關於海外基金
1、什麼叫基金？
2、基金按投資地域分類有哪些？
根據資本來源和運用地域的不同，投資基金大致可分為：
A．國內基金：國內基金是指資本來源於國內，並投資於國內市場的投資基金：
特點：1）投資的市場比較單一，各種金融產品的大方向走勢過於具一致性。在市場整個處於低谷期時，無法規避由於單一市場帶來的風險。
2）國內金融市場發展時間比較短，各種金融監管法律法規有待完善，基金經理累積投資經驗的時間不夠長。
3）基金投資金額起點比較低，認購費用也相對便宜，但無後續專業指導性服務，基本靠投資者自己來選擇投資哪只基金。
B．海外基金：海外基金也稱離岸基金，是指資本來源於各個國家投資者，
並投資於國外市場的投資基金：
特點：1）投資範圍廣，同一時期各個國家和地區的投資回報表現各
不相同，如果我們投資範圍不僅僅限於某個單一國家和地
區，而是更廣一點，就可以合理的避免經濟疲軟地區，追
蹤投資回報高的熱點地區。
2）有更多超過上百年管理投資經驗的海外投資管理公司，如瑞士蘇黎世，美國萬通，英國標準人壽等，更有超過千年歷史的國際金融中心英屬曼島，其政府對投資者做出資金保障承諾，能夠給投資者提供雙重保障。
3）單只基金投資金額起點比較高，認購費用也相對高，但有獨立理財顧問公司提供最專業及合格的投資配置建議，通過配置多隻不同風險和收益的基金提高投資計畫獲利的可能性。
3、投資基金的方式有幾種？
一般而言，投資基金的方式有二種，即“單筆投資”和“定期定額”；兩種
方式都有其優點，投資人可以視自己的需求、風險、報酬偏好度及預訂支的
投資額度，決定採用哪一種投資方式，當然也可以兩種方式搭配使用。
單筆投資的特點：
a、在市場處於一直上漲的情況下，能夠以較低的成本夠入大量份額的基金，持續增值的時間比較長，利用複利效應，最大限度的累積本利和。
b、在市場處於持續下跌的通道時，在高位大量購入的基金份額會虧損，造成基金套牢。
定額定期投資的特點：
a、整個市場的走向總是波動性的，只要嚴格遵守定期定額的“紀律性”，不用理會市場短期的波動，在上漲的情況下，同樣的金額的錢購入較少份額的基金，下跌時，同樣金額的錢又能夠入較多份額的基金，平均下來，可以攤低整個投資期間內的成本。
綜合以上二種方式的特點，可以看出，希望的回報期限越短，選擇單筆投資就越容易造成損失。對於業績不穩定、淨值波動很大的基金，定期定額投資可能更加適合。
我們也可以將這兩種方法結合起來，在適當市場低位時將一部分資金做單筆投資，再安排每個月的定額定期投資，從而兼容並蓄，取長補短。
4、中國大陸居民怎么才能投資海外基金？
與我們一河之隔的香港是著名的國際金融中心，金融機構和市場緊密聯繫。有發展完善的法律架構、監管制度、行政架構，維持金融及貨幣體系穩定，且基金可以自由流入和流出本港，對所有外來投資者與本地投資者一視同仁，在法律上享有完全平等的權利。
隨著自由行城市的增加，越來越多的內地居民選擇去香港投資，所以，我們要充分利用這個便利的平台，讓我們對投資渠道有更廣泛的選擇，儘量讓收益最大化。
5、大陸居民去香港開戶投資基金需要準備的檔案
（a）中國居民身份證之複印件
（b）住址證明之複印件
（c）港澳通行證之複印件（必須整本複印）
（d）雙幣信用卡-只接受visa或master信用卡（或者在香港銀行開立個人賬戶）
基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。類似於銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均成本，分散風險，比較適合進行長期投資。
基金定投的特點：
1. 平均成本，分散風險：
2. 適合長期投資
3. 適合投資新興市場和小型股票基金
4. 自動扣款，手續簡單
基金定投的優點：
1. 省時省力，省事省心
2. 定期投資，積少成多
3. 不用考慮投資時點
4. 複利效果，長期可觀
5. 辦理手續便捷快速
據了解，在海外成熟市場，有超過半數的家庭購買基金，而他們投資基金的方式大多數都採用定期定額投資。不過，這種投資方式需要經過一段時間才能看出成效，最好能持續投資3年以上。一項統計顯示，定期定額只要投資超過10年，虧損的幾率接近零。一般,投資者選擇基金定期定投計畫以達到人生多種必要性的目標，例如：子女教育基金、退休計畫．持有人利用複利的魔力，通過長期有規律的投資來平攤成本、平滑市場波動，讓自己及子女樹立理財理念，積少成多，並最終積累一筆可觀的資金，為自己或子女成長的各階段奠定財富基礎。
常見問答
海外基金定投客戶常見問題解答
1. 為什麼預期年均回報可以達到15%？
答：投資是投在全世界最具增長力的國家地區和行業，從歷史數據看，很多基金的回報年平均都超過15%。比如註明的“金磚四國新興市場基金”，過去十年年回報超30%，拉丁美洲基金年平均回報超過40%。另外，您的投資是由全球最頂尖的基金經理管理，每時每刻都在關注全球經濟的動態及基金的表現，及時把握投資轉換的機會。
2. 如果基金公司出現了問題，我的資金有保障嗎？
答：基金公司只負責基金的管理和發出投資買賣的指令，並不實質擁有資金，您的資金是存放在託管銀行里，即使基金公司倒閉了，監管機構會制定其他基金管理公司來接替管理。這就像你去證券公司開立股票資金賬戶，但是您的資金是根據協定託管在銀行里，即使證券公司倒閉了，您的資金也不受影響。
3. 我的投資計畫保本嗎？利潤有保證嗎？
答：基金配置可以選擇保本型，穩健型，積極型，客戶若想保本，可選擇投資保本保息型產品或固定收益產品，計畫所選擇的基金大部分經歷了90年代末科網股的泡沫破滅，2001年911事件，2003年非典，2008年金融海嘯的衝擊，成績優異，經得起市場考驗。
4. 投資全球基金有匯率風險嗎？
答：美元和港幣的貶值是相對於人民幣而言，人民幣對於歐元，加元，歐元，亞洲貨幣等來講，並沒有升值。您所投資的資產可以是不同貨幣市場的資產，只是用美元來統一結算而已，有效的分散了匯率風險，大多數貨幣對美元的升值幅度遠大於人民幣。
5. 我所投資的資金虧損怎么辦？
答：如果全球經濟大幅波動，爆發全球性經濟危機或金融風暴的時候，可以將資金轉入貨幣基金或貴金屬（如黃金）基金避險，即使出現短期的小額虧損，也會利用市場投資熱點的切換，將虧損補回來。
6.投資計畫有哪些優勢和好處？
答：1、無申購費.無贖回費用。
2、你最多可同時購買5至30隻基金。
3、你可隨時轉換基金,且無任何費用。
4、而且可享受高額贈送125%的額外獎賞。
5、可享受專業團隊的免費投資建議和服務！
6、基金定投另外一個好處:可採用平均成本法使你的財富穩健增值。
7、可免稅，躲避債務糾紛！
