內容簡介
加入WTO以來，中國銀行業的改革和創新持續提速，而在這一過程中出現了許多新問題。本書主要從法律和規範的視角，採用比較研究等方法，觀察我國銀行業近期重要的發展舉措。書中著重選取了次級債、混業經營、保底理財、基金業務、資產證券化、國際化、不良資產處置等七個方面，結合對國外相關情況的討論，剖析變化進程中遭遇的法律障礙，就完善規則、強化監管提出建議和主張。研究發現：我國銀行混業經營的趨向進一步得到確認；《商業銀行法》等的修訂為業務創新預留了空間，但圍繞營業性信託的行業與監管割據仍令各主體的理財、資產證券化等活動難以圓暢；金融集團內部如何真正實現法人分業、風險隔離，防止賬戶混同、利益輸送，繼續成為銀行業改革成敗的最大疑問之一；對待不良資產，要從防止生成和有效處置兩方面人手，在堅持基本原則和給予特殊待遇之間掌握平衡；創新過程中對於利潤的追求必須與對風險的控制相匹配，政府應當培養市場參與者的責任感和風險意識。
中國銀行業創新與發展的法律思考作者簡介
郭靂，男，1975年生，北京大學法學院副教授、碩士生導師。1997年、2003年先後畢業於北京大學法學院，分獲法學學士和博士學位；2000年畢業於美國南美以美（SouthernMethodist）大學，獲法學碩士學位（國際法和比較法）；2004年畢業於美國哈佛大學，獲法學碩士學位（國際金融）。曾供職於北京大學光華管理學院（博士後，2003-05）、中國證監會法律部（借調，2004-05）、美國康奈爾大學法學院（客座教授，2008-09）。現為中國法學會經濟法研究會、國際經濟法研究會理事，北京市經濟法學會理事，亞洲國際金融法研究中心（AIIFL）研究員。出版有《美國證券私募發行法律問題研究》、《中國銀行業創新與發展的法律思考》等專著，在國內外學術期刊發表論文數十篇，主持省部級研究課題三項。主要研究興趣為經濟法、國際經濟法、商法、制度比較以及法律與金融的交叉學科研究。
書籍目錄
導言
第一章次級債
全球化視角下的我國商業銀行次級債“熱”
一、次級債與提高資本充足水平
二、次級債的市場約束功能
三、次級債券發行的相關問題
第二章混業經營
金融控股公司還是全能銀行?——《商業銀行法》第條修訂之思考
一、中國的格拉斯一斯蒂格爾法案及其修訂
二、美國與日本：從“格拉斯一斯蒂格爾法案”到金融服務現代化法
三、歐盟：一體化與互動
四、中國：亦步亦趨?
第三章保底理財
金融機構保底理財服務法律問題研究
一、信託投資公司的“保底”理財
二、基金管理公司的保底（本）基金
三、證券公司的“保底”資產管理業務
四、保險公司的“保底”理財性質產品
六、現實需求與法律困局
第四章基金業務
銀行試水基金管理謹慎為之
一、銀行設立基金公司：規範與疑慮
二、美國基金業黑幕
三、監管改革與政策博弈
四、公司治理與監管主體
第五章資產證券化
銀行資產證券化的法律思考
一、資產證券化規則初定
二、圍繞證券化的思考與疑問
第六章國際化
銀行國際化有關法律問題初探
一、境外銀行機構
二、離岸銀行業務
三、美國對外資銀行機構的法律規制
四、信用證業務中審單的法律和實踐
第七章不良資產處置
銀行、金融資產管理公司資產處置中的法律問
一、銀行在不良資產處置、債務重組中面臨的法律障礙
二、金融資產管理公司資產處置中面臨的法律和現實困難
三、法律規範調整完善的相關建議
四、金融資產管理公司的自律與監管
結語
參考文獻
致謝
