投資目標
本基金在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，追求基金資產穩定增值，力爭成為投資者短期理財的理想工具。
投資範圍
本基金投資於法律法規允許的金融工具包括：現金，通知存款，一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單，剩餘期限（或回售期限）在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據，期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，短期融資券，及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
本基金投資組合的平均剩餘期限在每個交易日均不得超過127 天。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特徵，在保證基金資產的安全性和流動性的基礎上力爭為投資人創造穩定的收益。同時，通過對國內外巨觀經濟走勢、貨幣政策和財政政策的研究，結合對市場利率變動的預期，進行積極的投資組合管理。
1、整體資產配置策略
整體資產配置策略主要體現在：1）根據巨觀經濟形勢、央行貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷；2）根據前述判斷形成的利率預期動態調整基金投資組合的平均剩餘期限。
（1）利率預期分析
通過對通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量、國際利率水平、匯率、政策取向等跟蹤分析，形成對基本面的巨觀研判。同時，結合微觀層面研究，主要考察指標包括：央行公開市場操作、主流機構投資者的短期投資傾向、債券供給、債券市場與資本市場資金互動等，合理預期市場利率曲線動態變化，據此決定整體資產配置策略。
（2）動態調整投資組合平均剩餘期限
結合利率預期分析，合理運用量化模型，動態確定並控制投資組合平均剩餘期限在127天以內，以規避較長期限債券的利率風險。當市場利率看漲時，適度縮短投資組合平均剩餘期限，即減持剩餘期限較長投資品種增持剩餘期限較短品種，降低組合整體淨值損失風險；當市場看跌時，則相對延長投資組合平均剩餘期限，增持較長剩餘期限的投資品種，獲取超額收益。
2、類屬配置策略
類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間的配置比例。作為現金管理工具，貨幣市場基金類屬配置策略主要實現兩個目標：一是通過類屬配置滿足基金流動性需求，二是通過類屬配置獲得投資收益。從流動性的角度來說，基金管理人需對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態分析，以確定本基金的流動性目標。在此基礎上，基金管理人在高流動性資產和相對流動性較低資產之間尋找平衡，以滿足組合的日常流動性需求；從收益性角度來說，基金管理人將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，增持相對低估、價格將上升的，能給組合帶來相對較高回報的類屬；減持相對高估、價格將下降的，給組合帶來相對較低回報的類屬，藉以取得較高的總回報。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，本基金將首先從安全性角度出發，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以迴避信用違約風險。對於外部信用評級等級較高（符合法規規定的級別）的企業債、短期融資券等信用類債券，本基金也可以進行配置。除考慮安全性因素外，在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率出現明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外，鑒於收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資於定價低估的短期債券品種。
4、現金流管理策略
本基金作為現金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人將密切關注基金的申購贖回情況、季節性資金流動情況和日曆效應等因素，對投資組合的現金比例進行結構化管理。基金管理人將在遵循流動性優先的原則下，綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，也可採用持續滾動投資方法，將回購或債券的到期日進行均衡等量配置，以滿足日常的基金資產變現需求。
5、套利策略
由於市場環境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失衡導致的中短期利率異常差異，使得債券現券市場上存在著套利機會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異，把握無風險套利機會，包括銀行間和交易所市場出現的跨市場套利機會、在充分論證套利可行性的基礎上的跨期限套利等。無風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不同品種的跨品種套利。基金管理人將在保證基金的安全性和流動性的前提下，適當參與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，進行跨市場、跨品種操作，以期獲得安全的超額收益。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、基金收益分配採用紅利再投資方式；
2、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權；
3、本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配，並在運作期末集中支付。投資者當日收益分配的計算保留到小數點後2位；
4、本基金根據每日收益情況，按當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配，累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式。若投資者在運作期期末累計收益支付時，累計收益為正值，則為投資者增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資者基金份額。投資者可通過在基金份額運作期到期日贖回基金份額，可獲得當期運作期的基金未支付收益。對於持有超過一個運作期、在當期運作期到期日提出贖回申請的基金份額而言，除獲得當期運作期的基金未支付收益外，投資者還可以獲得自申購確認日（認購份額自本基金契約生效日）起至上一運作期期末的基金收益；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
