投資目標
在保持本金安全和資產流動性基礎上追求較高的當期收益
投資範圍
本基金可投資於剩餘期限在1年以內（含1年）的回購、央行票據、銀行定期存款、大額存單，剩餘期限在397天（含397天）以內的債券以及中國證監會、中國人民銀行允許基金投資的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資策略
本基金通過組合平均剩餘期限決策、類屬配置和品種選擇三個層次進行投資管理，以實現超越投資基準的投資目標。
(1)組合平均剩餘期限決策：
即每月月初通過巨觀經濟指標、債券市場情況及短期利率預測模型判斷短期利率走勢，確定本月組合平均剩餘期限的浮動範圍。具體來說是利率看漲則縮短組合平均剩餘期限，看跌時相對加長組合剩餘期限。
（2）類屬配置
本基金將短期金融工具按剩餘期限分為3 類，4 個月以下、5－8 個月、9 個月以上品種，而各期限品種內部按投資工具的特徵可劃分為回購、短期債（含國債、金融債、企業債）、央行票據三類。本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩定性基礎上，結合預先制定的組合平均期限範圍確定類屬資產配置。
（3）品種選擇
本基金管理人通過綜合考慮品種流動性、收益率的基礎上，選擇品種構建組合。具體來說，遵循以下原則：
1、對於短期券和央行票據原則上採取買入並持有的投資策略，但持有過程中會結合短期資金利率走勢、信用度和與回購收益率比較分析綜合評估其在收益性和流動性方面投資價值。選擇到期收益率高於回購收益率或者預期收益率有下降空間
的品種。
2、回購以短期品種為主，具體期限的選擇可評估品種間利率期限結構的合理性，選擇收益率相對高的品種進行投資。
收益分配原則
1、本基金根據每日基金收益公告，以每萬份基金單位收益為基準，為投資人每日計算收益並分配，每月集中支付收益。若當日收益大於零，則為投資者記正收益；若當日收益小於零，則為投資者記負收益；若當日收益為零時，當日投資人不計收益。
2、投資人當日收益的精度為0.01 元，對小數點第3 位後採用“截位法”，餘額劃歸基金資產，留待下次分配。
3、當日申購的基金份額不享有當日分紅權益，當日贖回的基金份額享有當日分紅權益。基金收益每月月末集中支付一次，成立不滿一個月不支付，每月累計收益支付方式只採取紅利再投資方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益。
4、在不影響投資人利益的情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，基金管理人應於實施更改前兩日內在至少一種中國證監會指定報刊上刊登公告。
