特許財富管理師(CWM-Chartered Wealth Manager)
基本定義
CWM，特許財富管理師，是由美國金融管理學會(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。
特許財富管理師CWM比較注重行銷實用技能、信息交流和實務，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
CWM是2004年才進入中國大陸的，目前影響力度不及CFP。
課程介紹
Module 1：Global Wealth Management Markets 全球財富管理市場
觀察財富管理市場趨勢，了解財富管理方針及多樣化的各式產品，並利用統計做出最合適的投資策略
Module 2：The Wealth Management Industry 財富管理產業
了解市場的運作，評斷公司價值、私人股票、風險資本及其它的財務金融架構，考慮客戶的關鍵特性和產品價格及分布所影響的購買行為。
Module 3：Wealth Management Players 財富管理角色
針對財富管理產業做一系列的討論，如影響財務顧問和銀行的責任與任務，及如何建立個體的運作模式
Module 4：Consultative selling 銷售諮詢
獲得財富管理委託人的超值服務概念。主題涵蓋個人財富管理多方的觀點，包含分析技巧、風險承受度、適當的資產配置策略、資產規劃，學習如何提供解決方案，協助顧客做決定。
Module 5：Interpersonal skills人際溝通技巧
從模組四延伸以建立銷售過程，指導在銷售時應如何開場、對準顧客呈現產品或服務和溝通技巧
相關知識
證書效用
CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件
大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。
考試內容
CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。
CWM 課程設定：
★模組一：富人心理學
★模組二：高級金融行銷
★模組三：財富管理新趨勢
★模組四：客戶關係管理實務
★模組五：財富管理產品與風險管理
★模組六：投資估值與技術分析
★模組七：資產管理
★模組八：財務報表分析
★模組九：大周期視角下的投資策略
★模組十：投資銀行業務與稅務籌劃
