圖書簡介
《中國銀行業從業人員資格認證考試輔導教材--風險管理》(2010年版)，本教材突出國內銀行業實踐，兼顧國際銀行業最新趨勢，堅持理論與實踐相結合，以實踐為主；知識與技能相結合，以技能為主；現實與前瞻相結合，以現實為主的原則。本教材包括風險管理基礎、商業銀行風險管理基本架構、信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動性風險管理、聲譽風險和戰略風險管理、銀行監管與市場約束八個部分。
圖書目錄
第1章 風險管理基礎.........................................................1
1.1 風險與風險管理.........................................................2
1.2 商業銀行風險的主要類別.................................................9
1.3 商業銀行風險管理的主要策略............................................14
1.4 商業銀行風險與資本....................................................17
1.5 風險管理的數理基礎....................................................23
第2章 商業銀行風險管理基本架構............................................32
2.1 商業銀行風險管理環境..................................................32
2.2 商業銀行風險管理組織..................................................41
2.3 商業銀行風險管理流程..................................................47
2.4 商業銀行風險管理信息系統..............................................51
第3章 信用風險管理........................................................55
3.1 信用風險識別..........................................................55
3.2 信用風險計量..........................................................73
3.3 信用風險監測與報告....................................................93
3.4 信用風險控制.........................................................112
3.5 信用風險資本計量.....................................................137
第4章 市場風險管理.......................................................146
4.1 市場風險識別.........................................................146
4.2 市場風險計量.........................................................161
4.3 市場風險監測與控制...................................................178
4.4 市場風險監管資本計量與績效評估.......................................185
第5章 操作風險管理.......................................................190
5.1 操作風險識別.........................................................190
5.2 操作風險評估.........................................................202
5.3 操作風險控制.........................................................208
5.4 操作風險監測與報告...................................................222
5.5 操作風險資本計量.....................................................225
第6章 流動性風險管理.....................................................234
6.1 流動性風險識別.......................................................235
6.2 流動性風險評估.......................................................240
6.3 流動性風險監測與控制.................................................248
第7章 聲譽風險和戰略風險管理.............................................259
