定義
融資策劃書是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標之目的，在經過前期對項目科學地調研、分析、蒐集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。融資策劃書是一份全方位描述企業發展的檔案，是企業經營者素質的體現，是企業擁有良好融資能力、實現跨越式發展的重要條件之一。完備的融資策劃書，不僅是企業能否成功融資的關鍵因素，同時也是企業發展的核心管理工具。
作用
一、獲得VC/PE投資
融資策劃書作為開啟財富之門的“鑰匙”，主要用途是獲得投資資金，一份撰寫優秀的商業計書能夠把公司和項目的優勢、潛力、運營思路、商業模式等完美的展現給投資者，從而獲得風險投資商的的青睞。風險投資商通過股權、債權的方式投入資金，最終退出企業資本體系，獲得高額回報。
二、獲得政府資金投入
國家發展改革委辦公廳、財政部辦公廳發出通知，對符合《國家高技術產業發展“十一五”規劃》《當前優先發展的高技術產業化重點領域指南(2007年度)》範圍的高成長企業，實行創業風險投資支持。
創業風險投資不是財政撥款補助項目，國家資金採取直接投資、資本金注入，以股權投資形式投入企業，由受託管理機構行使投資權利。
三、獲得銀行貸款
目前，部分銀行也涉足風險投資領域，主要採取債權、股權回購等方式進行投資，這類融資策劃火速與專業風險投資商要求的內容基本一致。
四、實現企業併購
在企業併購過程中，被收購企業為了體現自身的優勢和價值，往往策劃完善的融資策劃書，著重在市場前景、競爭環境、管理團隊、風險控制和財務預測等方面進行分析，從而在併購過程中獲得主動權和競爭優勢，最終實現企業的收益目標。
五、規劃公司和項目
一個醞釀中的項目往往是模糊不清的，通過融資策劃書和創業投資策劃的撰寫，可以使一個完整可行的創業投資行為躍然紙上。成為創業企業的行動指南和吸引投資的“金鑰匙”。
用途
如何才能讓投資者在眾多融資策劃書中“注意”到自己的融資策劃書呢？而不被扔進垃圾箱裡？為了確保融資策劃書能讓投資者眼前一亮，順利獲得風險投資商的資金，撰寫的融資策劃書必須注意以下六點：
1.為了融資：
在創業前或創業中期利用融資策劃書向外部投資者尋找投資。融資策劃書是融資過程中不可缺少的一部份。
2.為了企業的發展規劃：
很多人認為只有創業者在融資時才需要一份融資策劃書，實際上公司發展的每個階段都需要一份相應的融資策劃書，它不僅有助於向外部融資等企業的資本運作，而且有助於企業內部管理、思考並確定其中長期的發展戰略和規劃。
撰寫的融資策劃書，是企業融資過程中不可缺少的檔案，作為開啟財富之門的“鑰匙”，融資策劃書不僅是企業能否成功融資的關鍵因素，同時也是企業梳理戰略、規劃發展、總結經驗、挖掘機會的內部管理指導書。華經縱橫撰寫的融資策劃書不僅是一份全方位描述企業發展的檔案，更是讓您擁有良好融資能力、實現跨越式發展的重要工具。
核心因素
一、行業市場機會是什麼？
1、目標市場在哪裡？
2.、這個市場是否成熟？
3、你是否能成為這個市場的前三名？
二、產品和服務
1、產品或服務是什麼？
2、能為客戶解決什麼？
3、產品或服務的獨特性？
三、客戶是誰？
1、現在的客戶是誰？
2、目標客戶是誰？
四、銷售模式是什麼？
1、如何銷售？
2、那種銷售模式？
3、銷售渠道是那種？
五、管理團隊成員？
1、管理團隊怎么組成？
2、他們有什麼經驗？
3、不足之處如何彌補？
六、收入模式是什麼？
1、如何賺錢？
2、收入模式是什麼？
七、融資計畫是什麼？
1、希望得到多少投資？
2、資金的用處？
八、競爭對手是誰？
1、當前競爭對手？
2、潛在的競爭對手？
融資策劃書模板
以中國產業競爭情報網融資策劃書為例
第一部分摘要
一.公司概況描述
二.公司的宗旨和目標
三.公司目前股權結構
四.已投入的資金及用途
五.公司目前主要產品或服務介紹
六.市場概況和行銷策略
七.主要業務部門及業績簡介
八.核心經營團隊
九.公司優勢說明
十.目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
十二.財務分析
1.財務歷史數據
2.財務預計
3.資產負債情況
第二部分綜述
第一章公司介紹
一．公司的宗旨
二．公司簡介資料
三．各部門職能和經營目標
四．公司管理
1.董事會
2.經營團隊
3.外部支持
第二章技術與產品
一．技術描述及技術持有
二．產品狀況
1.主要產品目錄
2.產品特性
3.正在開發/待開發產品簡介
4.研發計畫及時間表
5.智慧財產權策略
6.無形資產
三．產品生產
1．資源及原材料供應
2．現有生產條件和生產能力
3．擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力
4．原有主要設備及需添置設備
5．產品標準、質檢和生產成本控制
6．包裝與儲運
第三章市場分析
一．市場規模、市場結構與劃分
二．目標市場的設定
三．產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
四．目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和）產品排名
及品牌狀況
五．市場趨勢預測和市場機會
六．行業政策
第四章競爭分析
一．有無行業壟斷
二．從市場區隔看競爭者市場份額
三．主要競爭對手情況：公司實力、產品情況
四．潛在競爭對手情況和市場變化分析
五．公司產品競爭優勢
第五章市場行銷
一．概述行銷計畫
二．銷售政策的制定
三．銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務
四．主要業務關係狀況
五．銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六．促銷和市場滲透
1.主要促銷方式
2.廣告/公關策略、媒體評估
七．產品價格方案
1.定價依據和價格結構
2.影響價格變化的因素和對策
八.銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九.市場開發規劃，銷售目標
第六章投資說明
一．資金需求說明（用量/期限）
二．資金使用計畫及進度
三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）
四．資本結構
五．回報/償還計畫
六．資本原負債結構說明
七．投資抵押
八．投資擔保
九．吸納投資後股權結構
十．股權成本
十一．投資者介入公司管理之程度說明
十二．報告
十三．雜費支付
第七章投資報酬與退出
一．股票上市
二．股權轉讓
三．股權回購
四．股利
第八章風險分析
一．資源風險
二．市場不確定性風險
三．研發風險
四．生產不確定性風險
五．成本控制風險
六．競爭風險
七．政策風險
八．財務風險
九．管理風險
十．破產風險
第九章管理
一．公司組織結構
二．管理制度及勞動契約
三．人事計畫
四．薪資、福利方案
五．股權分配和認股計畫
第十章財務分析
一．財務分析說明
二．財務數據預測
1.銷售收入明細表
2.成本費用明細表
3.薪金水平明細表
4.固定資產明細表
5.資產負債表
6.利潤及利潤分配明細表
7.現金流量表
8.財務指標分析
