編輯推薦
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內容簡介
本書基於對現金管理市場的分析架構，將全書內容分為五章，依次從現金管理服務的提供方——銀行，現金管理服務的中介方——技術和非技術服務中介，現金管理服務的需求方——企業，現金管理服務的環境——政策法規等多個角度對現金管理做了全面而系統的介紹。
第一章概述，主要介紹了現金管理的內涵、歷史發展沿革及發展現狀，深入分析了現金管理的概念，並對現金管理的過去、現在和未來進行了巨觀的總覽。
第二章銀行現金管理服務，詳細介紹了銀行開展現金管理的意義、組織架構、服務內容、服務渠道和服務流程等內容，對銀行現金管理業務發展的評價指標進行討論，同時還介紹了一些中外商業銀
現金管理：數字時代的網路金融服務第三章現金管理的技術服務，重點介紹了數據傳輸、安全認證和數據存儲等現金管理的基礎性技術，支付與資金清算系統等現金管理的支撐系統，網上銀行、銀企直聯和資金管理系統等現金管理技術套用。另外還對現金管理有關的培訓機構、媒體和協會等非技術服務中介進行了介紹。
第四章現金管理在企業的套用，首先介紹了現金管理對企業的價值，然後按照企業實施現金管理的順序，分別從組織模式、套用階段、實施過程和套用保障等方面進行了深入分析。
第五章政策法規，分別從金融、外匯、財政、稅收和會計等方面梳理了現金管理有關的政策法規，並分析了這些政策法律對現金管理的約束及促進作用。
本書體系完整，內容全面，全書按照現金管理市場的體系劃分章節，採用不同的視角分別洞悉了現金管理的各個方面。讀者通過閱讀本書不僅可以清晰地了解現金管理方面的知識，更能夠站在全局的高度總覽現金管理的過去、現在和未來。
目錄
第一章 概述
引言
第一節 現金管理思想的起源和發展
一、從貨幣談起
二、商品貨幣時代的現金管理
三、信用貨幣時代的現金管理
四、電子貨幣時代的現金管理
第二節 現金管理的內涵
一、現金的含義
二、與現金相關的概念
三、現金管理的含義
四、現金管理概念的辨析
第三節 現金管理的發展概況
一、國外現金管理髮展概況
二、我國現金管理髮展概況
三、我國現金管理的未來發展趨勢
小結
第二章 銀行現金管理服務
引言
第一節 我國商業銀行現金管理業務的分析
一、我國商業銀行開展現金管理的必要性
二、我國商業銀行開展現金管理業務的有利條件
三、現金管理業務收益與風險分析
第二節 我國商業銀行現金管理的服務內容
一、賬戶管理
二、收付款管理
三、流動性管理
四、投融資管理
五、資金風險管理
六、供應鏈金融
七、電子商務
八、信息服務
第三節 我國商業銀行現金管理的服務渠道
一、網上銀行（Internet Banking）
二、銀企直聯
第四節 現金管理服務流程
一、售前服務
二、售中服務
三、售後服務
第五節 我國商業銀行現金業務的管理
一、現金管理是一種“網路”對“網路”的服務
二、現金管理業務的垂直架構管理
三、現金管理業務的水平架構管理
四、現金管理業務有關指標
第六節 主要中外銀行現金管理介紹
一、外資商業銀行現金管理業務分析
二、我國商業銀行現金管理業務分析
小結
第三章 現金管理的技術服務
引言
第一節 技術在現金管理中的地位和作用
一、技術對於商業銀行的重要性
二、技術發展推動銀行業的變革
三、技術發展與現金管理的關係
第二節 現金管理的基礎技術
一、數據交換技術
二、數據存儲技術
三、數據加密技術
四、安全認證技術
第三節 現金管理的支撐系統
一、網路與通訊系統
二、支付與清算系統
第四節 現金管理的套用技術
一、網上銀行
二、銀企直聯
三、銀行現金管理平台
四、企業資金管理平台
第五節 非技術服務
一、專業媒體
二、專業會展
三、培訓教育
四、管理諮詢
五、協會與資質認證
六、支付與安全認證
小結
第四章 現金管理在企業的套用
