例子
舉一個簡單的數學例子：
X=10+(-1)+(-2)+(-4)+2=5
正數代表成功收益，負數代表失敗損失，風險投資公司追求的正負相抵後的終值X，因此，風險投資公司風險評估的出發點也應該是建立在多項目、多因素基礎之上的綜合評估，為此，可建立綜合風險評估指數模型：
V(t)=∑Vit=P1it×S1it+P2it×S2it+…+ Pnit×Snit+Eit
(i=0，1，…，n 假設各風險因素髮生的機率P和敏感係數S是可知的)
V(t)——t時間內的綜合風險指數；
Pnit——t時間內第i個項目的第n個風險因素髮生的機率；
Snit——t時間內第i個項目的第n個風險因素的變化對預期收益率的敏感係數；
E——隨機誤差項；
i——風險投資公司投資的項目數；
t——代表時間。
應該說明的是，本模型加入時間因素t，正是考慮風險投資的投資周期長，不確定因素較多，而且各因素在不同時點有不同表現，從而便於動態管理。t最好以月或半月來算，因為風險投資公司的投資不同於每天都有交易記錄的證券投資，也不同於需要十幾年的時間(其一般周期為3—7年)的傳統大型建設項目投資，而且以變現增值為最終目的。根據項目的技術與市場特性，在由不成熟到成熟的過程中，t的間隔太短，會加大風險管理的成本，間隔太長，又會失去風險管理的意義，所以應該注重動態的過程管理，以有效地控制風險。
說明
風險因素髮生的機率P的測定有兩種：一種是客觀機率，是指根據大量歷史的實際數據推算出來的機率；另一種是主觀機率，是在沒有大量實際資料的情況下，人們根據有限的資料和經驗合理估計的。敏感係數S表示風險因素的變化程度引起的預期收益率的變化程度，P×S就代表如果某一風險因素髮生對預期收益率的影響程度；E是隨機誤差項，主要起調整作用，避免數據失真與人為誤差。
在這樣一個動態的風險評估模型中，風險投資公司可以根據自身的風險承受能力、預期的回報率、外界環境變化等因素，綜合判斷目前及未來一段時間內的風險狀況，從而制定統觀全局的風險管理策略。
