計算公式
多元機率比回歸模型先是確定企業樣本的極大似然函式，通過求似然函式的極大值得到參數a、b，然後利用公式如下，求出企業破產的機率。和前面的判別規則一樣，如果機率p小於0.5，就判別為財務正常型；如果p大於0.5，則為即將破產型。
採用前提條件
企業樣本服從標準常態分配，機率函式p分位數可以用財務指標線性解釋。
多元機率比回歸模型與多元邏輯模型的
區別
Probit模型和Logit模型的思路很相似，但在具體的計算方法和假設前提上又有一定的差異，主要體現在三個方面：
一是假設前提不同，Logit不需要嚴格的假設條件，而 Probit則假設企業樣本服從標準常態分配，其機率函式的p分位元數可以用財務指標線性解釋；
二是參數a、b的求解方法不同，Logit採用線性回歸方法求解，而Probit採用極大似然函式求極值的方法求解；
三是求破產機率的方法不同，Logit採用取對數方法，而Probit採用積分的方法。
優缺點
假設條件比較嚴格，計算過程複雜，且有較多近似處理，但預測精確度高。
相關條目
財務預警模型
多元判定模型
參考文獻
1 程濤.財務預警模型綜述[J].山西財經大學學報，2003,25（5）：105