7.1 聲譽風險管理.........................................................259
7.2 戰略風險管理.........................................................267
第8章 銀行監管與市場約束.................................................277
8.1 銀行監管.............................................................278
8.2 市場約束.............................................................307
附錄 中國銀行業從業人員資格認證考試風險管理科目考試大綱..................321
後記 ......................................................................331
009年中國出版社出版
概述
"信貸"即信用貸款，是指以借款人的信譽發放的貸款，借款人不需要提供擔保。其特徵就是債務人無需提供抵押品或第三方擔保僅憑自己的信譽就能取得貸款，並引以借款人信用程度作為還款保證的。這種信用貸款是我國銀行長期以來的主要放款方式。由於這種貸款方式風險較大，一般要對借款方的經濟效益、經營管理水平、發展前景等情況進行詳細的考察，以降低風險。本書就個人信貸、公司信貸、銀行信貸等幾個方面進行闡述。
內容簡介公司信貸
中國銀行業從業人員資格認證是中國銀行業發展的重大制度建設。為了配合這個重大的改革舉措，我們根據中國銀行業從業人員資格認證考試大綱，組織有關專家精心編寫了本套教材，以作為廣大考生的學習參考用書。本書也可以作為銀行從業人員的日常工作參考用書。
全書分為公司信貸概述、公司信貸行銷、貸款申請受理和貸前調查等十二篇內容進行了系統的介紹。
作者簡介
張寶林，北京大學經濟學院金融學博士研究生，北京大學金融與產業發展研究中心研究員。研究方向為資本市場、投資銀行和商業銀行。具有在深圳發展銀行和中國二重機械集團公司的多年工作經驗，分別從事公司信貸審查和企業技術管理等工作，在《上海金融》等經濟類核心期刊發表論文數篇。
圖書目錄
第一篇 公司信貸概述
1.1 公司信貸基礎
1.1.1 公司信貸相關概念
1.1.2 公司信貸的基本要素
1.1.3 公司信貸的種類
1.2 公司信貸的基本原理
1.2.1 公司信貸理論的發展
1.2.2 公司信貸資金的運動過程及其特徵
1.2.3 公司信貸的原則
練習與鞏固
第二篇 公司信貸行銷
2.1 目標市場分析
2.1.1 市場環境分析
2.1.2 市場區隔
2.1.3 市場選擇和定位
2.2 行銷策略
2.2.1 產品行銷策略
2.2.2 定價策略
2.2.3 行銷渠道策略
2.2.4 促銷策略
2.3 行銷管理
2.3.1 行銷計畫
2.3.2 行銷組織
2.3.3 行銷領導
2.3.4 行銷控制
練習與鞏固
第三篇 貸款申請受理和貸前調查
3.1 借款人
3.1.1 借款人應具備的資格和基本條件
3.1.2 借款人的權利和義務
3.2 貸款申請受理
3.2.1 面談訪問
3.2.2 內部意見反饋
3.2.3 貸款意向階段
3.3 貸前調查
3.3.1 貸前調查的方法
3.3.2 貸前調查的內容
3.4 貸前調查報告內容要求
練習與鞏固
第四篇 借款需求分析
4.1 概述
4.1.1 借款需求的含義
4.1.2 借款需求分析的意義
4.1.3 借款需求的影響因素
4.2 借款需求分析的內容
4.2.1 銷售變化引起的需求
4.2.2 資產變化引起的需求
4.2.3 負債和分紅變化引起的需求
4.2.4 其他變化引起的需求
4.3 借款需求與貸款結構
練習與鞏固
第五篇 貸款環境分析
5.1 國家與地區分析
5.1.1 國別風險分析
5.1.2 區域風險分析
5.2 行業分析
5.2.1 行業風險概念及其產生
5.2.2 行業風險分析
5.2.3 行業風險評估工作表
練習與鞏固
第六篇 客戶分析
6.1 客戶品質分析
6.1.1 客戶品質的基礎分析
6.1.2 客戶經營管理狀況
6.2 客戶財務分析
6.2.1 概述
6.2.2 資產負債表分析
6.2.3 損益表分析
6.2.4 資產負債表和損益表的綜合分析
6.2.5 現金流量分析
6.3 客戶信用評級
6.3.1 客戶信用評級的概念
6.3.2 評級因素及方法
6.3.3 操作程式和調整
6.4 授信額度
6.4.1 授信額度的定義
6.4.2 授信額度的決定因素
6.4.3 授信額度的確立流程
練習與鞏固
第七篇 貸款擔保分析
7.1 貸款擔保概述
7.1.1 擔保的概念
7.1.2 貸款擔保的作用
7.1.3 貸款擔保的分類
7.2 貸款抵押分析
7.2.1 貸款抵押設定條件
7.2.2 貸款抵押風險分析
7.3 貸款質押分析
7.3.1 質押與抵押的區別
7.3.2 貸款質押設定條件
7.3.3 貸款質押風險分析
7.4 貸款保證分析
7.4.1 保證人資格與條件
7.4.2 貸款保證風險分析
練習與鞏固
第八篇 貸款項目評估
8.1 概述
8.1.1 基本概念
8.1.2 項目評估的內容
8.1.3 項目評估的要求和組織
8.1.4 項目評估的意義
8.2 項目非財務分析
8.2.1 項目背景分析
8.2.2 市場需求預測分析
8.2.3 生產規模分析
8.2.4 原輔料供給分析
8.2.5 技術及工藝流程分析
8.2.6 項目環境條件分析
8.2.7 項目組織與人力資源分析
8.3 項目財務分析
8.3.1 財務預測的審查
……
第九篇 貸款審批和發放管理
第十篇 貸後管理
第十一篇 貸款風險分類
第十二篇 不良貸款管理
