價和手續費，一邊拿投資者的錢再去投資。
5、資金監管：紙黃金的資金受商業銀行自己“監管”。現貨黃金：交易由監管機構進行監管，資金由受當地受監管銀行進行管理。

中國的紙黃金交易步驟

目前能提供紙黃金交易的銀行有：中國銀行、建設銀行、工商銀行三家。

紙黃金交易的手續很簡便。紙黃金的買入起點為10克，交易委託為1克的整數倍。中國銀行、建設銀行和工商銀行3家，交易均不收取任何費用。交易方式有櫃檯、網上銀行和電話銀行和手機銀行四種。

中國銀行紙黃金交易步驟：

1、用電話銀行：帶上身份證、中國銀行的借記卡和卡折，到櫃檯申請開通電話銀行服務。每次交易時，即可撥打95566電話，按照語音提示操作。

2、使用網上銀行：帶上身份證、中國銀行的借記卡和存摺，到櫃檯開通網上銀行服務。回家後，在中國銀行網站WWW.BOCGD.COM進行網上銀行新客戶激活操作，成功註冊黃金寶交易功能，即可進行交易。

建設銀行紙黃金交易步驟：

1、網上銀行：帶上或辦理建設銀行的龍卡及卡折和個人身份證，到網點簽約網上銀行，通過電子渠道辦理交易。

2、使用手機銀行：帶上身份證及複印件，在建設銀行辦理證券卡，簽約手機銀行，即可交易。

工商銀行紙黃金交易步驟：

1、使用網上銀行，帶上或辦理工商銀行靈通卡、e時代卡或理財金卡，註冊成為“金融E家”個人網上銀行客戶，並開立一個黃金賬戶，同時指定黃金交易的資金賬戶，即可進行即使交易。

2、使用電話銀行，需要使用靈通卡、e時代卡或理財金卡自助註冊電話銀行或前往工行任意網點申請開通電話銀行，並在網點開立黃金賬戶、申請電話銀行黃金業務，即可撥打95588，按照語音提示，通過電話銀行委託買賣。

注意事項：

1、目前，建設銀行紙黃金電話銀行交易還未開通，但開通了手機銀行，可取代電話銀行。移動用戶在今年12月31日之前，要繳納3元/月；明年開始繳納6元/月，此費用由建設銀行從賬戶中扣除。聯通用戶中，CDMA用戶繳納10元/月的費用，其他用戶繳納6元/月。此費用由聯通扣除。

2、建設銀行開辦手機銀行時，必須使用建設銀行的證券卡，龍卡不能辦理。

3、工商銀行和中國銀行均開通電話銀行服務。工商銀行要繳納6元/年的費用，金卡免費。而中國銀行目前不收取任何費用。

4、中國銀行和工商銀行提供24小時不間斷交易，而建設銀行的交易時間每天都有中斷。中國銀行交易時間為周一早上8:00至周六凌晨3:00。工商銀行網上銀行交易時間一般為周一早07:00至周六早04:00；部分地區交易時間會有不同，可諮詢當地95588。建設銀行的交易時間為周一至周五早上10:00 至下午3:30，部分地區交易時間會有不同，可諮詢當地95533。

