基本介紹
內容簡介
《銀行風險防範案例》案例都是有代表性的經典案例，是專業銀行研究機構的最新研究成果。關注銀行熱點，涵蓋信用風險、市場風險和操作風險，實用性強。深入解析案例風險點，提出可行性方案，可操作性強。《銀行風險防範案例》專注於商業銀行風險案例分析研究，追蹤當今國內外銀行業熱點事件，內容涵蓋信用風險、市場風險、操作風險等多個方面。所選案例具有代表性和典型性，力求對每個案例均進行深入的分析與解讀，洞悉每個案例的風險點，幫助銀行發掘有效消除風險隱患的最佳途徑，起到警示作用，集時效性、實用性和研究性於一體。
作者簡介
北京世經未來投資諮詢有限公司，起於行業研究，專於銀行諮詢。世經未來始創於2001年，前身為國家發改委中國經濟導報社的信息部，是國內首批專注於金融領域、以商業銀行為唯一服務對象的專業金融諮詢公司，主要業務是為銀行機構提供金融研究、銀行諮詢、金融培訓和業務外包等服務，滿足銀行外包諮詢需求，立志“做專業銀行顧問，創一流諮詢品牌”。
2010年，世經未來成立了金融研究部，下轄公司金融、中小信貸、風險管理、信貸管理、投行業務、諮詢項目6個專業團隊。目前研究領域涉及供應鏈金融、小微金融、流動性風險管理、新資本協定、投行發展戰略等。
世經未來研究團隊以“輔助銀行決策，提升銀行價值”為主旨，以“面向銀行客戶，面向信貸決策，面向市場開拓”為研究導向，以“打造國內一流銀行顧問團隊”為目標；秉承專業化理念，通過搭建切合銀行需求的豐富的銀行研究產品體系，為公司發展提供堅實的後盾支持。
圖書目錄
第一篇信用風險防範
第一章行業風險
案例1：鋼貿企業暗箱操作多貸款風險漸現
案例2：文化產業揚帆起航銀行機遇和風險並存
第二章區域風險
案例3：浙企“跑路潮”回流加強非財務因素分析
案例4：滬票商再現大案承兌匯票迷局難解
第三章企業風險
案例5：ST·HL違規擔保陷困境多家銀行涉嫌違規放貸
案例6：公路項目化身融資平台加強路橋建設貸款管理
案例7：未雨綢繆完善“大客戶”管理
案例8：短期抵押貸款風險控制的案例分析
第四章擔保風險
案例9：股票質押風險大健全風險衡量機制
案例10：抵押物遭遇拆遷銀行如何主張權益
案例11：倉儲動產質押操作不當易致銀行質權效力落空
案例12：從一起貸款糾紛案看“借新還舊”擔保問題
案例13：從上海模式窺探房地產在建工程追加抵押登記
第五章同業合作風險
案例14：“中擔事件”重創銀擔利益鏈銀企雙雙負傷
案例15：房地產信託風波起防範代理信託業務風險
第六章其他風險
案例16：個人經營貸款審批存漏洞貸前審查成風控重要環節
案例17：汽車分期刷卡輕鬆管控風險要緊
第二篇操作風險防範
第七章內控管理風險
案例18：非法集資攻破銀行內控銀行操作風險上升
案例19：客戶經理染指民間借貸基層風控不容小覷
案例20：難抵高利誘惑銀行員工化身“掮客”
案例21：基層內控缺失銀行員工挪用千萬元存款放貸
案例22：4500萬元存款不翼而飛銀行再現“挪用門”
案例23：巨額存款失蹤銀行責任何在
案例24：銀行員工兜售客戶信息遭“3·15”晚會曝光
案例25：金融市場部員工違規操作風險監控水平待提高
案例26：風控漏洞促成“未授權交易”銀行損失23億美元
案例27：女行長謀劃16億元詐欺銀行制度漏洞多
案例28：銀行風控失守支行行長捲款436億元
第八章授信業務風險
案例29：信貸員貸前調查流於形式審貸會“把關”貸款風險
案例30：契約簽訂風險多構築契約風控“籬笆”
案例31：偽造申貸材料騙貸成功銀行授信審查流於形式
案例32：貸款審查義務轉嫁企業副行長違規放貸獲刑
案例33：風險經理協助化解突發事件有效協作是成功關鍵
案例34：銀行遭遇巨額騙貸緣起虛假印章
案例35：銀行成功攔截信用證欺詐內部風險防範是關鍵
案例36：巧用商票轉嫁風險銀行業務創新受質疑
第九章櫃面操作風險
案例37：因冒名開戶與銀行對簿公堂櫃員操作風險無處不在
案例38：防範銀行卡風險積極應對冒領盜刷糾紛
第十章個人業務風險
案例39：信用卡預授權業務糾紛多法律關係需理清
案例40：白銀（T+D）遭強平客戶狀告銀行索賠損失
案例41：投訴頻監管嚴理財業務風險不容小覷
案例42：代客境外理財巨虧銀行賠償客戶5321萬元
案例43：侵權責任無處不在銀行莫踩“侵權”地雷
案例44：加強個人信息保護撐起客戶信息的保護傘
案例45：銀行信息系統事故頻發信息系統審計機制待引入
案例46：業務檔案健全有利於規避電子銀行業務糾紛
案例47：銀行業務外包操作不規範陷糾紛
第三篇貸款處置法律風險防範
第十一章貸款處置法律風險
案例48：銀行陷價款優先受償權糾紛工程貸款易觸風險暗礁
案例49：擔保優先權遭遇法定例外銀行信貸資產受威脅
案例50：破產案中銀行處理欠妥導致保證人權利主張無效
附錄
一、中國人民銀行金融監管辦事處管理暫行辦法
二、銀行業監管統計管理暫行辦法
三、銀監會重修商業銀行監管法規
四、全國人大常委會《關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》
五、《中華人民共和國刑法》（節選）
六、中國銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知
七、中國銀行業監督管理委員會令
八、中國銀監會關於印發《銀行業金融機構國別風險管理指引》的通知
九、中國銀監會關於規範銀信理財合作業務有關事項的通知
十、中國銀監會關於印發《商業銀行聲譽風險管理指引》的通知
