科技信用評級

概念

烏魯木齊市科技信用評級A級單位

信用評級的概念，國內外沒有統一說法，而且由於主體不同信用評級的定義也有所差異，但內涵大致相同，都包括表徵信用主體特質或要素的指標，相應的評級方法以及信用符號三方面的內容。結合科技信用的含義，科技信用評級是指由科技管理部門的內部信用評級機構或人員或由專門獨立的信用評級機構根據一定程式、運用公認的指標和特定的評估方法，對參與科技項目研發、科技成果產業化的執行者以及科技成果驗收和成果績效的評估、評審專家或評估機構在各階段執行國家相關法律法規及政策、遵守科技界公認行為、履行相關契約的能力和意願進行的綜合評價，並用專用的符號或簡短的文字表述其信用行為風險的大小的過程。

科技信用評級流程圖

隨著中國市場經濟的發展，科技與經濟結合日益緊密，科技活動領域失信現象也頻頻不斷，科技失信行為嚴重影響到中國科技成果的質量，導致國家科技計畫項目資金的損失，為加強中國科技計畫項目的管理，提高科技界的信用意識和科研成果質量，運用信用評級方法，對科技活動者進行失信甄別，用簡單、變化的符號為科技信用主體制訂一張信用身份證已刻不容緩。

特徵

科技信用評級主要特徵表現：

首先科技信用評級的目的在於揭示受評對象違約風險的大小，而不是其它。

其次，科技信用評級所評價的目標是信用主體按契約約定如期履行債務或其他義務的能力和意願，而不是信用主體本身的價值或業績。

第三，科技信用評級是獨立的第三方利用其自身的技術優勢和專業經驗，就各信用主體信用風險大小所發表的一種專家意見，為授信者提供參考決策，而不能完全替代科技活動各主體真實能力和意願。

顯然科技信用評級的作用主要在於降低國家科技計畫項目資金的風險和科技成果推廣套用者的投資風險；其次，擴大科技活動執行者範圍，使更多、更廣的有能力的科研人員參與到國家科技計畫項目中的研發與創新中來；再者，提高科研質量和科技界信用意識，增強科技計畫項目資金的管理。