三家銀行紙黃金交易對比

銀行名稱	中行－黃金寶業務	工行－金行家業務	建行－龍鼎金業務
業務介紹	2003年11月18日中國銀行上海市分行率先試運行人民幣對本幣金的個人實盤黃金買賣業務，也稱“黃金寶”、“紙黃金”買賣，是指個人客戶通過櫃面服務人員或其他電子金融服務方式，進行的不可透支的人民幣對本幣金的交易(或美元對外幣金交易)，開創了國內個人投資者炒金的先河。	“金行家”業務屬於實盤買賣業務，您的第一筆交易必須為買入黃金，您買入的黃金由工行託管，不能提取實物黃金，您可通過工行賣出賬戶黃金，收回資金。	“龍鼎金”是建設銀行個人黃金買賣業務的統一品牌名稱，寓意一金九鼎，價值永恆。目前，“龍鼎金”品牌下包括個人賬戶金交易、個人實物黃金買賣兩大類業務。
交易品種	1)本幣金：以人民幣為交易本金，交易單位為“克”，最低交易量為10克黃金，超出部分交易量為1克的整數倍。 2)“美元金”：以美元(外鈔、外匯)為交易本金，交易單位為“盎司”(1盎司 ＝31.1035克)，最低交易量為1盎司黃金，超出部分交易量為0.1盎司的整數倍。	黃金(克)/人民幣和黃金(盎司)/美元兩個交易品種。黃金(克)/人民幣買賣業務以人民幣標價，交易單位為“克”，每筆交易起點金額為10克黃金，交易最小計量單位為1克；黃金(盎司)/美元買賣業務以美元標價，交易單位為“盎司”，每筆交易起點金額為0.1盎司黃金，交易最小計量單位為0.01盎司。兩類賬戶相互獨立，不能轉換。	按成色劃分為AU99.95、AU99.99等種類。
交易方式	櫃檯交易——憑“活期一本通”存摺前往中國銀行營業網點辦理業務。 電話交易——打通95566電話,按語音提示操作。 網上交易——登陸中行網站WWW.BOCGD.COM，成功註冊黃金寶交易功能，即可交易。	營業網點——辦理賬戶黃金買賣業務時，填寫《個人外匯/賬戶黃金買賣業務申請書》，並對交易憑證進行確認簽名即可。 電話銀行——申請開通電話銀行後，直接撥通95588電話銀行，進行個人賬戶黃金買賣即時交易和委託交易。 網上銀行——申請開通網上銀行後，通過“網上黃金”欄目進行即時交易和委託交易。 自助設備——您可在中行的自助終端機上，查詢實時匯率，並通過輸入活期一本通賬號和密碼進行賬戶黃金買賣的即時交易。	櫃檯交易——憑存摺前往中國建設銀行營業網點辦理業務。 電話交易——打通95533電話,按語音提示操作。 網上交易——登入我行網站WWW.CCB.COM.CN，成功註冊黃金寶交易功能，即可交易。
交易時間	櫃檯交易:各營業網點營業時間。一般為櫃檯交易時間:9:00-17:00。 網上、電話交易：從周一早上8點至周六凌晨3點。	櫃檯交易時間: 09:00-17:00 網上銀行和電話交易時間: 周一7:00－周六04:00	櫃檯交易時間：9:00-17:00 網上銀行和電話交易時間：10:00--15:30 20:55—23:30
委託交易	委託買入，委託賣出 委託交易時效到第二天04:00	獲利委託和止損委託 委託交易時效可以設定成24小時、48小時、72小時、96小時、120小時。	委託掛單分為獲利掛單和止損掛單。 委託交易當日內有效。
報價及點差	採用國際市場報價，15秒刷新 點差是1元 500克－1000克優惠10% 1000克－5000克優惠20% 5000克－50000克優惠30% 50000克以上優惠40%	採用國際市場報價點差是0.8元，無優惠。	採用上海黃金交易所報價點差是1元，無優惠。
備註	開戶和櫃檯交易只能在具備外幣金功能的營業網點辦理。 不能代理開戶，只能個人親自開戶。 為便於投資者了解黃金投資的基本知識和國際金融市場的黃金信息、投資策略，中國銀行將不定期舉辦各類講座及培訓，並通過報紙、電視台等各類新聞媒介，向投資者傳送市場信息、操作指引，敬請投資者向中行各網點、或撥打中行熱線電話95566垂詢。	開戶和櫃檯交易只能在具備外幣金功能的營業網點辦理。 不能代理開戶，只能個人親自開戶。	開戶和櫃檯交易只能在分理處以上的網點辦理。 不能代理開戶，只能個人親自開戶。 投資者可以直接按建設銀行的買賣報價實時成交，也可以指定價格進行委託掛單。委託掛單分為獲利掛單和止損掛單。您可以根據需要，自由選擇委託價格優於或等於建行個人黃金買入報價的獲利掛單交易，也可以選擇委託價格劣於或等於建行個人黃金賣出報價的止損掛單交易。