投融資類型
通常包括3個類型：
1、大型投資機構、產業基金、大中型投融資公司，在國內和海外都有的相應機構，具有以自有資金直接投資的能力，外國的投融資機構一般通過其地方辦事處進行信息收集，辦事處通常不具有最終決策能力。
2、投資諮詢機構、資產管理公司、小型投融資公司，這些機構一般不具有直接投資的能力，需要接到中小企業的融資契約後在根據情況利用其上遊資源尋找投資者，這種服務機構在國內是最為普遍的。
3、個人投中小企業融資服務，某些個人也利用自身資源進行中小企業或者項目的融資服務。
投融資服務方式
一般投融資服務的包括：
1、資本整合及運營
2、企業投融資服務
3、財務顧問（FC）
4、股權投資（PE）
5、風險投資（VC）
6、投行服務
7、中小企業成長輔導
8、受託資產管理
9、百慕達網融資服務
10、區域經濟規劃實施
11、環境治理規劃
12、公益事業
傳統服務業的投融資服務
一、把握世界產業服務化大趨勢當前，產業服務化已成為世界產業發展的一個大趨勢。我國應及時把握住這一趨勢，把發展現代服務業，作為當前和今後產業結構調整的一個重要突破口，大力加強對現代服務業發展的巨觀指導，努力完善組織管理體系和政策環境，積極推進現代服務業的產業化發展。在此基礎上，順應生產性服務業發展趨勢，最佳化傳統服務業，加大科技在服務行業中的套用和含量，充分發揮製造業優勢，鼓勵各種創新和產業之間的相互融合，促進各類服務的協同發展，進一步推動經濟由製造業為主向服務業為主轉變。
二、建立現代服務業產業集聚區根據一些已開發國家的經驗，產業集聚是發展現代服務業的一種較好形式。我國區域特色鮮明，有著建立現代服務業產業集聚區的良好條件。我國應當充分利用這些條件，根據不同的資源、稟賦、區位、經濟和文化因素，以交通樞紐、信息網路等為依託，按照現代理念統一規劃設計，將相關的專業服務和生活服務配套設施合理有效集中，在一定區域內形成各具特色，並且與區位優勢、區域功能相吻合的現代服務業產業體系，從而增強生產性服務業的集群競爭力，更好地提升我國現代服務業的服務能級和品位。
三、以大力支持打造現代服務業品牌在當今世界，品牌影響正越來越成為企業競爭力的重要內容。為鼓勵和支持現代服務業企業打造自己的品牌，我國應建立健全政府、行業協會和企業聯動的品牌建設工作機制，制定科學的行業標準和規範，把培育國際化大企業大集團作為重要戰略，提高現代服務業的國際化水平和國際競爭力，著力培育一批國內著名、國際知名的現代服務業品牌。同時，引導企業努力創新商業服務模式，積極發展網路經營和電子商務，用各種方式發展自己的服務和推廣自己的品牌，實現各類資源要素的有效利用。
四、打破制約發展的體制機制障礙加快現代服務業發展步伐，需著力解決制約現代服務業發展的體制機制障礙。首先要加強地區和部門間的協調，改革條塊分割的管理體制，使現代服務業能夠實現跨行業跨地區的發展。其次要建立公開、平等、規範的服務業準入制度，擴大整個服務業的開放程度，提高服務業對內對外開放水平，鼓勵社會資金和外資投入現代服務業，引導行業內良性有序競爭。再次要改革對現代服務業發展不利的稅費制度，對鼓勵發展的現代服務業，應改現行的全額營業稅為增值稅或實施減稅，實行與工業企業同樣的水電氣價格；對符合戰略規劃的現代服務業企業，應實行稅收減免等優惠政策，使一些高端服務企業可將人力資源培訓、研發投入等費用在稅前列支沖減收入。最後要完善現代服務業的投融資機制，加大社會化服務領域改革力度，積極推進服務業綜合改革試點，儘快突破制約現代服務業發展的制度性障礙。
真偽辨別
目前，網際網路上的聲稱可以融資的網站非常多，大多數是非法網站，如何辨別真偽：
1、投融資網一般以公司運營為主，按照《網際網路信息管理辦法》應當具備《增值電信業務經營許可證》方可經營。譬如以行內權威的百慕達融資網為例，你查看其下面帶有 《增值電信業務經營許可證》，粵B2-20080442號，那么就可以點擊查看其許可證的有效期，甚至必要時可以到當地所屬的省級通信管理局網站查核。
2、投融資網一般註冊需要審核資料，特別是做資信調查一個環節，才可以保證投資方是有錢，而融資方是有項目。目前很多礦產網站往往打著融資、項目交易等，那么註冊前建議問清楚，同時簽署保密協定，以免資料外泄帶來不必要的損失。
3、投融資網、項目交易網、投資網等等，如發現其只有ICP備案，而無《增值電信業務經營許可證》，也無網路警察浮標，那么就要考慮是否是否註冊了。
4、如必要時，在註冊前可以要求網路提供商/網站出具其營業執照，或者查看該網站的公司名稱，用戶可以登入該公司註冊地的工商局網站（工商紅盾網）免費查詢其資料檔案。
投融資工具
一般的投融資工具包括：銀行、信託公司、基金、證券公司、擔保公司、小額貸款公司、信用保險公司、金融租賃公司、創投公司、典當行等，其中以銀行信貸為最廉價，一般按人民銀行基準利息起計，以典當行成本為最高，基本上屬於高利貸。在選擇任何融資工具，建議簽署資料保密協定，任何信貸申請的資料均受到商業秘密的有關法律保護，而且要對泄密人員的連帶責任加大。按照信貸相關準則，任何信貸借款機構均應保護客戶的資料不受外泄，客戶隨時可以要求在遞交資料的同時，簽署資料保密協定。目前泄漏客戶信貸資料的以擔保公司及典當行居多，而珠三角及長三角的銀行及擔保公司因為業務及利益，其客戶經理拋單情況非常頻繁，客戶資料泄密情況滿天飛，據市場反映，廣州、東莞及深圳為商業泄密重災區。
必備措施
1、對投融資服務機構進行前期盡職調查。如果你是打算融資幾十萬的，那么這個環節可以省略。如果是大額的融資，那么，建議進行百慕達式的資信調查。
2、對投融資服務機構在百度上搜尋下是否有負面訊息。
3、建議委託律師處理，或進行前期摸底，特別是與投融資服務機構的人員進行接洽時分辨其業務知識和素質。
注意事項
第一，拒絕人情擔保。有的人礙於情面，不對對方進行資信調查，盲目簽訂了契約，可是世事難料，當被擔保人日後無力還款的時候，你就悔不當初了。第二，拒絕賄賂擔保。這種擔保往往都是因為對方有某種不合理不合法的目的，一般會賄賂投資擔保機構的領導，使領導對下屬下命令或者自己親自操作，這種投資擔保會對社會或者國家利益造成損害，一旦東窗事發，投資擔保者也悔之莫及。這種被擔保人是一定要勇敢的拒絕的，要杜絕誘惑，做一個正直的廉政的人。
第三，拒絕無效擔保。我國有法律明文規定，國家機關、學校、幼稚園、醫院等不能作為擔保人，如果投資擔保契約上的擔保人是他們，那就是無效契約無效擔保，是不能簽字的，不要不看清楚契約，盲目簽字，這樣很容易導致日後的大麻煩大糾紛，就不是你可以負責得起的了!