構建

科技信用評級

從客觀上講，任何行業及各信用主體，隨著時間的發展，都會表現出自身的信用特質，有些是主要的，有些是次要的，主、次也因信用主體的不同有所差異，因此客觀、科學的抽象出反映具有普遍意義信用主體的特質，並對特殊主體適度調整是準確判斷各信用主體好壞的關鍵。信用特質，就是信用要素，國內外學派關於信用要素眾說紛紜，主要有“3C” 說、“4C”說、“5C”說、“6C”說以及德里克“3F”說、“6C次要素”說、“5P”說、“10”說等學說，儘管學說眾多，但基本上都是在“3C” 說和“5C”說上根據主體以及行業的變化進行了一定拆分、修改和添加。“3C”說是指信用主體的character（品格）、Capacity（能力）和 Capital(資本)。 “5C”說是在“3C”說基礎上增加了Collateral（擔保）和Condition (環境狀況) 。
同時，每一信用要素又用不同的具體指標來描述或刻畫，科技信用的評級要素或指標與銀行、金融機構以及工商企業、政府信用、個人消費信用等都有一定差異，主要表現在能力風險上，因為科技活動是運用知識進行創意、創造、生產、交易等一系列活動，包括科技研發、科技成果的推廣和運用。涉及知識、智慧型以及個人或團隊的創新能力等，其最終成果主要不是以現金、貨幣和實物形態出現，而是理論、決策方案、設計、新產品和新工藝等知識資產表現出來。中國幾乎沒有書籍或期刊雜誌（包括介紹國外關於科技信用要素的期刊雜誌）公開談及科技信用特質或要素，根據以往學者對信用要素的研究以及科技活動的特點，本研究認為科技活動者信用特質或要素應包括科技信用主體的品格或素質、能力以及從事科技活動所需的實驗儀器設備、所處的環境條件和科研經費五個方面的指標。
1、品格：指科研人員及單位代表在科技活動中表現出的品德、性格、行為、作風。思想是行動的先導，品格是在評價科技活動者信用行為首先要考查的，它是主觀守信與違約的關鍵，是評價科技道德風險的決定因素。科技信用中的道德風險指科研人員不遵守科技界公認準則，剽竊他人成果，人為編造數據，故意拖延“結項”時間，扭曲客觀事實，即明知不能為而為之行為，從而使國家或科技成果開發項目者和最終使用者蒙受損失及潛在損失的可能。這是一種主觀違約行為，與個人品格緊密相關。影響或決定科研人員品格的指標包括4個方面的內容：科研人員的德行與性格、生活作風、工作作風、失信率。這4個方面是科技人員在從事科技活動中表同出的對真理實事求是的態度以及社會道德和貢獻的支持度。
2、能力：包括科研能力和管理能力。科研能力是指對科研項目的研究、開發和創新能力，主要由科技項目研究人員的經驗、業績、專業水平、專業方向以及年齡結構和知識結構決定，科技能力風險是一種不知而為知行為，是因科技項目執行者或評審者由於自身的科研經驗、科技水平、知識不足等過高或過低的評估了科技成果的指標，而使國家及科技成果使用者蒙受損失的可能。科技信用中的科研能力要素是區別是其它行業信用要素的本質所在，其風險評價對財務指標等沒有直接關係。科研能力主要包括項目負責人的科研能力、項目課題組成員的綜合科研能力以用合作單位（者）的科研能力。管理能力，是指項目負責人對項目的分工、人員的協調以及項目經費的財務管理等方面的管理水平和協調能力。
3、實驗儀器設備：除從事軟科學等理論研究外，實驗儀器設備對科技活動的開展提供了必備條件，實驗儀器的先進性、靈敏性、精確性以及折舊程度和實驗儀器配套設施的完備性對科研項目活動順利開展都是很重要的因素。俗語說：巧婦難做無米之飲，無論多么有能力的科研人員或科技項目承擔單位，在缺少基本的實驗儀器設備條件下，也只能望洋興嘆。
4、環境條件：在科技信用評價中，科技項目的履約與巨觀政策、產業政策、社會經濟狀況和社會需求狀況有一定關聯性，不過更多的是從事科研的微觀環境，主要指科技人員所處的工作環境和社會人際關係網路。即科研人員所屬單位或周邊環境提供有助於開展科研活動的企業、大學和科研院所的設施條件，如獲得相關信息資料的難易、文獻資料收集的便捷程度、開展調研活動的難易以及承擔項目單位或科技人員獲得其他單位的幫助和支持的大小等等。
5、科研經費：從事科研活動必然要發生各種費用，如：資料費、實驗儀器費、會議會、列印費、勞務費、出差費、辦公費、評審費和其他費用等，科研經費少，可來源渠道窄，使得一些科研項目難以順利進行。中國一些科研項目由於經費少，“爛尾樓”現象大約占10%，嚴重影響了中國科技界的聲譽，合理、科學的科技項目經費的預算和給付是必要的，是科研活動的重要支撐，是影響科技活動者信用行為的重要因素之一。科技經費包括兩方面的內容，即科技經費與經費的來源，科技經費主要考慮項目預算經費與實際到位經費的差異；經費來源主要考慮經費由國家財政、企業贊助、社會捐贈還是單位自籌等情況。
綜合以上信用要素或特質的考慮，構建了科技信用評價指標體系（見表1），建立的指標體系共有20項，涉及評價品格的指標4項；評價能力的指標8 項，其中：評價科技能力的指標6項，評價管理能力的指標2項；評價實驗儀器設備的指標3項；評價環境條件的指標3項；評價科技經費的指標2項，主要是定性指標和少數定量指標。

