主要工作任務
1、批准許可權內的貸款，對許可權外的貸款申請報上級批准
2 、與申請人會面以獲取貸款申請信息並解答處理過程中的問題
3、為確定放貸的可能性而對申請人的財務狀況、信用和資產評估進行分析
4、向客戶說明貸款的類型和不同貸款類型的期限
5、獲取並編輯申請人的信用記錄、法人的財務狀況和其它財務信息
6、檢查並升級信用檔案
7、 檢查信貸協定以確定其完全合法
8、計算支付安排
9、為滿足客戶需求而掌握最新的貸款種類和其它金融服務種類
11、處理消費者的投訴並採取合理的解決方案
12、 與客戶共同確定財務目標並實現這些目標
13、 與保險業者共同解決貸款申請問題
主要技能
1、 基本技能--積極聆聽-----例如：聽懂客戶的訂貨
2、資源管理技能--時間管理-----例如：制訂每月會議日程表
3、基本技能--理解性閱讀-------例如：閱讀填表說明
4、社交技能--說服他人------ 例如：勸說他人慈善捐款
5、基本技能--有效的口頭溝通-----例如：接待客戶並介紹產品
知識和知識結構
1、銷售與行銷
關於展示和促銷產品和服務的原則和方法的知識。這包括行銷戰略和策略，產品展示、銷售技巧和銷售控制體系
2、消費者服務與個人服務
關於向顧客和個人提供服務的原理和過程的知識。這包括評估顧客需求，達到服務質量標準，確定顧客的滿意程度
3、經濟學與會計
關於經濟和會計原則和實踐、金融市場、銀行業以及對金融數據進行分析和報告的知識
4、中文語言
關於漢語語言結構和內容的知識，包括詞的意義和書寫，構成規則和語法
5、數學
關於算術、代數、幾何、微積分、統計及套用的知識
分類與級別
1、總體經驗
要求工作者具備與此職業相關的技能、知識和工作經驗。例如，在成為一個電工之前必須當三年或四年的學徒或者職業培訓，並且通常還要求工作者通過從業資格考試獲取證書方能工作
2、在職培訓
從業者需要接受一年或兩年的培訓，包括在職工作經驗的積累和接受經驗豐富的工作者的指導
3、任職資格
通常要求從業者運用溝通技巧和組織能力協調、監督，管理或培訓他人以達到目標。例如，喪葬主持人、電工、法律秘書、採訪人員以及保險銷售代理人
4、教育背景
這個級別的任職資格中的大多數職業要求從業者接受過職業培訓學校的培訓，具備在職工作經驗或者大中專文憑。一些職業要求學士學位文憑
工作方式和環境
1、結構性工作和非結構性工作的比例
該工作不允許從業者自己決定工作任務，優先順序和最終目標
2、精確的重要性
該工作對精確度的要求很高
3、坐的時間
該工作需要從業者長時間坐著工作
4、進行決策的自由
該工作可為從業者提供不受監管的自由決策空間
5、決策對同事或公司業績的影響
從業者所做的決策將影響同事工作，客戶服務以及公司的業績
智體能力
1、認識智慧型，會話理解能力
通過傾聽理解詞句所包含的信息和思想的能力
2、認識智慧型，口頭表達能力
與他人進行口頭交流，使其明白自己傳達的信息和思想的能力
3、感覺能力，話語的清晰度
清楚表達以使他人理解的能力
4、認識智慧型，閱讀理解能力
閱讀並理解書面信息和思想的能力
5、認識智慧型，歸納推理能力
將零散信息組合從中找到一般規律或結論（包括在看似沒有聯繫的事件之間找出相互關係）的能力
性格
1、正直
要求工作者誠實，有道德感
2、社交取向
要求工作者相對於獨自工作而言，更喜歡與他人一起工作，並與他人在工作上親密聯繫
3、可靠性
要求工作者可靠地、有責任感地、值得信賴地履行自己的職責
4、分析思考
要求工作者分析資訊，運用邏輯思維處理工作相關問題
工作價值觀
1、支持
滿足此項工作價值觀的職業為工作者提供支持性管理。工作者的職業需要是公司政策、監管、人事關係與管理、技術
2、人際關係
滿足此項工作價值觀的職業允許工作者為他人提供服務，並在非競爭性的友好環境中與同事協作。工作者的職業需要是同事、道德價值觀和社會服務
