澳大利亞證券投資委員會ASIC:ASIC是澳大利亞金融服務和市場的法定監 -百科知識中文網

ASIC簡介

ASIC是澳大利亞金融服務和市場的法定監管機構簡單的說就是監管機構和和叫監管局，澳大利亞證券和投資委員會於2001年根據澳大利亞《證券和投資委員會法》成立。該機構依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞外匯零售行業的監管者,澳大利亞證券及投資事務監察委員會（ASIC）是澳大利亞金融服務和市場監管的機構。

ASIC致力於保障澳大利亞經濟的名譽及健康以此來確保澳大利亞金融市場公平與透明，並得到了自信、專業的投資者和消費者的大力支持。ASIC是一個完全獨立的聯邦政府機構，對公司及企業進行設立及管理，並依法監管其大部分的運營工作。

監管職能

管轄範圍廣泛

作為澳大利亞的一個政府部門，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）所管轄的範圍相當廣泛。其中主要分為三個部分：

1、作為消費信貸監管機構，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）授權企業從事消費信貸活動（包括銀行、信用合作社、金融機構等），並確保在相關規範下的執照有效性，包括消費者的責任。這是2009年《國家消費者信用保護法案》內的條款。

2、作為市場的監管機構，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）評定如何有效地授權金融市場，並評估金融市場遵循自己的法定義務公平有序、透明的運營。2010年8月1日，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）在澳大利亞政府許可下承擔在市場許可交易股票、衍生品和國內期貨市場正常運作的監管。

3、作為金融服務監管機構，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）許可和監察金融服務企業，以確保他們有效、誠實、公正的操作。這些企業從事業務的範圍為養老保險、基金、股票、公司證券、衍生品、保險服務。

在金融市場的權力

•註冊公司和管理投資計畫。

•授予澳大利亞金融服務牌照和澳大利亞信貸許可證。

•登記審計和清算。

•從ASIC管理的各項立法的準備金中給予救濟。

•對公司、持牌的金融服務和信貸持牌的公眾可訪問的信息進行維護管理。

•制定確保金融市場完整性的規則。

•禁止在有缺陷披露檔案下發行金融產品。

•要求涉嫌違法調查法案的人出版書籍或者回答測試題目。

•對有關涉嫌違反相關法律的個人或團體發布侵權通知。

•禁止違規、違法人員繼續從事信貸業務或提供金融服務。

•向法院尋求民事處罰。

•著手起訴，即便由ASIC自己提出訴訟，這些訴訟一般由公共訴訟聯邦主任執行。

監管對象

1、廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構

2、本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構

3、證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構

4、所有涉及金融產品信息諮詢和服務的從業機構

5、所有金融行業從業者需持證上崗，並按規定從事金融業務

ASIC對外匯市場的監管

外匯市場是澳大利亞最重要的金融交易市場之一，與澳大利亞證券交易所（Australian Stock Exchange, 簡稱:ASX）、各銀行體系、外匯和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的監管範圍。

根據ASIC法案的規定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構均需接受ASIC的認證，並申請獲得金融服務牌照（AFS Licence），外匯市場也不例外。

在澳洲從事外匯市場的金融機構有：銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息提供商等。

監管要求

ASIC實施的監管要求

1、須申請獲得AFS Licence，並獲準許可指定的經營許可權

2、須為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance）

3、公司股東和管理層以及規定的持證代表均需按ASIC規定進行備案

4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構

5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案

7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。

同時，ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。

ASIC性質

ASIC政府性質和法律地位

ASIC是澳大利亞金融服務和市場的法定監管機構，ASIC是澳大利亞一個獨立的聯邦政府機構，經聯邦政府批准，根據2001年議會審核通過的澳大利亞《證券投資委員會法案》的規定，該機構依法獨立對全澳金融體系、各金融機構和專業從業人員行駛金融監管的職能。

ASIC優勢

1、完善的政府職能，獨立管理金融市場

2、全方位的監管體系，監督與管理兩手並重

3、在金融運作中，協助和保護零售商和客戶

4、注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構

5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施

6、更加公開公正的信息發布，確保公眾利益

7、通過新技術和流程提高服務水平

ASIC保護投資者的措施

（一）所有經營金融產品的機構首先需要申請金融服務牌照(AFS Licence)

（二）所有申請AFSL金融服務牌照的機構均需為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance）

（三）ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，並對違規交易商進行嚴格處罰，甚至吊銷金融服務牌照AFSL

（四）更嚴格的客戶風險披露，要求金融機構必須毫無保留地告訴客戶公司經營風險、市場交易風險等

ASIC關於外匯交易商開設隔離賬戶的要求

根據ASIC官網中的監管法規（章節RG-212《場外衍生品交易的客戶資金》），受監管的外匯交易商必須開設隔離賬戶或信託賬戶用於存放客戶資金。RG-212對隔離賬戶的規定和操作規範做了明確的要求，對受ASIC正規監管的外匯交易商在處理客戶資金時進行了明確規定，使得參與外匯投資交易的客戶資金得到了有效的保障。ASIC作為一個有效的監管機構，在客戶資金安全保障方面，全面實行了“日審計”制度，確保外匯交易商能夠準時提交經營報告，並執行有效的第三方審計制度。

原文RG-212第一節如下：

The client money provisions protect the interests of clients of AFS licenseesby:

(a) separating client money from money belonging to licensees;

(b) generally requiring that licensees hold client money on trust;

(d) limiting the circumstances in which client money may be withdrawnfrom client money accounts;

(e) specifying how client money may be dealt with if a licensee ceases tobe licensed or becomes insolvent;

(f) requiring auditors to verify licensees’ compliance with the client moneyprovisions; and

(g) imposing sanctions on licensees who fail to comply with the clientmoney provisions.

