職業概述
獨立理財顧問（IndependentFinancialAdvisors，簡稱IFA）是獨立於金融機構（產品提供者）而向客戶提供全方位理財服務的第三方專業人員。服務內容
獨立理財顧問不代表任何機構如保險公司、基金公司、證券公司、銀行等。這種理財規劃服務涉及範圍內容廣泛，包括教育規劃、投資規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、養老規劃和財產分配與傳承規劃等方面，以客戶個性化、多元化和長期的理財需求為根據，為客戶度身定製適合客戶個人情況的理財方案。職業特點
1、獨立理財顧問建立以客戶利益為核心的中立性理財服務模式，提供滿足客戶生命周期需求（lifecycleneeds）之全方位金融服務；另外，還注重建立長期穩定的客戶關係（long-termadvisoryrelationship）。
2、與其它理財顧問提供投資建議或售賣金融產品不同，獨立理財顧問提供的是總體和針對性的理財規劃戰略與方案，側重的是量身定做和個性化。
3、由於獨立理財顧問立場中立和獨立，可以保證顧問理財建議的公正性，通過第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和信息利用中的不對稱地位，幫助客戶規避風險，提高理財收益。
4、獨立理財顧問貴在它獨立，還貴在它跨行業。獨立理財顧問在分析客人的理財需求和實際的財務狀況以後，給客人提供理財建議和理財報告書，涵蓋的金融產品包括證券、債券、保險等，還包括傳統的資產管理業務，甚至還包括如果客人需要在海外市場投資應該怎么安排。在產品方面，比單一的金融機構，比如說銀行或者保險公司或者基金公司等涵蓋更全面。
5、獨立理財顧問與金融機構擁有緊密合作的信息、結算和資訊系統，並且成為金融產品與客戶的連線紐帶，帶來便利性和貼身服務。
職業發展
2015年3月28日，首屆中國獨立理財顧問峰會在京成功召開。此次峰會開啟了理財行業的新格局，峰會全程共設六場演講，匯集中西方財富管理領域大咖，圍繞“中國獨立理財行業的發展之路”等話題，展開了討論。“江南憤青”陳宇、高惟德、唐紹雲，都從各自的角度分析了獨立理財顧問在中西方的發展狀況，黃曉捷和管延友則從各自領域探析了中國獨立理財顧問行業的未來。黃曉捷通過深入分析新格局下金融行業的發展態勢，解碼了獨立理財顧問行業在國內巨大發展前景的必然條件和自然規律。管延友則分析了IFA為何是持證人的最佳選擇。米多財富董事長兼CEO王晰則以“如何走好中國獨立理財之路”為題，從實踐的角度，探析了中國獨立理財行業的前行之路。他指出，獨立理財顧問在中國的發展應充分利用網際網路的力量，通過網際網路尤其是移動網際網路來減少中間環節、降低交易成本從而為客戶及獨立理財顧問提供更大的利益。同時，他將為理財顧問提供全方位的培訓以及展業支持，幫助他們實現獨立，為百姓帶來真正的財富管理，推動中國獨立理財顧問行業發展。
