第三方理財協定

第三方理財協定定義

第三方理財協定是指被處置金融機構作為受託人，與客戶及第三方金融機構簽訂委託理財契約，客戶在第三方金融機構開立證券和資金賬戶，並由第三方金融機構行使監管權的委託理財行為。

套用舉例

第三方理財協定是第三方理財機構與投資人簽訂的理財契約，第一方是客戶（投資人）；第二方是金融機構（比如基金、證券、銀行、信託、保險）；是關注客戶的需求比關注產品更重要獨立理財機構，它們不代表銀行、保險等金融機構，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。市場上具有影響力的是諾亞財富、利得財富管理中心、展恆理財等。
對於權屬清晰、未被挪用的個人三方監管委託理財，客戶賬戶內資產是屬於客戶所有的財產，不作為清算財產，不納入收購範圍。對於資產被受託金融機構挪用的個人三方監管委託理財，個人債權納入收購範圍，同時追究第三方的責任。