常見編號

ASIC的常見編號

（一）ACN

ACN = Australian Company Number，此編號為9位數字，凡是在澳洲註冊的公司都將得到此9位數的唯一編號。

（二）ABN

ABN = Australian Business Number，此編號為11 位數字，即2位數+ACN編號，用於報稅。

（三）AFSL

AFSL=Australian Financial Services Licence，也稱為AFS Licence，意即金融服務牌照，此編號為6位數字，所有接受ASIC監管的交易商必須得到此牌照。

外匯交易商必備的AFS Licence金融服務牌照

1、提供金融產品建議

2、交易金融產品

3、為金融產品做市

4、經營一個註冊過的金融業務

5、提供託管或者存款服務

凡是涉及以上五種業務的公司必須在ASIC 申請並獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC 進行公司的註冊是遠遠不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網站上詳細查詢該交易商的牌照信息和經營許可權。

ASIC監管的金融機構一覽（部分附圖）

1、 澳大利亞證券交易所 （ASX）

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：225874，監管時間：2001年。

2、AETOS艾拓思資本集團

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：313016，監管時間： 2007年

3、 中國銀行 澳洲分行（ BOC ）

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：287322，監管時間：2005年。

4、 澳大利亞聯邦銀行 （CBA）

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：234945 ，監管時間：2003年。

5、 ECN TRADE

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：388737，監管時間： 2011年。

6、First Prudential Markets Pty Ltd.（FP Markets）.

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：286354，監管時間： 2005年。

8、FXCM澳洲

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：309763，監管時間：2007年。

9、IBFX澳洲

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：363972，監管時間：2010年。

10、嘉盛集團澳洲

受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號：409617，監管時間：2011年。

經營範圍要求

ASIC監管企業經營範圍要求

根據ASIC對受監管的實體機構有相應的經營範圍要求，只有具有AFSL監管編號，且在ASIC規定的經營範圍內從事金融業務的企業，才是符合ASIC監管要求的，否則則屬於典型的超範圍經營，ASIC有權對違反其監管規定，從事不符合監管的經營範圍的企業將進行從重處罰，輕則吊銷ASIC的監管編號，重則以司法手段處於法律責任，並對責任人進行行業禁入的處罰。

一家受監管的銀行，比如中國銀行澳洲分行，在不具備證券或保險資質的情況下，只能從事銀行業務，如從事證券或者保險業務，則是超範圍經營，將收到ASIC的嚴重處罰。

因此在中國市場上比較普通的是從事外匯交易商行為的澳洲金融機構，根據ASIC法規，受監管企業只有具有AFSL編號，且經營範圍中具有外匯交易商資質的，才可以從事該類業務，否則屬於超範圍經營。由於外匯交易商在經營過程中承擔較大的交易風險，且存在做市商MM和銀行直通交易STP等不同交易模式，ASIC對其沒有區分地監管行為，因此，ASIC將MM和STP交易模式不區分對待，也就造就了包括ASIC、英國FCA等監管機構對外匯交易商的一視同仁，在經營範圍規定中不加以區分。而受監管企業有權根據自身發展狀況選擇合適的經營模式。因此ASIC從監管層面，會從更高的標準來要求企業，即企業只有具備了行業公認的最高級別的MM的資質，才可以從事外匯交易商行為，在此基礎上，企業才可自主選擇MM、STP或ECN等交易模式。

根據ASIC官網對受監管企業的經營範圍的規定，一家典型的受正規監管的澳大利亞外匯交易商，其經營範圍中必須包含這一條關鍵的資質，如下：

(i) foreign exchange contracts; and

(ii) derivatives;

to retail and wholesale clients.

即：面向零售和渠道客戶建立交易市場，提供如下金融產品：（i）外匯；（ii）金融衍生品；

在澳洲ASIC的監管體系中，外匯和金融衍生品為兩個獨立的監管範疇，因此只有兩個同時具備，才可以從事包括外匯、貴金屬、能源、股指等批量的CFD產品。

查詢ASIC監管發方法

要查詢某交易商是否受ASIC監管，僅需查詢該公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定擁有ACN和ABN編號，反之則不然。

如何查詢某一家經紀商是否持有AFSL牌照（以下以FPMarkets和中國銀行澳洲分行為例）

1、登入ASIC的官網（網址見擴展閱讀）：

2、在網頁右下角點擊專業註冊查詢（Professional registers）：

彈出AFSL查詢頁面：

3.1、輸入公司名稱或AFSL編號，比如我們來看一看外匯交易商FPMarkets是否持有AFSL牌照，可在空框“Licence or Registration Number”一欄直接輸入FPMarkets的監管編號286354，並在“Select Register ”一欄下拉選擇一個，點擊“Australian Financial Services Licence”即選擇查詢AFSL，在頁面右下角，點擊“Search”查詢FPMarkets的AFSL編碼。如圖：