內容簡介
《支付體系與國際金融中心》關注的不僅僅是支付體系本身，而且把金融市場的發展與支付體系緊密地聯繫在一起，從金融市場交易結算安全與效率的角度，探討支付體系的建設問題，這對於完善支付體系，支持金融市場發展，乃至建設國際金融中心具有重要的參考價值，同時也可以作為商業銀行和其他相關金融機構了解和學習支付體系的教材之一。作者簡介
馮菊平，華中科技大學MBA、清華大學管理學博士。1984年進入國家外匯管理局工作，2006年9月起任中國人民銀行上海總部金融服務一部主任。研究領域主要有：人民幣匯率、貨幣理論、資本流動、信息工程、金融基礎設施等。主持完成外匯管理決策系統、上海國際金融中心人民幣支付清算建設、國庫現金管理與貨幣政策實施、人民幣現鈔全球管理模式研究、完善長江三角洲地區金融基礎設施等課題。出版的著作有《證券百題解》、《國際遊資與匯率風險》等，發表的文章主要有：《改革現行結售匯體制的探討》、《短期資本流動風險調控理論研究》、《長江三角洲地區銀行結算賬戶及資金往來相關性實證分析》、《我國新型支付組織的發展與風險防範》、《統籌兼顧做好央行金融服務工作》、《長三角地區非現金支付工具的創新與發展》等數十篇。目錄
序言前言
第1章 支付體系概述
1.1 支付與支付體系
1.1.1 支付的概念
1.1.2 支付處理的標準化過程
1.1.3 支付體系的概念
1.1.4 支付體系的金字塔
1.2 支付體系與中央銀行職能
1.2.1 支付體系對中央銀行的意義
1.2.2 挑戰與變革
1.2.3 新的貨幣政策模式
1.3 支付體系與國際金融中心
1.3.1 支付體系為社會提供貨幣支付平台
1.3.2 支付體系為金融市場提供結算安排
1.3.3 支付體系提高金融市場的國際競爭力
1.3.4 支付體系支持國際金融中心的建設與發展
第2章 支付系統
2.1 大額支付系統
2.1.1 大額支付系統概述
2.1.2 支付風險與清算結算時滯的關係
2.1.3 實時全額結算與延遲淨額結算的區別
2.1.4 實時全額結算所涉及的幾個問題
2.1.5 大額支付系統最新發展趨勢
2.2 零售支付系統
2.2.1 票據支付系統
2.2.2 小額支付系統
2.2.3 銀行卡系統
2.2.4 新型支付組織
2.3 外匯交易結算系統
2.3.1 外匯交易結算系統概述
2.3.2 基於信任的外匯交易結算模式
2.3.3 持續聯結結算系統
2.4 證券結算系統
2.4.1 證券結算系統的設計原則
2.4.2 證券結算系統與支付體系之間的關係
第3章 各主要國際金融中心支付體系介紹
3.1 紐約支付體系
3.1.1 美元跨行支付系統
3.1.2 證券交易結算系統
3.1.3 紐約商品交易所結算系統
3.2 倫敦支付體系
3.2.1 英鎊跨行支付系統
3.2.2 證券交易結算系統
3.2.3 倫敦黃金市場的清算
3.3 法蘭克福支付體系
3.3.1 歐元跨行支付系統
3.3.2 證券交易結算系統
3.4 東京支付體系
3.4.1 日元跨行支付系統概況
3.4.2 日元大額支付系統
3.5 香港支付體系
3.5.1 港元跨行支付系統
3.5.2 美元和歐元支付系統
3.5.3 人民幣支付系統
3.5.4 香港證券結算系統
3.6 主要國際金融中心支付體系的發展趨勢
3.6.1 支付系統和支付服務組織呈現集中化趨勢
3.6.2 更加注重業務的經濟性
3.6.3 系統呈現功能多樣化的趨勢
3.6.4 支付系統和服務組織呈現國際化趨勢
第4章 支付體系與上海國際金融中心建設
4.1 我國支付體系在上海的運行現狀
4.1.1 我國人民幣支付體系現狀簡介
4.1.2 上海支付服務組織的現狀
4.1.3 主要支付系統在上海的運行情況
4.1.4 上海支付工具使用情況
4.1.5 上海支付體系監管的現狀
4.2 上海各金融市場支付清算業務現狀
4.2.1 銀行間同業拆借市場