引言
第一節 現金管理的套用價值
一、我國企業現金管理現狀
二、加強現金管理必要性
三、現金管理的套用價值
第二節 現金管理的組織模式
一、財務部模式
二、資金部模式
三、結算中心模式
四、共享服務中心模式
五、財務公司模式
六、組織模式對比及選擇
第三節 現金管理的分階段套用
一、現金管理套用階段的劃分
二、賬戶集中管理階段
三、現金集中管理階段
四、集中收付款階段
五、集中投融資階段
六、全球資金管理階段
第四節 現金管理的套用實施
一、現金管理目標的制定
二、現金管理服務的選擇
三、技術服務供應商的選擇
四、現金管理系統項目實施
五、持續服務和管理提升
第五節 現金管理的套用保障
一、轉變思想認識
二、完善制度建設
三、提升隊伍素質
四、推動流程再造
五、加強技術保障
六、建立內控體系
第六節 現金管理中的銀企關係
一、銀企關係的重要性
二、選擇合作銀行
三、銀行關係管理
四、銀企關係維護
小結
第五章 政策法規
引言
第一節 與現金管理相關的監管機構
一、金融監管體系
二、財稅監管體系
第二節 與現金管理相關的政策法規
一、政策法規概述
二、與賬戶管理相關的政策法規
三、與收付款管理相關的政策法規
四、與流動性管理相關的政策法規
五、與外匯管理相關的政策法規
六、與組織模式相關的政策法規
七、與安全相關的政策法規
第三節 其他相關的法律法規
一、公司法
二、物權法
三、契約法
四、會計法
五、其他法規和條例
第四節 國外現金管理政策法規
一、國外金融監管的歷史演進
二、西方國家現金管理政策法規
小結
附錄
本書專業辭彙表
機構名錄
與現金管理有關的主要法律法規目錄
參考文獻
書摘插圖
第一章 概述
引言
作為企業中最為重要的資產，現金是企業的血液，現金是企業的呼吸，現金是企業的命脈。企業在經營中如果沒有充足且適量的現金作為支撐，就如同人體缺血和呼吸困難，導致出現病症甚至危及生命。現金流的不足和斷裂往往是導致企業經營困難甚至倒閉的直接原因。在當今金融市場高度發達和市場環境快速變化的情況下，對於企業的經營和發展來說，現金與利潤同等重要，企業只有持續保持充足且適量的現金並保證現金的正常運轉，才能保障日常經營得以正常開展，並推動企業實現更大發展。因此，企業界和銀行界都提出並普遍認同了“現金為王”的理念。
在“現金為王”的時代，如何有效地管理現金，使之始終有力地支持企業開展經營活動，已經成為了企業管理人員不得不認真思考的問題。如何在適應市場環境和法律臨管的條件下利用現有的技術手段管理好企業的現金資源，如何在保障企業正常運營的基礎上謀求現金的保值增值，現金管理——這一現代化金融服務已逐步引起了廣大財務和金融工作者的關注，並正在迅速成為企業界、銀行界和學術界熱議的話題。
究竟何謂現金管理？它源於何處，目前又有怎樣的發展？未來又將如何發展和演進？本章將逐一回答這些問題。
第一節 現金管理思想的起源和發展
要想了解現金管理的起源和發展，我們先要從貨幣以及貨幣的發展歷史談起。讀者也許會有些不解，現金管理與貨幣有什麼關係呢？其實，現金和貨幣存在著緊密的聯繫，在不同的社會發展階段和不同的套用領域，現金有著不同的概念和形態，但追根溯源地講，現金的本質就是貨幣。由此也就可以說，從貨幣誕生之日起，對現金進行管理的活動也就隨之出現了，並始終伴隨著貨幣形態的發展不斷演進。現金管理從原始的對於個人和家庭貨幣財富的管理演變到現代的針對企業集團整體現金資源的綜合財資管理，其發展始終是在貨幣形態演進的帶動下進行的。不同的貨幣形態，必然會有不同的計量和流通方式與之相適應，進而也就導致人類對於其管理方式的演變。因此，我們要了解現金管理，就首先要了解我們要管理的對象——貨幣，沿著貨幣在不同歷史階段存在的形態以及相應的計量和流通手段的演進歷程，我們可以逐步理清人類對貨幣財富管理觀念和手段的發展歷程。
