人人理財的時代,國際理財成為打理個人、家庭、企業財富的新源頭,而環球基金定投是一種非常好的方式,一方面可以享受到環球經濟成長帶來的收益,另外一方面也分散了單一市場的風險。
一、簡介
環球基金定投(全名:定期定額投資環球基金),也叫做海外基金定投。另外還叫做定期定額投資相連計畫,是指在固定的時間,以固定的金額(如1000元)投資到全球指定的開放式基金中,類似於銀行的零存整取方式。這樣的投資可以平均成本,分散風險--市場風險和單一市場政治風險,比較適合進行中長期投資。二、常見問題與答案
投資相關問題
1.如何通過基金賺錢?通過兩種方法賺錢:
I.股息/收益增長:指基金定期或不定期派發收益。股利或利息收益是貨幣基金及債券基金的主要收益來源。因股票基金一般比較注重爭取資本增值,故而股息的收益不是其主要收益來源。
II.資本增值:當基金所持有的股票、債券或其他證券增值,基金的投資組合便會增值,連帶基金單位價值相應提高。
2.投資基金與其他投資工具相比的優勢?
您透過基金可投資於一籃子股票,以分散風險。而且您可隨時將基金贖回套現,不受年期或市場的限制,因此套現能力較高。
3.市場的波動會如何影響投資?
計畫所用的成本平均法,正是針對市場的波動而採用的有效策略。在市場價格走低的情況下,可以用更低的成本持續不斷地購入資產,在市場反彈向上時達到盈利。
4.市場下跌了怎么辦?對計畫有影響嗎?
股市下跌對於使用定期定額投資策略的您來說是有利的,此階段可購進更多成本低廉的資產。從長遠來看,短期的市場下跌不會影響您整體投資計畫。
操作相關問題
1.我是和哪家公司簽約?第三方理財服務公司的角色是什麼?客戶與金融機構簽訂的是投資契約,而與第三方理財服務公司簽訂的是服務契約。第三方理財服務公司作為經紀公司,代表客戶的利益,以中立的角度為客戶提供相關的諮詢與服務。
2.如何查詢我的資產情況?可選擇如下任意三種方法:
Ⅰ.聯繫您的理財顧問查詢資產情況;
Ⅱ.登入理財服務公司網站,查閱您的投資報表;
Ⅲ.或致電聯繫金融機構客戶服務部查詢。
3.投資年期這么長,萬一找不到我的理財顧問,怎么辦?
若您的理財顧問不再提供服務,您可以聯繫相關金融機構客戶服務部,要求更換新的理財顧問;當然,您亦可自行指定理財顧問,只需將授權信息通知至該金融機構客戶服務部即可。
4.我投資的資金安全嗎?
理財服務公司作為獨立理財諮詢機構,為您安排投資買賣或其他金融服務並提供意見,但是完全不經手、不擁有您投資的資金。您所有資金完全在您的金融機構投資賬戶名下,並接受所屬管轄地區銀行法及保險法、信託法的完全保護,財服務公司的營運狀況完全不影響客戶的賬戶權益,投資者可以儘管放心。就像您在國內經證券經紀人介紹開設股票賬戶後,賬戶和資金都依然是客戶自己的,經紀人只是起一個介紹和建議的作用,並不能控制客戶的賬戶和資金。