4.2.2 交易所證券市場
4.2.3 銀行間外匯市場
4.2.4 黃金市場
4.2.5 金融衍生工具市場
4.3 完善支付體系，促進上海國際金融中心建設
4.3.1 支付體系概念的完善
4.3.2 完善銀行業在支付體系中的作用
4.3.3 完善支付體系建設的規划過程
4.3.4 完善支付體系的監管制度
4.3.5 完善支付體系的基礎設施建設
4.3.6 支付系統開發與上海國際金融中心建設
第5章 我國支付系統支持證券交易結算模式探討
5.1 我國證券交易結算模式的現狀
5.1.1 交易有關各方開戶情況
5.1.2 清算結算模式
5.1.3 風險控制機制
5.1.4 資金結算存在的問題
5.2 證券交易結算模式的國際（地區）比較
5.2.1 歐洲模式
5.2.2 美國模式
5.2.3 中國台灣地區模式
5.3 關於支付系統支持證券交易結算模式的探討
5.3.1 潛在目標
5.3.2 資金結算模式的選擇
5.3.3 其他需要明確的問題
5.3.4 關於支付系統支持證券交易結算的建議
第6章 商業銀行支付結算服務價格機制相關問題研究
6.1 國內外銀行業支付結算服務價格機制的比較分析
6.1.1 我國商業銀行支付結算服務價格機制的總體情況
6.1.2 國外商業銀行支付結算服務的基本定價策略和主要內容
6.1.3 國內外支付結算服務價格定價策略的比較分析
6.2 我國支付結算服務價格機制實踐中的主要問題分析
6.2.1 目前我國支付結算服務價格機制實踐中的具體問題
6.2.2 我國支付結算服務政府指導價存在的主要缺陷
6.2.3 我國商業銀行支付結算服務價格機制的外部約束條件
6.3 建立動態平衡的支付結算服務價格機制的意見和建議
6.3.1 支付結算服務的基本特性及其定價模式
6.3.2 我國支付結算服務價格機制的具體目標
6.3.3 改革、創新支付結算服務價格機制的具體建議
6.4 與支付結算服務價格機制相關的其他具體問題
6.4.1 最佳化和調整支付結算服務價格機制的迫切性
6.4.2 支付結算服務成本定價的難點分析
6.4.3 支付結算服務的合理定價與構建和諧支付體系
附屬檔案 人民幣基本支付結算業務政府指導價檔案一覽表
精彩書摘
第1章 支付體系概述1.1 支付與支付體系
1.1.1 支付的概念
支付是指因經濟活動引起的，能以一定的貨幣價值進行計量的債權債務清償行為及過程。可以用貨幣價值進行計量的債權債務，通常表現為流通中的現金、商業銀行貨幣（即在商業銀行等金融機構的存款）、中央銀行貨幣（即在中央銀行的存款）和債券、股票等有價證券形式，在“電子貨幣機構”和“貨幣服務組織”發達的地區還包括存放在此類機構的存款。按照安全性和流動性的大小，可以將其進一步劃分為兩類，一類是貨幣價值不變的債權債務，即流通中的現金、商業銀行貨幣和中央銀行貨幣；另一類是貨幣價值不斷變動的債權債務，即債券、股票等有價證券。在通常情況下，由於債券和股票等有價證券的貨幣價值處於不斷變動的狀態，不適合扮演一般等價物的角色，所以人們通常所稱的支付是指前一類債權債務的轉移。再進一步看，以流通中的現金為媒介所從事的支付行為我們通常稱為現金支付；而以商業銀行貨幣和中央銀行貨幣為媒介所從事的支付行為我們通常稱為非現金支付。非現金支付在安全性、流動性、經濟性等諸多方面較現金支付均有較大的優勢。從支付體系的發展角度來看，儘管在相當長一段時間內，現金支付所覆蓋的交易領域不可能完全為非現金支付所取代，但後者交易份額不斷擴大將成為趨勢。由於非現金支付涉及系統、工具、制度等種種要素的設計、安排，其複雜程度遠遠高於單純的現金支付，需要各國中央銀行的高度參與。因此，無論是國際清算銀行還是各國央行，在對支付進行研究和分析時，“支付”一詞通常指非現金支付。本書下文所提到的支付，同樣特指非現金支付。
為了便於理解支付的本質，這裡舉一組簡單例子說明。
