ISBN：10位［7504935220］13位［9787504935229］
出版社：中國金融出版社
出版日期：2004-10-1
定價：￥108.00元
內容提要
銀監會將本著“統一規劃、統一標準、統一管理、資本共享”的原則，爭取在未來幾年裡構建以管理信息系統與決策支持系統為基礎的新一代銀行監管信息系統，實現對銀行業金融機構的高管人管理、機構管理、非現場監測、現場檢查等監管工作的信息化，提供對銀行監管的決策支持，建立風險評價和預警決策支付系統。銀監會也正在組織修訂《商業銀行現場檢查操作規程》。而這次編寫的《商業銀行現場檢查手冊》也是這種努力的一部分。相信這本《手冊》的問世，有助於我們明晰現場檢查制度、完善現場檢查內容、規範現場檢查程式、統一現場檢查標準，從總體上提高現場檢查工作的質量和效率。銀監會聘請的國際諮詢委員會，以及銀監會內部的《馬塞爾委員會有效銀行監管的核心原則》自我評估小組都將對銀監會監管工作進行定期審查，其中也包括對現場檢查工作的審查，發現其中存在的缺陷和問題，提出改進建議，使我們的監管工作不斷取得進步。
目錄
第一章 現場檢查基本原理
第一節 現場檢查的目的和作用
第二節 現場檢查的原則
第三節 現場檢查的內容
第四節 現場檢查的種類與方法
第五節 現場檢查抽樣
第六節 現場檢查的法律事務
第二章 現場檢查操作流程
第一節 現場檢查準備階段
第二節 現場檢查實施階段
第三節 現場檢查報告階段
第四節 現場檢查處理階段
第五節 檢查檔案整理階段
第三章 貨款及表內其他授信業務
第一節 綜述
第二節 授信管理
第三節 貨款風險分類
第四節 貨款集中、關聯企業貨款和關聯交易
第五節 公司授信
第六節 貿易融資
第七節 房地產貨款
第八節 銀團貨款
第九節 項目融資
第十節 個人授信業務
第四章 非信資產
第一節 綜述
第二節 存放
第三節 拆放同業
第四節 證券和投資
第五節 固定資產
第六節 無形及遞延資產
第七節 應收款
第八節 現金及銀行存款
第九節 抵債資產
第五章 存款及表內其他負債
第一節 綜述
第二節 存款
第三節 同業存放、拆入
第四節 證券融資
第五節 其他負債
第六章 財務管理
第一節 綜述
第二節 財務計畫檢查
第三節 營業收入、成本與費用
第四節 資產減值準備
第五節 利潤及利潤分配
第七章 中間業務
第一節 綜述
第二節 票據業務
第三節 結售匯業務
第四節 信用證
第五節 銀行卡業務
第六節 代理業務
第七節 銀行承兌匯票
第八節 保函與備用信用證
第九節 貨款承諾
第十節 交易類中間業務
第十一節 基金託管業務
第十二節 諮詢顧問業務
第十三節 代保管業務
第八章 電子銀行
第一節 綜述
第二節 網上銀行業務
第三節 電話銀行業務
第四節 手機銀行業務
第五節 ATM、POS機業務
第九章 資金清算
第一節 綜述
第二節 同業往來
第三節 聯行往來業務
第四節 國際清算
第十章 資本充足率
第一節 綜述
第二節 資本充足率檢查
第三節 監管評級監管措施
第十一章 流動性管理
第一節 綜述
第二節 流動性檢查
第三節 流動性評價及監管措施
第十二章 市場風險
第一節 綜述
第二節 市場風險管理法
第三節 市場風險檢查程式與方法
第十三章 對商業銀行境外機構的現場檢查
第一節 跨境監管概述
第二節 我國對商業銀行跨境監管的規定
第三節 商業銀行對鏡外機構的管理
第四節 商業銀行境外機構
第五節 與其他監管當局的信息交流與合作
第十四章 公司治理
第一節 綜述
第二節 法人治理機制
第三節 高級管理層評價
第四節 對分支機構和相關機構的管理
第五節 內部審計
第六節 經營戰略與政策
第十五章 內部控制
第一節 綜述
第二節 資產負債管理
第三節 管理信息系統與會計系統
第四節 人力資源管理
第五節 計算機系統管理
第六節 安全保衛
第十六章 商業銀行風險評估
第一節 綜述
第二節 銀行面臨的八類風險評估
第三節 銀行風險管理水平評估
第四節 銀行整體風險綜合評估
第十七章 商業銀行風險評級
第一節 綜述
第二節 roca評級體系各要素評估
第三節 CAMELS評級體系各要素評估
第四節 壓力測試
第五節 風險預警
第六節 監管措施
附屬檔案：現場檢查前問卷
後記
