理財88網我國的金融理財服務方興未艾，具體的金融理財服務還未真正全面展開，很多問題還沒有暴露出來，使得金融機構並未意識到建立金融理財服務平台的重要性和迫切性。同時，因為目前我國的金融市場的發展階段相對國外而言是比較滯後的，所以才會出現客戶大排長龍購買基金，基金公司一天可募集四百多億的情況。在證券諮詢服務上的監管要求也還沒有完善，無論客戶接受金融理財服務的需要，還是金融機構提供真正的金融理財服務的需要還是比較弱的。這和剛剛獲得金融理財師資格的數萬名AFP 或CFP頗為急切地希望為客戶提供金融理財服務的情況形成了鮮明的對比。在此基礎上，建立一個以金融理財師為主要對象，為全中國不斷在增長和成長中的金融理財師隊伍開闢一個網上金融理財平台的想法就呼之欲出了。
2008年4月25日，理財88網正式上線，並在國內創下了四個第一：理財88網是中國第一個金融理財師的專業工具網站；第一個金融理財服務網上平台；第一個理財師專用網上資訊平台；並組織開發了中國第一套金融理財師專業軟體：鑫舟一號網路免費使用版。
在理財88網的金融理財服務平台上，我們提供理財軟體：鑫舟一號網路版的免費使用，該軟體結合了理財服務中所涉及到的計算規劃內容，是一款理財規劃的綜合性軟體，能夠幫助客戶更為科學、有效、便捷的理財。 在理財工具箱里，我們一方面通過對各個方面相關法律、稅務、員工福利、各地養老金制度及數據的收集和整理，解決理財師在製作理財規劃報告中所遇到的疑問；另一方面計算器：通過各種小軟體的計算，為理財師提供各類便捷計算器，如貸款計算器、稅務計算器、養老金計算器、以及風險屬性測試軟體等。 為了理財師能夠更有效且專業地製作各種金融理財服務檔案，理財88網也提供了各類檔案模板如：客戶歡迎信、客戶問卷（家庭財務健診表）、諮詢服務手冊等，以及股票和基金軟體的下載。在資訊方面， 理財88網不僅提供即使財經新聞同時還提供基金每日淨值。
在過去的一年裡，理財88網不斷進取，在2008年12月進行了第二次改版，進入2009年後，又先後改版了部落格、和論壇。在未來，理財88網將繼續以一顆完美的心尋找我們的不完美，一如既往地為中國第一代的理財師們提供專業的資訊，以及各種專業工具，成為理財師的好幫手。
