特許人壽理財師

特許人壽理財師（CLU-Chartered Life Underwriter）

特許人壽理財師概述

特許人壽理財師，是美國人壽保險管理學會(LOMA，Life Office ManagementAssociation)推出的，是美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。

LOMA是——個國際性的保險學術組織，會員分布在美國、加拿大、日本、歐洲、中國香港等30多個國家和地區，是壽險專業領域最高級別的認證。

CLU比較側重於收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。考試涉及人壽保險經營原則及地位、人壽保險銷售渠道、個人理財、所得稅籌劃、人壽保險相關法律、房產以及遺產規劃等內容。取得證書後，也要參加繼續教育。

隨著CLU的發展，它的範疇超出了壽險的範圍，現在是一個綜合理財規劃認證。

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