表1 科技信用評級指標

要 素	指標
品 格	1、項目負責人的德行和性格；2、項目負責人的生活作風；3、項目負責人的工作作風；4、項目負責人的失信記錄
能 力	科研能力: 5、科研負責人的經驗、業績以及專業技術水平；6、從事相關行業的資質證書；7、項目組成員的年齡結構、知識結構及文化水平；8、項目組成員的經驗及業績；9、合作單位或支持級情況；10、申報項目設計的方案、技術路線、經濟技術指標和對該領域理論前沿的研究狀況。 管理能力: 11、項目負責人的領導能力和協調能力；12、財務管理能力
實驗儀器設備	13、實驗儀器的先進性和可操作性；14、實驗儀器的折舊率；15、實險儀器配套設施的完備性
環境條件	16、與巨觀政策及社會需求的相關性；17、項目負責人工作的環境；18、項目負責人的社會關係網路
科技經費	19、經費充足率；20、資金結構

上述科技信用評級指標體系內容主要適用於科技活動執行者，不適宜科技項目評審專家及管理者，但可以如法炮製，如評審專家主要考核其品格、科研水平和以往信用記錄，再確定相應的具體指標，這裡不再詳說。

方法

（一）評級方法選擇

由於中國還沒有建立起科技信用體系，缺少科技信用評級的基礎信息和記錄，也沒有專門獨立的科技信用評級機構，對科技活動執行者還沒有實施信用評級管理，要想建立一套比較精確的信用評級模型或用計量經濟等還需要一段時間。本研究依據從簡單到複雜的科學探索路徑，所有指標統一標準化，賦予相同的權重，並採用德菲爾法或專家打分法，對各指標賦分：好的給4~5分，一般的給3分，較差的給 0~2分，共20個指標，總計100分。考慮到打分的靈活性與客觀性，這裡採用了幅度分或範圍分，並假定每個科研人員從實施信用記錄之前，其都是守信的。具體考核標準見表2。

表2 科技信用評級考核標準

指 標	考核標準
品格(20分)	1、項目負責人或法人代表品行端正，性格開朗，給4~5分；一般給3 分，較差給1~2分。2、項目負責人生活作風正派，無不良嗜好，社會聲譽好，給4~5分；一般給3分，較差給1~2分。3、項目負責人或單位代表工作務實認真，具有高度的責任感和主人翁精神給4~5分，一般給3分，較差給1~2分。4、項目負責人連續5年內，及時結項、無不良記錄給5分，一般給1~3分，有三次及以上不良記錄的給0分。
能力(40分)	科研能力 (30分): 1、項目負責人在該領域從事工作10年及以上，多次獲獎，是該專業領域的省級及以上學術帶頭人或已完成類似相關項目三次以上，具有專業技術優勢和高級技術職稱，經驗豐富，成績卓越，給5分；工 作5-10年，具有副高級技術職稱及以上，從事過相關項目，有一定成就和經驗給3~4分；較差的給1~2分。2、項目負責人或承擔單位具有從事相關行業的資質證書，資質最高級的給5分；一般按級遞減；沒有的給0分。3、課題或項目組成員的年齡結構、知識結構合理，且2/3為碩士及以上學歷的給5分；其中一項稍差給3~4分；一般的給1~2分。4、課題組成員的總體經驗豐富，2/3工作年限在5年以上，或具有副高級稱職，在該領域成就突出給5分；工作年限2~5年或低於副高級稱職或同等職稱的占有1/3以上，有一定成績，給3~4分；較差的給1~2分。5、項目合作單位或稱為支持級，在專業技術上具有超過項目負責人或單位的優勢或相當的優勢，社會聲譽好，給本次項目評級5分；項目合作單位次於項目申報單位給3分；沒有項目合作單位給0分。6、申報項目設計的方案、技術路線、經濟技術指標科學合理、先進實用，並對該領域理論前沿研究深入，給分5；某項欠佳給分4分；一般給1~3分。 管理能力(10分): 1、項目負責人善於管理，組織協調能力強給4~5分；一般的給1~3分。2、項目財務賬目清晰、收支合法合規、量入為出，厲行節約，給5分；一般給1~3分。
實驗儀器設備(A3)(15分)	1、完成該項目實驗儀器先進，自動化或精確性居世界領先水平，易於操作且能熟練操作，給5分，實驗儀器一般，能滿足項目完成給3分，實驗儀器老化，精確度差等，難以滿足實驗給0-2。2、購置的實驗儀器、能正常使用，使用時間不超過其使用年限的1/3的給4~5分；沒超過正常使用年限的2/3，給2-3分；超過正常使用年限2/3的給1~2分。3、具備完成該項目實驗所需的所有儀器配套設施，給4-5分，具備基本實驗所需的儀器給3分，其於給1-2分。
環境條件(15分)	1、申報的科技項目與當前的巨觀經濟政策、產業政策等緊密相關、符合環境保護、促進社會和諧發展的給5分，一般的給1~3分。2、項目承擔者工作單位的電子網路設施完善，圖書館藏書豐富，或周邊環境易於信息收集，資料查閱，如有便於實驗的實驗室、大學、科研機構以及部門機構的給4~5分；工作環境或周邊環境一般，給1~3分。 3、項目負責人的社會關係網路寬廣，易於收集信息、獲得完成項目第一手資料以及順利的開展調研活動給5分；社會關係一般給1~3分。
科技經費(10分)	1、項目預算經費與實際到位資金一致，給5分；實際到位資金不足1/2，給3~4分；少於2/3給1~3分。2、屬財政、銀行貸款資金的給5分；部分由財政撥款，多於1/3不及1/2的科技經費由企業或單位出資的給3分，多於2/3的資金由企業或單位出資的給1~2分

