與匯率的區別
外匯交易是以一種外幣兌換另一種外幣。報價即為匯率,通常用兩種貨幣之間的兌換比例來表示,例如:USD/JPY、GBP/JPY。匯率是第一種貨幣(作為基礎貨幣)以第二種貨幣(作為計價貨幣)來表示價格。例如:USD/JPY的匯率為120.10即表示1美元兌換120.10日元。一種貨幣不能單獨成為匯價。匯率標價的最小單位稱為點。GBP/JPY的匯率從243.50變成243.51,即匯率上升了一個點。
外匯利率表
自2009年1月7日起,滙豐銀行(中國)有限公司調整境內美元和港幣存款利率。調整後的利率如下:
存款利率(年利率%)
幣種 活期 七天通知 一個月 三個月 六個月 一年 二年
美元 0.05 0.1 0.25 0.5 1 1.25 1.5
港幣 0.05 0.1 0.15 0.5 0.75 1 1.25
外匯利率掉期
簡介
又稱利率互換,是指交易雙方約定在未來的一定期限內,根據約定的本金和利率計算利息並進行利息交換的金融契約。
交易幣種:美元、歐元、港幣、日元
起點金額:等值100萬美元
特點
運用利率掉期交易,客戶可將持有的浮動利率貸款轉換成固定利率貸款,從而鎖定貸款成本,避免國際市場利率波動對財務經營帶來不利影響。或將固定利率貸款轉換成浮動利率貸款,利率根據國際市場利率走勢情況,從而有機會降低客戶的貸款成本。
適用範圍
適用於持有中長期外幣貸款的客戶。