理財體檢

解釋

所謂的理財體檢（Financialexamination）即個人利用第三方理財公司專門開發的理財體檢系統，線上填寫家庭財務數據如資產負債、收支明細等財務狀況，自助完成對家庭財務隱患的診斷。許多家庭都已經認識到身體健康的重要性，並養成了定期體檢的習慣。同樣，一個家庭的財務健康關係到一家人終生的幸福，為了防患於未然也要經常做做財務健康診斷。如果沒有健康的財務現狀，則將為家庭財產安全埋下隱患，違背理財的基本原則，那么一切美好的未來都會無從談起。

優勢

1.通過網際網路線上實時進行，不必親臨，高效便捷；

2.可採用虛名制，確保家庭財務數據保密安全；

3.理財體檢報告，及時發現理財隱患、未雨綢繆；

4.定期進行家庭理財體檢，可長期追蹤理財狀況，揭示未來趨勢。

方法

1.填寫家庭基本信息登記表（主要是資產負債、收支狀況、投資狀況、保險保障等）

2.個人及家庭風險偏好測試（以此為參考對生成風險匹配的投資建議）

3.生成理財體檢報告（揭示家庭財務存在的隱患以及相應的糾正措施）