上述指標具有一定的寬泛性和普遍性，有些特殊的科技項目，如部分軟科學，可能涉及不到實驗儀器，則相應指標都不參評。為確保計算口徑的一致和總分100值，對初評得分進行調整，即最後實際得分=初評得分/實際參評指標總分×100。

同時，信用評級的主要目的在於懲罰違約或不守信用的，科研開發與創新是探索性活動，難免出現一些暫時性的錯誤，為鼓勵科技人員大膽創新、勇於開拓進取，調動科技人員的極積性，對客觀不可抗拒的原因造成的違約，按上述指標一評終評。而對主觀違約者，如剽竊他人成果、人為修改數據、故意拖延“結項”時間等失信行為者，本研究設定初評和終評，終評結果=初評得分（E）乘以主觀失信係數（νi），其中五年內有一次失信（以最近五年內信息記錄為依據，倒推超過五年的不算）v1=0.9，二次失信ν2=0.8，三次失信ν3=0.7，四次失信ν4=0.6，以加重對主觀失信者的懲罰力度。

等級劃分

國際上對信用等級劃分主要有10級和5級兩類，10級劃分指AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D，並把BBB及以上稱為投資級，或可授信級，其以下的為投機級，風險很大，一般不予授信。5級劃分指AAA、AA、A、B、C，B及以上為投資機，C級為投機級。鑒於國際和中國現形其他行業信用評級等級以及科技授信的特點，為便於理解和通用，本研究建議科技信用評級等級選擇5級分類，並採用相同的信用符號標識，具體含義和執行標準參見表3。

表3 科技信用考核等級一覽表

序號	評價得分（E）範圍	信用級別	信用符號	特徵說明
1	E≥90分	卓越級或正常級	AAA	社會聲譽好、該領域的深資專家，多次獲獎，科研業績極佳，資金勢力雄厚，連續10年沒有不良記錄，履行契約完全沒有問題。
2	90＜E≥80	良好級或關注級	AA	科研能力強，經驗豐富，連續5年沒有不良記錄，履行契約基本沒問題。
3	80＜E≥70	尚佳級或次級	A	多年工作經驗，連續三年沒有不良記錄，通過努力，基本能完成，風險較小。
4	70＜E≥60	風險較大級或可疑級	B	有過不良記錄或工作經驗少，完成項目有一定困難，風險較大，在較小的範圍內可以考慮授信。
5	E＜60分	無法接受級或損失級	C	缺少經驗或經費太少或本身就沒有想結項，肯定會給授信者帶來損失，違約是必然的，此等級不予授信。